Лицензия для управления фондами в Сингапуре

Хранение денежных средств можно и нужно реализовывать в странах с положительным инвестиционным климатом. Одним из таких мест на нашей планете считается Сингапур. После создания большого экономического чуда Правительство в регионе старается сделать все для продолжения потока инвестиций в страну.

В частности созданы гибкие правила для компаний, которые хотят вести бизнес в стране и предоставление всесторонней поддержки со стороны правительства при желании регистрации фонда в Сингапуре. Безусловно, компаниям нужно, чтобы компания соответствовала некоторым требованиям, но они более лояльны, чем в европейских странах. И первое, что нужно сделать, это пройти регистрацию компании и получить разрешение на ведение подобного формата деятельности.

Виды разрешений на управление фондами в Сингапуре

Перед тем, как проводить регистрацию компании по управлению фондами в Сингапуре, важно разобраться в том, какие документы оформляют в профильном государственном учреждении, которое называется денежно-кредитным управлением Сингапура или просто MAS.

Данная организация может выдавать следующие виды лицензий по управлению фондами в Сингапуре:

• LFMC Retail;
• LFMA A/1;
• RFMC;
• VCFM;
• VCC;
• Fintech.

Каждая лицензия имеет свою особенность и нужно понимать ее отличия друг от друга. Многие консалтинговые фирмы готовы помочь в регистрации хедж-фонда в Сингапуре и создании других компаний на территории данной страны    

LFMC Retail

Подобные разрешения считается наивысшим уровнем среди возможных к получению лицензии по управлению фондами в Сингапуре. Благодаря ей не ограничиваются действия инвесторов по классам, нет ограничений касательно инвестиционных проектов, в которые можно проходить инвестирования и т.д. Однако к такой лицензии применяются наиболее строгие требования и получить ее смогут не все компании. Нужно очень постараться для ее получения.

Например, для получения данной лицензии минимальная сумма капитала должна быть не ниже 500 тысяч SGD. Это деньги, которые всегда должны быть на счету предприятия. Если планируется предоставление коллективного инвестирования, то сумма такого капитала должна увеличиться вдвое.

Компания должна пройти регистрацию в государственных органах Сингапура и иметь офис в данной стране. Дополнительно необходимо иметь отдел комплаенса и уведомлять обо всех подозрительных операциях государственные органы страны. Также компания обязуется проводить ежегодный аудит.  

LFMA A/1

Данная лицензия немного проще, чем предыдущая версия и очень схожа на RFMC. Главным ее отличием является отсутствие ограничения фондовых компаний среди аккредитованных инвесторов. в остальном требования по офису, капиталу и прочим критериям идентично с RFMC.

RFMC

По данной лицензии необходимо иметь активы не менее 250 тысяч сингапурских долларов. При этом максимальное количество аккредитованных инвесторов не может превышать 30 представителей. Из них лишь половина могут быть зарегистрированы как фонды.

Для получения статуса аккредитованного инвестора нужно, чтобы физические лица за прошлый год заработали не меньше 300 тысяч сингапурских долларов в эквиваленте, имели финансовые активы на сумму в миллион сингапурских долларов или личные активы в два раза больше. Получить такой статус сможет инвестор, выполнивший 1 из этих условий. Остальные требования схожи с предыдущей лицензией.

VCFM

Подобный формат лицензии считается самым простым. Главным условием для ее получения считается инвестирование минимум 80% капитала на определенные товары. Чаще всего их напрямую не выпускают в стране на протяжении 10 лет, поэтому инвестирование в подобные товары необходимо.

Довольно часто компании с такой лицензией направляют свои инвестиции в различные стартапы, деятельность с ценными бумагами и прочие документы. При этом к ним нет требований по наличию базового капитала, однако компания, желающая работать по этой лицензии должна пройти регистрацию в Сингапуре и иметь свой офис.

VCC

Данная лицензия появилась относительно недавно. В основном ее оформляют именно инвестиционные фонды, ведь ее владелец не может заниматься непосредственным бизнесом. Такие компании могут иметь переменную структуру капитала и выплачивать дивиденды своим акционерам.

Их используют в качестве отдельных фондов или зонтичных компаний с несколькими субфондами. Однако субфонд не должен использовать активы аналогичных сателлитов. Предприятия с данным видом лицензии обязуются вести реестр акционеров, однако он не обязательно обнародуется. У предприятия должен быть минимум директор, офис, секретарь, аудитор и управляющий фондом.

Fintech

В данной группе объединены все лицензии, которые выдаются для инвестирования в финансовые технологии. Под эту деятельность подпадает много предприятий. Например, это работа платежных учреждений, обмен валют, криптовалютные операции и прочие стартапы в данных направлениях.

Такие компании должны проводить транзакции на суммы не более 3 миллионов сингапурских долларов для одной платежной услуги (вдвое больше, если их две или выше). При этом не учитываются выдачи счетов электронных денег или услуги по обмену валют. Также компании обязуются проводить ежедневно операции на сумму в 5 миллионов сингапурских долларов по электронным деньгам.  

Критерии для корпораций по получению лицензии

Перед тем, как начнется создание компании для управления фондами в Сингапуре, нужно понять, какие требования применяются к предприятиям, стремящимся получить соответствующие лицензии. Перед выдачей представители MAS проверяют:

• заявителя, директора компании и акционеров на причастность к незаконным финансовым операциям;
• их навыки и опыт в работе с фондами;
• риски при открытии предприятия и надежность их внутренних систем;
• изучают бизнес-модель компании и прогнозы по ее развитию.

В среднем заявки компаний на максимальные лицензии может затянуться до полугода, а на более простые лицензии на 4 месяца. В случае отказа от выдачи лицензии компания может подать заявку повторно на протяжении 6 месяцев. В случае, если заявитель не полностью соответствуют требованиям, то их могут рассматривать более долго. Также дедлайны могут сдвигаться для компаний, которые имеют сложную бизнес-модель.