Лицензирование криптовалютной биржи: основные положения

Несмотря на то, что криптовалюты продемонстрировали некоторое падение в недавнее время, количество заинтересованных в деятельности, связанной с криптоактивами, неуклонно растет. Криптобиржа, в зависимости от ее организационной структуры, позволяет осуществлять обмен разных криптовалют, либо же обменить криптоактивы на традиционные платежные средства. Обсуждая такой вопрос, как лицензирование криптовалютных бирж, стоит отметить, что в криптоиндустрии, создание такой биржи является одним из наиболее популярных и выгодных направлений коммерческой деятельности. Для того, чтобы обеспечить легальное функционирование подобной структуры и получить статус официально одобренного криптовалютного проекта, необходимо в обязательном порядке получить соответствующую лицензию.

Тенденция к увеличению количества криптобирж также возрастает. Ниже мы рассмотрим основы лицензирования деятельности таких структур, и главные требования, выдвигаемые относительно успешной реализации данной процедуры.

Типы лицензионных разрешений для деятельности по обмену криптовалют

Условно криптообменники могут быть классифицированы следующим образом.

  • Классического типа. Посредством таких бирж, пользователи имеют возможность осуществлять обмен криптовалюты между разными ее формами.
  • Фиатно-криптовалютные биржи.

Соответственно, лицензии также делятся на два вида. Помимо этих двух типов, можно отдельно выделить еще две группы:

  • Традиционное разрешение, которое дает право реализовывать финансовые операции и осуществлять некоторые операции с криптоактивами.
  • Специализированное – выданное уполномоченным регулятором для криптовалютной деятельности. Контролю данной лицензии подчиняется предыдущий тип.

Оптимальные юрисдикции для учреждения криптобиржи

Среди наиболее популярных юрисдикции, наиболее часто выбираемых для регистрации биржи по обмену криптоактивов, можно выделить следующие:

  • США;
  • Сингапур;
  • Гонконг;
  • Эстония;
  • Япония – также одна из самых «дорогих» юрисдикций;
  • Великобритания.

К этому же списку можно добавить Мальту, которая достаточно активно работает над созданием нормативно-правовых актов для регулирования криптовалют. В частности, многие ведущие криптобиржи, например, Binance, уже задумались о переносе своей структуры в пределы данной юрисдикции.

Если описать общий процесс формирования деятельности криптовалютной биржи, то он будет выглядеть следующим образом:

  • регистрирование фирмы. Стоит сказать о том, что, зачастую, к топовым биржам причисляются и организации, реализующие общие функции. Данный ход необходим для того, чтобы оптимизировать налогообложение и диверсифицировать риски;
  • открытие счета (счетов), необходимых для удовлетворения финансовых нужд бизнеса;
  • наем сотрудников, в частности, привлечение специалиста AML, принимающего на себя ответственность за соответствие политикам противодействия незаконному обороту денежных средств, и сотрудника по комплаенсу – специалиста, который будет следить за тем, что компания надлежащим образом соблюдает все другие требования, выдвигаемые на законодательном уровне;
  • подготовка ПО и технического инструментария;
  • сбор документов, необходимых для активизации операционных процессов.

Лицензирование криптовалютных бирж: основные положения общей политики AML для криптобирж

Первое, что стоит отметить, это обязательное ознакомление желающего открыть криптобиржу предпринимателя с AML законодательством, действующим на территории выбранной юрисдикции. Криптовалютная биржевая структура, выполняя свою профессиональную деятельность, должна уделить внимание следующему:

  • регулярное обучение и повышение квалификации персонала;
  • осуществление комплексного анализа рисков – процедура due diligence;
  • надлежащее ведение бухгалтерского учета;
  • разработка и принятие внутренних сертификатов с тем, чтобы минимизировать риски незаконного оборота денежных средств;
  • контроль за тем, чтобы уполномоченные органы были своевременно проинформированы относительно проведения подозрительных операций.

Оптимальным решением станет покупка уже готовой криптовалютной лицензии при оказании комплексной специализированной поддержки.

Востребованные юрисдикции

Хорватия

В соответствии с заявлением Нацбанка Хорватии, криптовалютные активы не классифицируются как финансовые. Однако сам оборот криптовалюты в стране не запрещен на законодательном уровне. Соблюдение требований KYC и AML обязательны.

Эстония

Эстония несколько лет назад нацелилась на то, чтобы цифровизировать экономику и создать благоприятную атмосферу для формирования и будущего развития финтех-стартапов. Главным нововведением нормативно-правовой базы стало установление специальной лицензии, разрешающей обменивать криптовалюту между собой, и на фиат. Что требуется?

  • Наличие местного офиса, наем сотрудника AML и директора.
  • Стартовый капитал компании должен составлять не менее 12 тысяч евро.
  • Наличие банковского счета и возможности предоставить бизнес-план, документ о несудимости и Устав.

Гонконг

На сегодняшний день, власти Гонконга достаточно нейтрально относятся к криптовалютным биржам, однако, это не говорит о подвешенном состоянии их лицензирования. Регулятор выдвигает вполне конкретные требования относительно таких структур и соответствующих лицензий.

  • Для прохождения лицензирования необходимо иметь все учредительные документы фирмы, и документы, которые бы подтверждали личность каждого лица.
  • Кроме того, требуется нанять AML сотрудника-резидента, арендовать офис и внедрить надлежащим образом сформированную политику AML, а также, создать бизнес-план.

Япония

Япония значительно изменила законодательную основу, регулирующую поле платежных услуг в целом. В частности, был урегулирован порядок обмена криптомонет на обычные средства – необходимость получения лицензии была закреплена на официальном уровне.

  • Директор должен иметь резиденство в юрисдикции.
  • Обязательно наличие бизнес-плана, документов, подтверждающих личность бенефициаров и директоров, а также грамотно составленной политики AML.

США

Располагая лицензией, разрешающей обмен криптовалют в США, предприниматель может оказывать данного типа услуги на законных основаниях. Лицензирование криптобиржи представляет собой достаточно долгий и наполненный значительными трудностями процесс.

  • Наличие AML сотрудника-резидента.
  • Обеспечение полного соответствия AML\KYC.
  • Возможность предоставить выписку относительно регистрации фирмы, а также, персональные данные контактного лица.

Великобритания

На сегодняшний день, Соединенное Королевство является мощной платформой для функционирования криптовалютных бирж, однако, возможно это только при условии того, что компания будет располагать соответствующей лицензией. В Великобритании создана не только надежная финансовая среда, но и безопасные условия для ведения криптобизнеса.

  • Обязательно наличие бизнес-плана и соответствующего пакета документов для учреждения компании, в частности, подтверждения источника получения средств фирмой.
  • Нужен директор-резидент, имеющий отличную профессиональную репутацию, опыт и квалификацию.

Криптовалютная индустрия – достаточно популярное и перспективное коммерческое направление, в особенности, деятельность, связанная с криптообменниками. Если вы хотите реализовать собственную бизнес-идею и начать развиваться в данном направлении, тогда рекомендуем вам обратить внимание на готовые бизнесы на продажу с лицензиями. Рассмотрите следующие варианты:

На платформе ELI Deal вы сможете найти еще больше интересных и выгодных по своим условиям предложений о продаже компаний и лицензий. Свяжитесь с нашими специалистами для получения консультации и сопровождения.