Канадская банковская система очень надежная и отвечает всем мировым требованиям. Платежные системы в данной юрисдикции также играют немаловажную роль в финансовой сфере. Власти страны предоставили удобные требования для фирм, желающих предоставлять финансовые услуги. MSB лицензия в Канаде дает возможность привлечь в развитие сферы не только местных, но и иностранных инвесторов.
MSB лицензия в Канаде
MSB – это небанковская компания, предоставляющая финансовые услуги:
- обмен валют:
- перевод денег;
- выпуск либо выкуп дорожных чеков, переводов и т.д.;
- использование банкоматов;
- обмен и купля-продажа криптовалют.
С 2020 в Канаде вышли новые законы, которые разрешили работать криптовалютным биржам и платежным операторам, имеющим дело с цифровыми активами. Теперь такие компании официально являются организациями, предоставляющими финансовые услуги.
MSB считаются те компании, которые:
- имеют разрешение либо лицензию на любую из платежных услуг;
- зарегистрированы в качестве лица, которое предлагает платежные услуги;
- рекламируют предоставление финансовых услуг;
- не рекламируют услуги MSB, но осуществляют переводы, проводят операции с валютами от 1000 долларов в одной транзакции с одним и тем же физическим либо юрлицом;
- дают отчеты за прибыль от финансовых операций как за доход от отдельной компании для оплаты налогов.
Процедура лицензирования
Регулятором, рассматривающим документацию и принимающим решение о лицензировании MSB в Канаде является FINTRAC (Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada).
- Чтобы учредить фирму, необходимо выбрать любую провинцию. Нерезидентам страны рекомендуется выбирать Британскую Колумбию.
- Затем следует определиться с названием фирмы. Оно состоит из двух и более слов, включая описание основного направления предприятия, к примеру «платежи», «переводы денег» и т. д. Сокращать это описание нельзя.
- Дальше вы должны зарегистрировать физический адрес компании. Для этого обязательно необходимо арендовать офис, чтобы показать регулятору действительный договор аренды и фотографии офиса.
- У компании должен быть уставной капитал. Минимальной суммы такого взноса нет, но лучше внести некоторые средства, чтобы доказать регулирующему органу, что вы серьезно настроены вести бизнес и развиваться.
- При регистрации компании должен быть назначен минимально один директор. Это должно быть физическое лицо, которое имеет опыт деятельности в сфере финансов.
На этапе предварительной регистрации в FINTRAC нужно предоставить точное наименование компании, фактический адрес предприятия, контакты представителя фирмы, а также полное описание услуг, которые вы собираетесь предоставлять.
Далее необходимо собрать дополнительную информацию и документы:
- банковский счет и выписку с него;
- данные комплаенс-офицера;
- число работников;
- данные о регистрации (корпорациям);
- данные о владельцах компании и руководящих лицах (всех, кто держит более 20% акций);
- оценка суммы операций в американских долларах, которая ожидается от каждой услуги, предоставляемой MSB;
- данные о каждом отделении;
- информация про всех агентов компании.
Помощь в регистрации MSB в Канаде
Когда FINTRAC будет проверять компанию, нужно показать себя с лучшей стороны – предоставить правильные документы, профессионализм сотрудников и агентов, план работы и развития. Специалисты ELI Deal помогли получить лицензии MSB уже многим компаниям и умеют взаимодействовать с регулятором. Мы готовы взять на себя ответственность за подготовку всех бумаг, подбор персонала и весь процесс лицензирования.
В перечень услуг нашей фирмы входит предоставление физического адреса, помощь в подборе офиса, открытие счета в банке, подбор директоров, авторизация компании, разработка основных и дополнительных документов, а также персональные консультации по любому вопросу на всех шагах лицензирования.
