PSP лицензия в Ирландии

Опубликовано:
12 апреля, 2023
low angle shot brick building with windows cloudy sky

Стабильность ирландского финансового сектора и возможности для развития в этом регионе заставляют многие компании в сфере Финтех создавать свои предприятия на территории этого государства. Поэтому ежегодно спрос на то, чтобы приобрести лицензию PSP в Ирландии вырастает в геометрической прогрессии.

Но многих инвесторов отпугивает сложное ирландское законодательство и необходимость сбора документации для того, чтобы получить лицензию PSP в Ирландии. Чтобы помочь таким фирмам, наши сотрудники предоставляют соответствующие услуги по консультированию при открытии фирмы. Также мы готовы помочь в сборе необходимых документов для оформления лицензии поставщика платежных услуг в Ирландии.

Почему стоит получить PSP лицензию в Ирландии

В первую очередь, фирмы, желающие купить лицензию PSP в Ирландии, получают прямую выгоду, ведь:

  • они могут работать по ставкам корпоративных налогов в сумме 12,5% (такая ставка практически в 2 раза ниже, чем в других европейских государствах);
  • компании способны приобрести выгоду от получения доступа к другим европейским рынкам из-за экономической привязанности и применения идентичного законодательства в странах ЕС.

Для некоторых основателей подобные условия кажутся достаточными. Но чтобы не заниматься оформлением нового юридического лица, они решают купить компанию с лицензией PSP в Ирландии. Тогда нужно лишь получить нужные разрешения и работать на желаемом рынке. Вы можете обратиться к нашим специалистам, которые быстро помогут пройти регистрационные процедуры и создать юридическое лицо с чистой историей для получения нужных разрешений либо предложат готовые варианты платежных лицензий на продажу.

Условия для получения платежной лицензии в Ирландии

Далеко не каждый желающий сможет в итоге купить лицензию провайдера платежных услуг в Ирландии. Получение этого документа очень трудоемкий процесс. В первую очередь необходимо зарегистрировать юридическое лицо.

После этого можно приступать к процедуре, при которой созданная компания сможет зарегистрировать провайдера платежных услуг в Ирландии. Но итоговое решение будет зависеть от финансового регулятора страны, в качестве которого выступает Ирландский Центробанк.

Требования по документам

Для получения разрешения на работу и выдачу документа, компания обязана выполнить все требования к лицензии PSP. Финансовый регулятор чаще всего запрашивает следующие данные для анализа:

  • информацию о самом предприятии;
  • данные касательно ее руководства и основателей;
  • данные касательно уставного фонда;
  • информацию касательно непосредственного адреса офиса;
  • данные о наличии сотрудников и их квалификации;
  • финансовые данные;
  • бизнес-план для работы и стратегия деятельности на несколько лет;
  • информация о соблюдении процедуры комплаенс.

Часть вышеперечисленных данных может предоставляться не на первых этапах заявки. Но большинство документации будет необходимо сразу. Корпорации и их основатели, которые не выполняют требования к поставщикам платежных услуг, могут потерять возможность на получение необходимого им разрешения для функционирования их бизнеса. Поэтому рекомендуется сразу подать всю запрашиваемую информацию с сопровождающей документацией.

Этапы и сроки рассмотрения заявки

Компаниям, которые планируют подавать заявки необходимо заранее убедиться в том, что их бизнес-модель подходит под выбранную деятельность. Иначе отказ в получении лицензии платежного агента в Ирландии будет неизбежен. Также важно сразу определить объемы операций и возможности для выполнения требований комплаенса на регулярной основе. После этого корпорация проходит следующие этапы:

  • встреча с представителями Центробанка перед подачей заявки;
  • оформление заявки;
  • подтверждение от центробанка о ее получении;
  • проверка предоставленных данных;
  • оценка рискованности работы корпорации;
  • предоставление итогов по проверке;
  • уведомление клиента о решении на счет заявки.

Во время первой встречи представители нового юридического лица могут задать все интересующие вопросы сотрудникам Центробанка. Они ответят на них и сообщат перечень необходимой документации для работы. Далее компания оформляет заявку и ждет решения контролирующего органа.

В Центробанке обязаны уведомить о получении заявки и начать проверку. Во время данного этапа могут затребовать дополнительную информацию или отсутствующую. Если дополнительные документы не будут поданы, то заявка автоматически будет отклоненной на этом этапе. Представители корпорации могут подать новую заявку, но она будет заново рассматриваться.

Если информации достаточно, то Центробанк начинает изучать все материалы и выявлять их соответствие либо несоответствие требованиям для лицензиата. Данная процедура должна завершиться в трехмесячный срок. Однако при выявлении необходимости  в предоставлении дополнительной информации время рассмотрения заявки будет останавливаться до получения необходимых данных. Если от заявителя не представлены документы в 60-дневный срок, то заявка отклоняется.

После завершения оценки Центробанк уведомляет клиента о завершении всех проверок и выдает письмо со своей оценкой. В десятидневный период клиент должен получить уведомление о решении регулятора. Если все в порядке, то клиент получает готовую PSP лицензию и может начинать работать.

Чтобы процесс выдачи разрешительных документов проходил быстрее, вам стоит обратиться к нашим сотрудникам. Мы готовы помочь в решении самых сложных вопросов и сопровождать вас до момента получения лицензии PSP в Ирландии.

Вас может заинтересовать

MSB лицензия в Дубае

Дубай и Дубайский международный финансовый центр (DIFC) стремительно заслуживают признание как первоклассный финансовый и инвестиционный хаб для Ближнего Востока, Африки и Южной Азии (MEASA). Согласно Глобальному индексу, опубликованному в марте 2023 года, Дубай занимает лидирующую позицию среди финансовых центров в указанном регионе. В последние пять лет Дубай устойчиво сохраняет свое высокое положение в мире, в…

Читать далее 29.01.2024

Краудфандинг в Португалии

Схемы краудфандинга в Португалии продолжают расширяться. В настоящее время регулирующий орган страны зарегистрировал шесть компаний, управляющих краудфандинговыми платформами, преимущественно в области кредитных платформ. С развитием отрасли и ростом числа участников возможны изменения, связанные с принятием Постановления о европейских поставщиках услуг краудфандинга для бизнеса. Также возможно движение в сторону секьюритизации кредитных портфелей, вытекающих из этих платформ,…

Читать далее 24.01.2024

Как создать траст на островах Кука в 2023 году

В сфере глобального управления благосостоянием и безопасности приобретений трасты уже давно считаются мощными инструментами защиты покупок и обеспечения конфиденциальности денежных средств. Острова Кука, расположенные в самом сердце южной части Тихого океана, стали предпочтительным местом для создания траст-компаний благодаря своей надежной юридической структуре и благоприятным условиям. Эта статья расскажет вам о методе создания траст-компаний на Островах…

Читать далее 22.12.2023

Инвестиционный фонд в ОАЭ

Объединенные Арабские Эмираты (ОАЭ) превратились в глобальную валютную державу, известную своей динамичной предпринимательской средой, стратегическим расположением и политикой, благоприятной для вкладчиков. Одним из ключевых факторов денежного успеха ОАЭ является надежная среда, которая включает в себя широкий спектр возможностей для местных и глобальных вкладчиков. В этой статье мы рассмотрим тонкости процесса учреждения Фонда в Дубае в…

Читать далее 19.12.2023

Лицензия Форекс в Эстонии

В последние годы Эстония стала благоприятным местом для предприятий, стремящихся утвердиться в Европейском Союзе. Условия постепенной адаптации страны, цифровая инфраструктура и политика, благоприятная для бизнеса, привлекли широкий спектр отраслей, включая экономический сектор. Среди экономических преимуществ, набирающих обороты, — индустрия FX (иностранной валюты), и многие предприниматели рассматривают Эстонию как стратегическое место для получения разрешения на FX….

Читать далее 15.12.2023

ESMA призывает участников крипторынка начать подготовку к переходу к корректировке MiCA

Мир криптовалют быстро развивается, и регулирующие органы стремятся идти в ногу с этой динамичной ситуацией. Европейский орган по ценным бумагам и рынкам (ESMA) недавно обратился ко всем участникам крипторынка с громким призывом начать готовиться к переходу на рынки криптовалютных приобретений (MiCA). По мере развития криптоиндустрии подструктуры корректировки становятся все более важными для обеспечения защиты вкладчиков,…

Читать далее 12.12.2023

Правила налогообложения криптовалют, обязывающие к обмену данными между криптобизнесами

В важном событии для индустрии криптовалют, Европейский союз недавно принял новый закон, предписывающий обязательное раскрытие криптокорпорациями информации о владении клиентами. Этот новый директивный акт, известный как Восьмая Директива об Административном Сотрудничестве (DAC8), является ключевым сдвигом в ландшафте регулирования, направленным на повышение прозрачности и обеспечение соблюдения в быстрорастущем секторе цифровых активов. Объем Директивы: DAC8 охватывает широкий…

Читать далее 05.12.2023

Как продать ресторан в 2024 году

Продажа ресторана — сложный процес, требующий тщательного планирования, принятия стратегических решений и глубокого понимания текущих тенденций рынка. Вступая в 2024 год, динамика ресторанного бизнеса продолжает развиваться под влиянием таких факторов, как технологии, изменение потребительских предпочтений и экономические условия. В этом подробном руководстве мы рассмотрим ключевые шаги и соображения, связанные с успешной продажей ресторана в 2024…

Читать далее 05.12.2023

Как купить ресторан: 9 шагов от желания до закрытия сделки

В этом исчерпывающем руководстве весь процесс описывается в девяти важнейших шагах, которые обеспечивает более гладкий путь и дает четкое представление о том, как успешно приобрести ресторан. Несмотря на кажущуюся простоту, этот процесс требует значительных усилий, помимо выбора понравившегося заведения и заключения финансовой сделки. Покупка ресторана требует тщательного рассмотрения различных факторов, включая финансовые аспекты, местоположение и…

Читать далее 04.12.2023

Мгновенные платежи

В переломном событии для стран Европейского союза и стран Европейской экономической зоны Совет и Европейский парламент достигли предварительного согласия по предложению о мгновенных переводах. Этот инновационный шаг призван трансформировать экономический ландшафт, улучшая доступность мгновенных вариантов оплаты в евро как для потребителей, так и для бизнес-компаний. Суть мгновенных платежей Мгновенные переводы, в своей сути, переопределяют скорость…

Читать далее 04.12.2023

Обязательная отчетность НДС по денежным переводам

В постоянно меняющемся контексте финансовых регуляций Европейский союз (ЕС) представил значимое новшество под названием обязательная отчетность по НДС для денежных переводов, часто известное как CESOP (Cross-Border Electronic Sales of Services and Payment). С 2024 года эта директива предписывает всем поставщикам услуг платежей ЕС (PSP) регистрировать и предоставлять отчеты по транзакционным данным, связанным с международными денежными…

Читать далее 04.12.2023

Лицензия Форекс на островах Кука

Острова Кука, известные своим потрясающим природным богатством и гостеприимством, стали привлекательным направлением для предприятий, стремящихся получить различные финансовые лицензии. В этой статье мы рассмотрим процессы и преимущества получения разрешения Форекс, разрешений на деятельность с ценными бумагами и разрешений на обмен активами на островах Кука. С акцентом на растущем присутствии брокеров Форекс в этой юрисдикции, мы…

Читать далее 10.11.2023
Назад
Вперёд
Все новости