Лицензия на электронные деньги в Литве

Опубликовано:
19 декабря, 2024
19360 2

Страна быстро стала центром для финтех-компаний, стремящихся получить лицензии на создание учреждений электронных денег (EMI). Стратегическое положение Литвы в Европейском Союзе (ЕС), в сочетании с современными регулирующими структурами, делает её привлекательным выбором для предприятий, желающих расширить свои электронные услуги и финансовые операции на всю Европейскую экономическую зону (EEA). В Литве компании могут воспользоваться упрощёнными процедурами лицензирования, развитой финтех-инфраструктурой и доступом к растущей сети технологических компаний.

Это руководство подробно описывает ключевые требования, преимущества и процедуры получения лицензии EMI в Литве, а также включает информацию о налогообложении, стоимости и услугах, которые мы предоставляем для обеспечения беспрепятственного процесса лицензирования.

Требования к лицензии EMI в Литве

Чтобы получить лицензию EMI в Литве, компании должны выполнить ряд регулирующих, операционных и финансовых требований, установленных Банком Литвы. Эти требования направлены на обеспечение стабильности, соответствия и защиты потребителей в финансовом секторе.

Ключевые критерии:

Корпоративная структура:

  • Компания должна быть зарегистрирована в Литве как местное юридическое лицо (например, UAB, литовский эквивалент общества с ограниченной ответственностью).
  • Требуется физическое присутствие в Литве, которое может включать местный офис или филиал.
  • В состав совета директоров должен входить хотя бы один местный резидент для обеспечения соответствия и эффективного взаимодействия с регуляторами.

Начальный капитал:

  • Заявитель обязан внести минимум €350,000 на отдельный счёт до подачи заявления на лицензию. Эти средства служат финансовой гарантией для операций компании.
  • Политики борьбы с отмыванием денег (AML):
  • Обязательно разработать комплексные процедуры AML и противодействия финансированию терроризма (CTF). В том числе необходимо назначить офицера по борьбе с отмыванием денег (MLRO) с соответствующим опытом.

Опытное управление:

  • Команда управления должна продемонстрировать успешный опыт работы в сфере финансов, соблюдения нормативов и управления рисками. Для этого подаются резюме и квалификации руководителей.

IT и защита данных:

  • Необходима надёжная IT-инфраструктура для защиты данных клиентов и предотвращения мошенничества. Заявитель должен предоставить техническое описание IT-систем, включая меры по кибербезопасности и защите данных.

Подробный бизнес-план:

  • Бизнес-план должен описывать цели компании, операционные модели, прогнозы доходов и стратегии управления рисками. Регуляторы оценивают, насколько план соответствует рыночным требованиям и нормативам.

Преимущества лицензий EMI в Литве

Литва предлагает ряд преимуществ для компаний, подающих заявки на EMI-лицензии, что делает её предпочтительной юрисдикцией для финтех-компаний.

Основные преимущества:

  • Права на работу в ЕС: Лицензия EMI в Литве позволяет компаниям работать по всей EEA без необходимости получать дополнительные разрешения.
  • Поддерживающая регулирующая среда: Банк Литвы предлагает прозрачный и дружественный к бизнесу процесс лицензирования, стимулирующий инновации.
  • Сокращённые сроки лицензирования: Обычно лицензирование в Литве занимает от 3 до 6 месяцев.
  • Финтех-экосистема: Литва является домом для одной из крупнейших и быстрорастущих финтех-экосистем в Европе с более чем 250 активными компаниями.
  • Экономическая эффективность: Операционные расходы, включая зарплаты, аренду офисов и затраты на соблюдение нормативов, в Литве ниже, чем в других крупных финансовых центрах ЕС.
  • Налоговые преимущества: Конкурентная ставка корпоративного налога и многочисленные льготы для стартапов и инновационных отраслей создают благоприятную основу для финансовых учреждений.

Процедура получения лицензии EMI в Литве

Процесс получения лицензии EMI включает несколько ключевых этапов, требующих тщательного планирования и точного исполнения.

Пошаговый процесс:

Предварительное планирование:

  • Провести начальную консультацию для оценки требований и согласования целей компании с регуляторными структурами.
  • Оценить реалистичность на основе бизнес-модели и подготовиться к местной регистрации.

Регистрация компании:

  • Зарегистрировать компанию в Литве, выбрав подходящую юридическую форму, назначив директоров и открыв местный банковский счёт.

Подготовка документов:

  • Разработать бизнес-план, финансовые прогнозы, политики управления рисками и процедуры AML/CTF.
  • Подготовить резюме и другие подтверждающие документы ключевых сотрудников.

Подача заявки:

  • Подать полный пакет документов в Банк Литвы, включая оплату всех сборов.

Регуляторный обзор:

  • Банк Литвы проверяет соответствие, проводит проверку благонадёжности и оценивает финансовую стабильность и операционную готовность.

Окончательное утверждение:

  • После одобрения компания получает лицензию EMI, которая позволяет выпускать электронные деньги и предоставлять платёжные услуги в EEA.

Что входит в наши услуги

Мы предлагаем полный комплекс услуг, адаптированный к вашим потребностям, чтобы обеспечить бесперебойный процесс подачи заявки и успешное получение лицензии.

Наши услуги включают:

  • Анализ осуществимости: Оценка вашей бизнес-модели и готовности к лицензированию.
  • Создание компании: Помощь с регистрацией, созданием местного офиса и открытием банковского счёта.
  • Подготовка документов: Разработка всех необходимых документов, включая бизнес-планы, структуры соответствия и финансовые отчёты.
  • Соблюдение нормативов: Обеспечение соответствия литовским и европейским регламентам на протяжении всего процесса.
  • Подача заявки: Сопровождение при подаче документов, чтобы избежать задержек и ошибок.
  • Поддержка после лицензирования: Предоставление постоянной помощи в отчётности, аудитах соответствия и организационных настройках.

Налогообложение EMI-компаний в Литве

Государство предлагает привлекательный налоговый режим для EMI-компаний, включая множество стимулов для стимулирования роста и инноваций.

Корпоративный налог:

Стандартная ставка корпоративного налога составляет 15%. Для малых предприятий, соответствующих определённым критериям (например, годовой доход менее €300,000 и не более 10 сотрудников), действует сниженная ставка в 5%.

НДС:

Стандартная ставка НДС составляет 21%. Однако многие финансовые услуги освобождены от налогообложения, что снижает налоговую нагрузку для EMI-компаний.

Налоговые льготы:

Финтех-компании могут воспользоваться налоговыми кредитами на исследования и разработки (R&D), сниженными ставками налога для инновационных проектов и другими инициативами, поддерживаемыми государством.

Международные соглашения:

Литва имеет широкую сеть соглашений об избежании двойного налогообложения, что упрощает международную деятельность без значительных налоговых обязательств.

Стоимость лицензии EMI в Литве

  • Плата за подачу заявки: €1,500–€2,000.
  • Начальный капитал: €350,000.
  • Профессиональные услуги: €30,000–€50,000.
  • Операционные расходы: зарплаты, аренда офисов, IT-инфраструктура.
  • Ежегодное обслуживание: регуляторные сборы, затраты на соблюдение нормативов, профессиональная поддержка.

Наши преимущества

Выбирая наши услуги, вы получаете:

  • Экспертное руководство: Десятилетия опыта в области регулирования и лицензирования финтех-компаний.
  • Индивидуальные решения: Стратегии, разработанные с учётом ваших конкретных бизнес-потребностей.
  • Местный опыт: Глубокое понимание литовских нормативов и бизнес-практик.
  • Эффективная обработка: Оптимизированные процессы, минимизирующие задержки и обеспечивающие своевременное утверждение.
  • Комплексная поддержка: Помощь на каждом этапе — от планирования до пост-лицензионной деятельности.

Заключение

Получение лицензии EMI в Литве – это стратегический шаг для компаний, стремящихся расширить свои операции в ЕС и за его пределами. Благоприятная бизнес-среда, развитая финтех-экосистема и эффективные регуляторные процессы создают прочную основу для успеха. Свяжитесь с нами сегодня, чтобы сделать первый шаг к получению вашей лицензии EMI в Литве!

Вас может заинтересовать

Как определить недооцененные рынки недвижимости за рубежом в 2025 году

Непрекращающаяся волна глобализации, а также развитие цифровых инструментов, меняющих стиль жизни и инвестирования людей, гарантируют, что международный рынок недвижимости останется широкой игровой площадкой как для устоявшихся, так и для развивающихся рынков, особенно недооцененных. Это означает, что к 2025 году инвесторы, стремящиеся к росту и доходности, начнут обращать внимание на игнорируемые или развивающиеся рынки недвижимости. Дело…

Читать далее 06.08.2025

Легализация криптовалют в ЕС: Как MiCA меняет игру для лицензированных провайдеров

Самым важным достижением MiCA на сегодняшний день являются усилия, направленные на унификацию правил, касающихся криптодеятельности. После многих лет фрагментации национальных подходов, это первая основа для применения во всех двадцати семи государствах-членах. Это должно применяться к торговым платформам, кастодианам, эмитентам токенов и любым другим поставщикам услуг, ведущим бизнес на территории блока. MiCA не является легким решением….

Читать далее 05.08.2025

Международные финансовые организации (МФО)

Пуэрто-Рико стал точкой входа для инвесторов, ищущих бизнесы на продажу для выхода на глобальные рынки. Речь пойдет о международных финансовых организациях (МФО) — компаниях, зарегистрированных в Пуэрто-Рико, но работающих в основном за его пределами. МФО учреждаются по закону 2012 года, предусматривающему особый налоговый режим и регуляторные послабления. Главное преимущество — низкие налоги при сохранении статуса…

Читать далее 04.08.2025

Оффшорная компания в Пуэрто-Рико

Пуэрто-Рико стало популярным местом для иностранных бизнесменов, желающих снизить налоги и при этом сохранить связь с США. Данный регион — американская территория, но у него есть свои особые налоговые правила, отличные от материковой части страны. Поскольку Пуэрто-Рико находится недалеко от Флориды и имеет легкий доступ к американским финансовым рынкам, он является связующим звеном между американскими…

Читать далее 04.08.2025

Почему стоит выбрать офшорный банковский счет в Пуэрто-Рико для бизнеса?

Иногда для того, чтобы бизнес действительно рос на глобальном уровне, ему требуется нечто большее, чем стандартные банковские инструменты. И вот тут-то на помощь приходит Пуэрто-Рико – место, сочетающее в себе стабильность США и гибкость офшорной юрисдикции. Независимо от того, ищете ли вы новые рынки или бизнес на продажу, или даже изучаете возможность покупки бизнеса в…

Читать далее 04.08.2025

Криптовалюта в Латинской Америке: переход от цифровых активов к решениям для трансграничных выплат

Когда-то цифровые валюты казались всего лишь попыткой вложить деньги во что-то нестабильное и сомнительное. В массовом сознании они ассоциировались с высокими рисками, спекуляциями и техно-энтузиастами. Но в Латинской Америке всё кардинально изменилось. В регионе, где финансовая стабильность всегда была хрупкой, криптовалюта получила второе дыхание — теперь она воспринимается как реальный платёжный инструмент, эффективное средство расчётов…

Читать далее 04.08.2025

Законы и регулирование в сфере гемблинга в Румынии в 2025 году

Законодательство Румынии в сфере гемблинга в 2025 году свидетельствует о наличии развитого и структурированного рынка, подлежащего тщательному управлению. Страна уверенно закрепила за собой статус ключевого направления для игровых компаний в Восточной Европе. Вся деятельность в этой области находится под юрисдикцией Национального управления в гемблинге (ONJN) — единственного государственного органа, ответственного за надзор. Основополагающим правовым актом…

Читать далее 04.08.2025

Как открыть необанк в 2025 году: подробное пошаговое руководство

Если вы откроете свой необанк к 2025 году, это может стать настоящей золотой жилой, учитывая, что традиционные банки выходят на интернет. С технической точки зрения, необанки лучше подготовлены к выходу на нишевые рынки и привлечению малообеспеченных слоев населения благодаря удобному мобильному интерфейсу, низким операционным расходам и современному технологическому арсеналу. Однако для реализации этой идеи цифрового,…

Читать далее 29.07.2025

Что такое AUSTRAC?

Для любого предприятия, работающего в финансовой сфере Австралии, понимание роли AUSTRAC является не просто желательным, а необходимым. Но что такое AUSTRAC? Австралийский центр анализа и отчетности о финансовых операциях выполняет двойную функцию: он является основным подразделением финансовой разведки страны и специальным регулятором, борющимся с финансовыми злоупотреблениями. Его главной задачей является поддержание целостности австралийской финансовой системы…

Читать далее 28.07.2025

Покупка бизнеса: полное руководство к успешной покупке

Приобретение полностью функционирующего предприятия может просто оказаться одним из лучших путей для предпринимателя, стремящегося к осмысленному открытию бизнеса или к расширению уже существующего портфеля. От новых предприятий, приобретение операционно функционирующих предприятий при существовании клиентской базы, испытанного товара или услуги с адекватной клиентурой и интергалактических систем подразумевает существование. Хотя это наиболее удобный способ, он всё равно…

Читать далее 22.07.2025

Как открыть банк: полное руководство по запуску (2025)

В 2025 году всем новым банкам на продажу придётся пройти поэтапную трансформацию, независимо от того, являются ли они полностью цифровыми, претендентами, региональными или иными. Планирование регулирования, создание инфраструктуры и минимальный капитал — вот лишь некоторые из наиболее важных аспектов в сочетании со стратегией, ориентированной на клиента. Мастер-класс по банковской хартии: двухдневный практический семинар, который поможет…

Читать далее 22.07.2025

Как оценить стоимость гостиничного бизнеса перед покупкой

Поиск привлекательных вариантов в категории “Гостиницы на продажу” — это лишь вершина айсберга. Самое важное — не просто найти отель, а правильно оценить, что скрывается за ценой предложения. Инвестиции в гостиничный бизнес — это не только местоположение и оснащение. Здесь важно всё: как работает объект, какой у него потенциал, какие документы, легко ли привлечь гостей….

Читать далее 22.07.2025
Назад
Вперёд
Все новости