Лицензия PSP в Сингапуре

Опубликовано:
14 апреля, 2023
district reflection bay commercial financial

Сингапур является популярным местом для компаний, желающих работать в Азии, в том числе с лицензией поставщика платежных услуг. Чтобы работать в качестве PSP в Сингапуре, бизнес-компания должна получить лицензию поставщика платежных услуг от Валютного управления Сингапура (MAS). Это разрешение требуется в соответствии с Законом о платежных услугах (PSA) Сингапура, который вступил в силу в январе 2020 года.

Лицензия PSP — это разрешение, выданное Денежно-кредитным управлением Сингапура (MAS) в соответствии с Законом о платежных услугах (PSA) Сингапура. PSA представляет собой всеобъемлющую нормативно-правовую базу, цель которой состоит в обеспечении четкой и последовательной нормативно-правовой базы для поставщиков платежных услуг в стране.

Требования к лицензии PSP

Чтобы получить лицензию PSP в Сингапуре, фирма должна соответствовать определенным требованиям. Эти требования варьируются в зависимости от типа платежных услуг, которые компания хочет предложить. MAS различает три различных категории платежных услуг:

  • Услуги по выдаче счетов
  • Услуги внутренних денежных переводов
  • Услуги трансграничных денежных переводов

Требования к поставщикам платежных услуг немного отличаются, но в целом компания должна соответствовать следующим требованиям:

  • Регистрация: Компания должна быть зарегистрирована в стране как частная фирма с ограниченной ответственностью.
  • Акционеры: Компания должна иметь хотя бы одного акционера, который является резидентом страны.
  • Менеджера: в компании должно быть не менее двух директоров, являющихся резидентами Сингапура.
  • Капитал: Фирма должна иметь минимальный оплаченный капитал в размере 100 000 сингапурских долларов.
  • Соблюдение нормативных требований: фирма должна иметь надежную систему соблюдения нормативных требований, включая политики и процедуры по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействию финансированию терроризма (CFT).

Преимущества получения лицензии на перевод платежей в Сингапуре

  • Доступ к большому и растущему рынку: Сингапур является центром бизнеса в Азии с населением более 5,5 миллионов человек и высокоразвитой экономикой. Получив лицензию PSP в стране, фирма может получить доступ к большому и растущему рынку потребителей, которые все чаще используют цифровые платежные услуги.
  • Стабильная нормативно-правовая среда: Сингапур известен своей стабильной политической средой и хорошо развитой системой регулирования. MAS отвечает за регулирование производства финансовых услуг в стране и имеет репутацию строгого, но справедливого органа. Это обеспечивает определенный уровень стабильности и предсказуемости для фирм PSP, работающих в стране.
  • Доступ к талантливой рабочей силе: в стране имеется высокообразованная и квалифицированная рабочая сила, уделяющая особое внимание инновациям и технологиям. Работая в Сингапуре, компании PSP могут получить доступ к пулу талантливых профессионалов, которые могут способствовать инновациям и развитию отрасли.
  • Легкий доступ к другим рынкам: страна имеет хорошо развитую транспортную и коммуникационную инфраструктуру, что позволяет легко получить доступ к другим рынкам в Азии и за ее пределами. Это может быть особенно выгодно для фирм PSP, которые предлагают услуги трансграничных денежных переводов.

После того, как бизнес-компания получила разрешение PSP, она обязана соблюдать ряд текущих нормативных требований. К ним относятся требования к отчетности, постоянный мониторинг соответствия и регулярные проверки.

Документы, которые необходимо подготовить

При подаче заявки на получение разрешения PSP в стране компании должны предоставить ряд документов в Валютное управление страны (MAS). Требуемые конкретные документы могут варьироваться в зависимости от типа платежных услуг, которые компания хочет предоставить, но обычно требуются следующие документы:

  • Учредительные документы: это включает в себя свидетельство о регистрации компании, меморандум и устав, а также бизнес-профиль.
  • Информация об акционерах: содержит информацию обо всех акционерах, включая их имена, адреса и пакеты акций.
  • Информация о директорах: сюда входит информация обо всех директорах, включая их имена, адреса и документы, удостоверяющие личность.
  • Финансовая отчетность: включает аудированные финансовые отчеты компании за последние два года, а также прогнозируемые финансовые отчеты на следующие три года.
  • Бизнес-план. Он содержит подробный бизнес-план, описывающий деятельность компании, структуру управления и стратегию развития.
  • Концепция соответствия: включает политики и процедуры компании по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (FT).
  • Документы комплексной проверки: сюда входят документы комплексной проверки всех существенных акционеров, директоров и ключевых сотрудников, а также любых сторонних поставщиков услуг.
  • Документация по ИТ-системе: включает документацию по ИТ-системам компании и мерам безопасности, включая планы аварийного восстановления.
  • Другие соответствующие документы: сюда могут входить любые другие соответствующие документы, относящиеся к типу платежных услуг, которые компания желает предоставить.

Для бизнес-компаний важно следить за тем, чтобы все документы были точными, полными и актуальными, поскольку любые расхождения или неточности могут задержать процесс подачи заявки. Кроме того, компаниям следует обеспечить наличие у них надежной системы соблюдения требований, включая политики и процедуры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, поскольку они являются ключевыми направлениями деятельности MAS.

Вас может заинтересовать

MSB лицензия в Дубае

Дубай и Дубайский международный финансовый центр (DIFC) стремительно заслуживают признание как первоклассный финансовый и инвестиционный хаб для Ближнего Востока, Африки и Южной Азии (MEASA). Согласно Глобальному индексу, опубликованному в марте 2023 года, Дубай занимает лидирующую позицию среди финансовых центров в указанном регионе. В последние пять лет Дубай устойчиво сохраняет свое высокое положение в мире, в…

Читать далее 29.01.2024

Краудфандинг в Португалии

Схемы краудфандинга в Португалии продолжают расширяться. В настоящее время регулирующий орган страны зарегистрировал шесть компаний, управляющих краудфандинговыми платформами, преимущественно в области кредитных платформ. С развитием отрасли и ростом числа участников возможны изменения, связанные с принятием Постановления о европейских поставщиках услуг краудфандинга для бизнеса. Также возможно движение в сторону секьюритизации кредитных портфелей, вытекающих из этих платформ,…

Читать далее 24.01.2024

Как создать траст на островах Кука в 2023 году

В сфере глобального управления благосостоянием и безопасности приобретений трасты уже давно считаются мощными инструментами защиты покупок и обеспечения конфиденциальности денежных средств. Острова Кука, расположенные в самом сердце южной части Тихого океана, стали предпочтительным местом для создания траст-компаний благодаря своей надежной юридической структуре и благоприятным условиям. Эта статья расскажет вам о методе создания траст-компаний на Островах…

Читать далее 22.12.2023

Инвестиционный фонд в ОАЭ

Объединенные Арабские Эмираты (ОАЭ) превратились в глобальную валютную державу, известную своей динамичной предпринимательской средой, стратегическим расположением и политикой, благоприятной для вкладчиков. Одним из ключевых факторов денежного успеха ОАЭ является надежная среда, которая включает в себя широкий спектр возможностей для местных и глобальных вкладчиков. В этой статье мы рассмотрим тонкости процесса учреждения Фонда в Дубае в…

Читать далее 19.12.2023

Лицензия Форекс в Эстонии

В последние годы Эстония стала благоприятным местом для предприятий, стремящихся утвердиться в Европейском Союзе. Условия постепенной адаптации страны, цифровая инфраструктура и политика, благоприятная для бизнеса, привлекли широкий спектр отраслей, включая экономический сектор. Среди экономических преимуществ, набирающих обороты, — индустрия FX (иностранной валюты), и многие предприниматели рассматривают Эстонию как стратегическое место для получения разрешения на FX….

Читать далее 15.12.2023

ESMA призывает участников крипторынка начать подготовку к переходу к корректировке MiCA

Мир криптовалют быстро развивается, и регулирующие органы стремятся идти в ногу с этой динамичной ситуацией. Европейский орган по ценным бумагам и рынкам (ESMA) недавно обратился ко всем участникам крипторынка с громким призывом начать готовиться к переходу на рынки криптовалютных приобретений (MiCA). По мере развития криптоиндустрии подструктуры корректировки становятся все более важными для обеспечения защиты вкладчиков,…

Читать далее 12.12.2023

Правила налогообложения криптовалют, обязывающие к обмену данными между криптобизнесами

В важном событии для индустрии криптовалют, Европейский союз недавно принял новый закон, предписывающий обязательное раскрытие криптокорпорациями информации о владении клиентами. Этот новый директивный акт, известный как Восьмая Директива об Административном Сотрудничестве (DAC8), является ключевым сдвигом в ландшафте регулирования, направленным на повышение прозрачности и обеспечение соблюдения в быстрорастущем секторе цифровых активов. Объем Директивы: DAC8 охватывает широкий…

Читать далее 05.12.2023

Как продать ресторан в 2024 году

Продажа ресторана — сложный процес, требующий тщательного планирования, принятия стратегических решений и глубокого понимания текущих тенденций рынка. Вступая в 2024 год, динамика ресторанного бизнеса продолжает развиваться под влиянием таких факторов, как технологии, изменение потребительских предпочтений и экономические условия. В этом подробном руководстве мы рассмотрим ключевые шаги и соображения, связанные с успешной продажей ресторана в 2024…

Читать далее 05.12.2023

Как купить ресторан: 9 шагов от желания до закрытия сделки

В этом исчерпывающем руководстве весь процесс описывается в девяти важнейших шагах, которые обеспечивает более гладкий путь и дает четкое представление о том, как успешно приобрести ресторан. Несмотря на кажущуюся простоту, этот процесс требует значительных усилий, помимо выбора понравившегося заведения и заключения финансовой сделки. Покупка ресторана требует тщательного рассмотрения различных факторов, включая финансовые аспекты, местоположение и…

Читать далее 04.12.2023

Мгновенные платежи

В переломном событии для стран Европейского союза и стран Европейской экономической зоны Совет и Европейский парламент достигли предварительного согласия по предложению о мгновенных переводах. Этот инновационный шаг призван трансформировать экономический ландшафт, улучшая доступность мгновенных вариантов оплаты в евро как для потребителей, так и для бизнес-компаний. Суть мгновенных платежей Мгновенные переводы, в своей сути, переопределяют скорость…

Читать далее 04.12.2023

Обязательная отчетность НДС по денежным переводам

В постоянно меняющемся контексте финансовых регуляций Европейский союз (ЕС) представил значимое новшество под названием обязательная отчетность по НДС для денежных переводов, часто известное как CESOP (Cross-Border Electronic Sales of Services and Payment). С 2024 года эта директива предписывает всем поставщикам услуг платежей ЕС (PSP) регистрировать и предоставлять отчеты по транзакционным данным, связанным с международными денежными…

Читать далее 04.12.2023

Лицензия Форекс на островах Кука

Острова Кука, известные своим потрясающим природным богатством и гостеприимством, стали привлекательным направлением для предприятий, стремящихся получить различные финансовые лицензии. В этой статье мы рассмотрим процессы и преимущества получения разрешения Форекс, разрешений на деятельность с ценными бумагами и разрешений на обмен активами на островах Кука. С акцентом на растущем присутствии брокеров Форекс в этой юрисдикции, мы…

Читать далее 10.11.2023
Назад
Вперёд
Все новости