Лицензия AEMI в Польше

Опубликовано:
13 марта, 2023
aerial overhead shot modern architecture with skyscrapers other business buildings

Сегодняшняя страна, которая является членом ЕС с 2004 года, обеспечивает компании, которые занимаются эмиссией виртуальных денег и систем денежных переводов и контролируются Второй Директивой Европы и требованиями корректировки GDPR. На государственном уровне у денежного контролера (Комитета финансового надзора) не сформировались либеральные или запретительные условия, хотя в основном власть негативно относится к электронным деньгам.

Общая информация

Государство обеспечивает финансовые технологии большой долей квалифицированных рабочих. Кроме того, рынок труда известен высокими зарплатами и профессионалами с соответствующим опытом.

От устойчивого развития страны до привычек населения к платежным услугам и растущего числа мигрантов в Польше и местных жителей, эмигрирующих в другие страны, постоянно нуждающихся в обмене валюты, есть несколько факторов, которые делают Польшу отличным выходом на рынок как для B2B и поставщики услуг B2C.

Кому нужна авторизованная лицензия на электронные деньги в Польше?

Лицензия авторизованного учреждения электронных денег в Польше требуется для фирм, которые осуществляют переводы виртуальными деньгами в государстве. Согласно законодательству, фирмы, предоставляющие виртуальные платежные услуги (в частности, оплату в интернете), а также компании, работающие с электронными деньгами, должны получить разрешение AEMI.

Как получить лицензию AEMI в Польше

Получение разрешения AEMI является простой процедурой. Заинтересованные предприятия могут связаться с регулятором напрямую или подать заявку на получение разрешения онлайн. Процесс подачи заявки требует предоставления информации о бизнесе, такой как его название, адрес и тип деятельности, которой он занимается. Компания также должна предоставить список произведений и услуг, которые она планирует использовать.

Требования

Разрешительный порядок создания виртуальных денег должен содержать информацию, позволяющую идентифицировать директоров и лиц, прямо или косвенно владеющих значительным пакетом акций фирмы, с указанием размера принадлежащего им пакета.

Кроме того, учреждение электронных денег должно предоставить KNF документы и информацию, которые позволят ему оценить, гарантируют ли организация и лица, упомянутые выше, разумное и стабильное управление AEMI, в частности:

  • Юридические документы, позволяющие оценить наличие у менеджеров необходимого образования и профессиональных знаний для управления действиями по выпуску и погашению электронных денег;
  • Сведения о судимости за совершение уголовного или налогового правонарушения, об условно-досрочном освобождении и дисциплинарном производстве с истребованием взысканий, а также о других завершенных административных и гражданских делах в отношении заявителя или заинтересованных лиц.

Что нужно для получения лицензии AEMI в Польше?

Чтобы система денежных переводов соответствовала Второй директиве ЕС, необходимо выполнить следующие условия:

  • Разработайте бизнес-модель на первые 36 месяцев работы и опишите структуру, механизмы управления и инструменты PS;
  • признавая возможности и знания Совета в области финансов и электронных денег;
  • Доказательства источника финансирования работы;
  • Продемонстрировать, что у фирмы есть технические возможности для предоставления PS (программное обеспечение, сервер и т. д.), и что денежные переводы клиентов защищены;
  • Разработать руководство по предотвращению отмывания денег и сообщать о системах управления рисками;
  • Получить лицензию и т.д.

Необходимые документы

  1. Подтверждение юридического адреса;
  2. Устав или учредительный договор;
  3. Список услуг, связанных с электронными деньгами (и, возможно, услуг, связанных с денежными переводами), которые он намеревается предоставлять;
  4. Программа операций и финансовый план на период не менее 36 месяцев, который показывает, что заявитель может использовать адекватные и пропорциональные системы, ресурсы и процедуры, необходимые для надлежащего осуществления его деятельности, в соответствии с которыми программа действий а в финансовом плане также указывается планируемое среднее количество электронных денег в обращении;
  5. Подтверждение наличия собственных средств в необходимом количестве;
  6. разъяснение системы управления рисками и внутреннего контроля, указанных в пункте 3 части 1 статьи 64, в том числе утвержденных внутренних правил в этой области;
  7. Описание тесных связей между заявителем и другими субъектами, если таковые имеются;
  8. Если намерение состоит в том, чтобы предоставить услугу инициирования платежной операции, документ, подтверждающий страхование ответственности, банковскую гарантию, страховую гарантию или любую другую гарантию требований пользователя.

То, что охватывается каждой категорией информации и документов, перечисленных в пунктах выше, определяется действующим Постановлением Министра финансов, фондов и региональной политики относительно подробного объема информации, а также типа и формы документов, прилагаемых к запросу о разрешении на действовать в качестве внутренней платежной организации с 13 ноября 2020 г. (Правовой вестник от 2020 г., поз. 2225), выданной на основании части 3 статьи 61 УУП.

Вас может заинтересовать

Лицензия оффшорного банка на Каймановых островах

Самой популярной страной для создания банковских учреждений являются Каймановы острова. Эта территория долгое время доминирует среди остальных за счет качественного долларового частного банковского обслуживания. Лицензия оффшорного банка на Каймановых островах предоставляет право законно предлагать обширный спектр банковских услуг, тем самым, укрепляя доверие потенциальных клиентов и партнеров. Оффшорная банковская лицензия на Каймановых островах В настоящее время…

Читать далее 21.03.2023

Лицензия оффшорного банка на Багамах

На Багамах банковский сектор является стремительно прогрессирующим сегментом экономики. Банки, ведущие сотрудничество только с нерезидентами, также считаются нерезидентами в целях валютного контроля, и они не имеют права предлагать услуги местным жителям и фирмам без одобрения Центрального банка. Это дает возможность легко и просто различать внутренние и оффшорные сектора и обеспечивать эффективное проведение внутренней денежно-кредитной политики….

Читать далее 21.03.2023

Лицензия оффшорного банка в Гамбии

Наличие такого разрешения, как лицензия оффшорного банка в Гамбии, дает предпринимателям возможность предлагать услуги по открытию счетов и управлению ними, а также, для осуществления всех соответствующих операций, связанных с ними. Оффшорные счета в Гамбии дают некоторые преимущества. В список таких привилегий входят: защита средств клиентов; более высокая процентная ставка; незначительное налогообложение или полное отсутствие налогообложения….

Читать далее 16.03.2023

Лицензия оффшорного банка в Лабуане

Для того, чтобы получить такое разрешения, как лицензия оффшорного банка в Лабуане, необходимо пройти достаточно непростую процедуру. Все коммерческие предприятия в Лабуане находятся в ведении Управления финансовых услуг Лабуана. Данное учреждение несет ответственность за контроль над международным деловым и финансовым центром и действует как центральный регулирующий и правоприменительный орган. Фирмы, намеревающиеся обладать финансовой лицензией на…

Читать далее 16.03.2023

Лицензия AEMI на Кипре

AEMI — финансовое учреждение, осуществляющее обращение электронных денег. Согласно законодательству Кипра, AEMI должны иметь соответствующую лицензию Центрального банка Кипра для обеспечения высокого уровня защиты средств клиентов. Общая информация Законодательство Кипра позволяет AEMI осуществлять широкий спектр финансовых операций, таких как выпуск электронных денег, обработка платежей, проведение операций по обмену валюты, а также предоставление финансовых услуг онлайн-бизнесу….

Читать далее 13.03.2023

Лицензия AEMI в Чехии

Сегодняшняя страна имеет благоприятное законодательство, которое позволяет легко регистрировать и вести бизнес в стране. Правительство стремится создать благоприятные условия для предпринимательской деятельности, что делает Чешскую Республику одной из самых подходящих стран для получения разрешения на учреждение электронных денег. Уполномоченная организация по электронным деньгам (AEMI) в Чешской Республике — юридическая фирма, имеющая право на проведение электронных…

Читать далее 13.03.2023

Лицензия AEMI в Ирландии

В Ирландии одна из самых развитых индустрий электронных денег в Европе. В стране есть несколько ключевых игроков на рынке, таких как PayPal, Stripe и Skrill. Эти фирмы выпускают виртуальные деньги и предоставляют денежные переводы миллионам клиентов по всему миру. Общая информация Закон об электронных деньгах в стране требует, чтобы все эмитенты электронных денег имели лицензию…

Читать далее 13.03.2023

Лицензия AEMI в Польше

Сегодняшняя страна, которая является членом ЕС с 2004 года, обеспечивает компании, которые занимаются эмиссией виртуальных денег и систем денежных переводов и контролируются Второй Директивой Европы и требованиями корректировки GDPR. На государственном уровне у денежного контролера (Комитета финансового надзора) не сформировались либеральные или запретительные условия, хотя в основном власть негативно относится к электронным деньгам. Общая информация…

Читать далее 13.03.2023

Криптовалютное регулирование в Польше 2023

Популярность криптовалют стремительно растет. Но работа криптокомпаний осложняется отсутствием развитого правового пространства в большинстве государств. В Польше правительство регулирует цифровую валюту. Бизнесмены, которые хотят заниматься в данной сфере, регистрируют корпорации в государстве и поставляют услуги на внутренний и внешний рынок. Криптолицензия в Польше В Польше налоговая палата выдает польские крипторазрешения, которые являются эквивалентом криптолицензии. Если…

Читать далее 09.03.2023

Криптолицензия в Германии

Германия — одна из лучших территорий для предпринимателей, желающих зарегистрировать крипто-компанию в Европе. Это государство является высокоразвитой страной-участницей ЕС с четвертой по величине экономикой в мире. Государство было одним из первых в мире, предложивших правовую определенность денежных учреждений, деятельность которых связана с криптовалютными активами. Регулирование криптовалют в Германии предусматривает, что физические и юридические лица могут…

Читать далее 09.03.2023

Регистрация криптобиржи на острове Мэн

В прошлом большое количество предпринимателей интересовалось одной из юрисдикций, где доходы не облагаемые налогом — островом Мэн. На сегодня административные органы острова акцептовали ряд законов, направленных на контроль над криптовалютами, в основном ICO. Если вы заинтересованы в приобретении разрешения на обмен криптовалют на острове Мэн, вы должны помнить, что важным фактором является соблюдение всех правил…

Читать далее 04.03.2023

Брокерская лицензия Форекс в Великобритани

Одним из лучших вариантов открыть мир форекс-трейдинга является Форекс в Британии. Для завершения процедуры получения разрешения форекс-брокера в Британии, корпорация должна быть зарегистрирована в стране. Организационная и правовая форма, такая как общество с ограниченной ответственностью (LLC), лучший выбор. Регулирование в Британии Регулирующим органом, отвечающим за выдачу разрешений для форекс брокеров, является Управление финансового поведения (FCA)….

Читать далее 03.03.2023
Назад
Вперёд
Все новости