Лицензия AEMI в Польше

Опубликовано:
13 марта, 2023
aerial overhead shot modern architecture with skyscrapers other business buildings

Сегодняшняя страна, которая является членом ЕС с 2004 года, обеспечивает компании, которые занимаются эмиссией виртуальных денег и систем денежных переводов и контролируются Второй Директивой Европы и требованиями корректировки GDPR. На государственном уровне у денежного контролера (Комитета финансового надзора) не сформировались либеральные или запретительные условия, хотя в основном власть негативно относится к электронным деньгам.

Общая информация

Государство обеспечивает финансовые технологии большой долей квалифицированных рабочих. Кроме того, рынок труда известен высокими зарплатами и профессионалами с соответствующим опытом.

От устойчивого развития страны до привычек населения к платежным услугам и растущего числа мигрантов в Польше и местных жителей, эмигрирующих в другие страны, постоянно нуждающихся в обмене валюты, есть несколько факторов, которые делают Польшу отличным выходом на рынок как для B2B и поставщики услуг B2C.

Кому нужна авторизованная лицензия на электронные деньги в Польше?

Лицензия авторизованного учреждения электронных денег в Польше требуется для фирм, которые осуществляют переводы виртуальными деньгами в государстве. Согласно законодательству, фирмы, предоставляющие виртуальные платежные услуги (в частности, оплату в интернете), а также компании, работающие с электронными деньгами, должны получить разрешение AEMI.

Как получить лицензию AEMI в Польше

Получение разрешения AEMI является простой процедурой. Заинтересованные предприятия могут связаться с регулятором напрямую или подать заявку на получение разрешения онлайн. Процесс подачи заявки требует предоставления информации о бизнесе, такой как его название, адрес и тип деятельности, которой он занимается. Компания также должна предоставить список произведений и услуг, которые она планирует использовать.

Требования

Разрешительный порядок создания виртуальных денег должен содержать информацию, позволяющую идентифицировать директоров и лиц, прямо или косвенно владеющих значительным пакетом акций фирмы, с указанием размера принадлежащего им пакета.

Кроме того, учреждение электронных денег должно предоставить KNF документы и информацию, которые позволят ему оценить, гарантируют ли организация и лица, упомянутые выше, разумное и стабильное управление AEMI, в частности:

  • Юридические документы, позволяющие оценить наличие у менеджеров необходимого образования и профессиональных знаний для управления действиями по выпуску и погашению электронных денег;
  • Сведения о судимости за совершение уголовного или налогового правонарушения, об условно-досрочном освобождении и дисциплинарном производстве с истребованием взысканий, а также о других завершенных административных и гражданских делах в отношении заявителя или заинтересованных лиц.

Что нужно для получения лицензии AEMI в Польше?

Чтобы система денежных переводов соответствовала Второй директиве ЕС, необходимо выполнить следующие условия:

  • Разработайте бизнес-модель на первые 36 месяцев работы и опишите структуру, механизмы управления и инструменты PS;
  • признавая возможности и знания Совета в области финансов и электронных денег;
  • Доказательства источника финансирования работы;
  • Продемонстрировать, что у фирмы есть технические возможности для предоставления PS (программное обеспечение, сервер и т. д.), и что денежные переводы клиентов защищены;
  • Разработать руководство по предотвращению отмывания денег и сообщать о системах управления рисками;
  • Получить лицензию и т.д.

Необходимые документы

  1. Подтверждение юридического адреса;
  2. Устав или учредительный договор;
  3. Список услуг, связанных с электронными деньгами (и, возможно, услуг, связанных с денежными переводами), которые он намеревается предоставлять;
  4. Программа операций и финансовый план на период не менее 36 месяцев, который показывает, что заявитель может использовать адекватные и пропорциональные системы, ресурсы и процедуры, необходимые для надлежащего осуществления его деятельности, в соответствии с которыми программа действий а в финансовом плане также указывается планируемое среднее количество электронных денег в обращении;
  5. Подтверждение наличия собственных средств в необходимом количестве;
  6. разъяснение системы управления рисками и внутреннего контроля, указанных в пункте 3 части 1 статьи 64, в том числе утвержденных внутренних правил в этой области;
  7. Описание тесных связей между заявителем и другими субъектами, если таковые имеются;
  8. Если намерение состоит в том, чтобы предоставить услугу инициирования платежной операции, документ, подтверждающий страхование ответственности, банковскую гарантию, страховую гарантию или любую другую гарантию требований пользователя.

То, что охватывается каждой категорией информации и документов, перечисленных в пунктах выше, определяется действующим Постановлением Министра финансов, фондов и региональной политики относительно подробного объема информации, а также типа и формы документов, прилагаемых к запросу о разрешении на действовать в качестве внутренней платежной организации с 13 ноября 2020 г. (Правовой вестник от 2020 г., поз. 2225), выданной на основании части 3 статьи 61 УУП.

Вас может заинтересовать

Получение ВНЖ и гражданства Турции при покупке недвижимости

Мечтаете о жизни под турецким солнцем? Турецкий ВНЖ – это ваш билет в беззаботное пребывание в этой гостеприимной стране. ВНЖ не только легализует ваше пребывание на срок от года и более, но и открывает двери для работы в зависимости от типа получаемого документа. Узнайте, кто и на каких условиях может получить заветный статус, а также…

Читать далее 03.06.2024

Номер NIE в Испании: Определение, виды, процедура и документы

При условии, что вы не являетесь гражданином, покупка недвижимости в Испании возможна с NIE. Это ваш уникальный номер как нерезидента. Он необходим для различных процедур, от покупки жилья до открытия банковского счета. Однако важно отметить, что сам по себе NIE не дает права на легальное проживание. В этой статье мы расскажем вам об этапах получения…

Читать далее 28.05.2024

Как приобрести недвижимость в Испании

Покупка недвижимости в другом государстве открывает множество возможностей: от получения дохода от аренды до получения статуса резидента или даже гражданина. Благодаря разнообразию мест на выбор, найти идеальный дом в Испании вполне реально. Хотя поначалу процедура приобретения недвижимости может показаться пугающей, в этом руководстве вы найдете четкую и ясную схему постепенного приобретения недвижимости для неграждан. Рынок…

Читать далее 28.05.2024

Гемблинг лицензия в Португалии

Гейминг индустрия в Португалии испытала значительный рост, что побудило местных предпринимателей и глобальных инвесторов исследовать возможности на этом прибыльном рынке. Понимание правовой основы для приобретения гемблинг лицензии в Португалии имеет решающее значение для тех, кто интересуется документированием этой отрасли. Это полное руководство охватывает основные моменты процесса получения гейминг лицензии, связанные с ним налоги и сравнения…

Читать далее 27.05.2024

Приобретение дома в Испании в 2024 году

Покупка жилья требует тщательного соблюдения юридических процедур и внимательного изучения рынка недвижимости. Прежде чем вкладывать деньги, необходимо провести детальный анализ, чтобы избежать мошенничества, разобраться в налогообложении и быть в курсе колебаний рынка.  В этом руководстве вы найдете ценные сведения о плавном переходе к владению жильем в Испании, независимо от того, интересуют ли вас прибрежные районы…

Читать далее 27.05.2024

Приобретение апартаментов в Испании: Хорошая ли идея

Покупка недвижимости в Испании может стать привлекательным выбором для многих международных инвесторов. Эта страна может похвастаться потрясающими пляжами, приятным климатом и богатой культурой, которая привлекает людей из разных слоев общества. В этой статье мы рассмотрим причины, по которым инвестирование в апартаменты в Испании является мудрым решением. Средиземноморский образ жизни Инвестирование в квартиру здесь дает возможность…

Читать далее 21.05.2024

Как происходит процесс покупки недвижимости в Турции?

Турция с ее богатым культурным наследием, потрясающими пейзажами и быстро развивающимся рынком недвижимости становится все более популярным местом для инвестиций во владение недвижимостью. Ищете ли вы дом для отдыха, место для выхода на пенсию или выгодную инвестиционную возможность, выбор метода покупки недвижимости в Турции может оказаться увлекательной, но сложной задачей. В этом подробном руководстве мы…

Читать далее 13.05.2024

Криптовалютная лицензия в Доминиканской Республике

Криптовалюты значительно изменили экономический ландшафт во всем мире, предложив инновационные способы совершения транзакций и инвестирования. По мере того как эти цифровые активы набирают популярность, различные страны устанавливают регулирующие структуры для контроля за их использованием и защиты инвесторов. Доминиканская Республика, известная своей прогрессивной политикой в области технологий и финансов, также начала осваивать сложную область регулирования цифровых…

Читать далее 24.04.2024

5 лучших юрисдикций для получения игровой лицензии

В динамичной сфере онлайн-игр выбор юрисдикции для получения лицензия на гемблинг  выходит за рамки простой формальности; это решение, влияющее на налоговые обязательства и престиж бренда. Мудрый выбор может открыть двери в прибыльные области, укрепить доверие между игроками и партнерами и обеспечить стабильную правовую базу, способствующую росту. В этой статье рассматриваются топ-5 юрисдикций, известных своими благоприятными…

Читать далее 17.04.2024

В каких странах лучше покупать недвижимость в 2024 году?

В постоянно меняющемся мире приобретения недвижимости по всему миру вопрос о том, куда инвестировать, остается решающим. Хотя прошлое может дать некоторые идеи, будущее – это то, где инвесторы стремятся добиться успеха. Сейчас, в 2024 году, при определении лучших стран для приобретения недвижимости вступают в силу различные факторы. От экономической стабильности до нормативной базы и потенциальных…

Читать далее 16.04.2024

Топ-6 лучших оффшорных юрисдикций для криптовалют:

В последние годы рынок криптовалют демонстрирует экспоненциальный рост, привлекая инвесторов и энтузиастов со всех уголков земного шара. Тем не менее, ориентироваться в правовом ландшафте, связанном с криптовалютами, может быть сложно, поскольку нормы и требования существенно различаются от одной юрисдикции к другой. Для тех, кто хочет создать бизнес, связанный с криптовалютой, или просто ищет благоприятные условия…

Читать далее 08.04.2024

Что важно знать при покупке недвижимости в Турции?

Турция с ее богатым культурным наследием, потрясающими пейзажами и процветающей экономикой стала привлекательным местом для инвестиций в недвижимость. Если вы планируете приобрести дом для отдыха, инвестировать в недвижимость или переехать на постоянное место жительства, покупка недвижимости в Турции может оказаться выгодной инвестицией. Однако, как и любая покупка имущества, она требует тщательного рассмотрения и исследования, чтобы…

Читать далее 21.03.2024
Назад
Вперёд
Все новости