Лицензия PSP в Сингапуре

Опубликовано:
14 апреля, 2023
district reflection bay commercial financial

Сингапур является популярным местом для компаний, желающих работать в Азии, в том числе с лицензией поставщика платежных услуг. Чтобы работать в качестве PSP в Сингапуре, бизнес-компания должна получить лицензию поставщика платежных услуг от Валютного управления Сингапура (MAS). Это разрешение требуется в соответствии с Законом о платежных услугах (PSA) Сингапура, который вступил в силу в январе 2020 года.

Лицензия PSP — это разрешение, выданное Денежно-кредитным управлением Сингапура (MAS) в соответствии с Законом о платежных услугах (PSA) Сингапура. PSA представляет собой всеобъемлющую нормативно-правовую базу, цель которой состоит в обеспечении четкой и последовательной нормативно-правовой базы для поставщиков платежных услуг в стране.

Требования к лицензии PSP

Чтобы получить лицензию PSP в Сингапуре, фирма должна соответствовать определенным требованиям. Эти требования варьируются в зависимости от типа платежных услуг, которые компания хочет предложить. MAS различает три различных категории платежных услуг:

  • Услуги по выдаче счетов
  • Услуги внутренних денежных переводов
  • Услуги трансграничных денежных переводов

Требования к поставщикам платежных услуг немного отличаются, но в целом компания должна соответствовать следующим требованиям:

  • Регистрация: Компания должна быть зарегистрирована в стране как частная фирма с ограниченной ответственностью.
  • Акционеры: Компания должна иметь хотя бы одного акционера, который является резидентом страны.
  • Менеджера: в компании должно быть не менее двух директоров, являющихся резидентами Сингапура.
  • Капитал: Фирма должна иметь минимальный оплаченный капитал в размере 100 000 сингапурских долларов.
  • Соблюдение нормативных требований: фирма должна иметь надежную систему соблюдения нормативных требований, включая политики и процедуры по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействию финансированию терроризма (CFT).

Преимущества получения лицензии на перевод платежей в Сингапуре

  • Доступ к большому и растущему рынку: Сингапур является центром бизнеса в Азии с населением более 5,5 миллионов человек и высокоразвитой экономикой. Получив лицензию PSP в стране, фирма может получить доступ к большому и растущему рынку потребителей, которые все чаще используют цифровые платежные услуги.
  • Стабильная нормативно-правовая среда: Сингапур известен своей стабильной политической средой и хорошо развитой системой регулирования. MAS отвечает за регулирование производства финансовых услуг в стране и имеет репутацию строгого, но справедливого органа. Это обеспечивает определенный уровень стабильности и предсказуемости для фирм PSP, работающих в стране.
  • Доступ к талантливой рабочей силе: в стране имеется высокообразованная и квалифицированная рабочая сила, уделяющая особое внимание инновациям и технологиям. Работая в Сингапуре, компании PSP могут получить доступ к пулу талантливых профессионалов, которые могут способствовать инновациям и развитию отрасли.
  • Легкий доступ к другим рынкам: страна имеет хорошо развитую транспортную и коммуникационную инфраструктуру, что позволяет легко получить доступ к другим рынкам в Азии и за ее пределами. Это может быть особенно выгодно для фирм PSP, которые предлагают услуги трансграничных денежных переводов.

После того, как бизнес-компания получила разрешение PSP, она обязана соблюдать ряд текущих нормативных требований. К ним относятся требования к отчетности, постоянный мониторинг соответствия и регулярные проверки.

Документы, которые необходимо подготовить

При подаче заявки на получение разрешения PSP в стране компании должны предоставить ряд документов в Валютное управление страны (MAS). Требуемые конкретные документы могут варьироваться в зависимости от типа платежных услуг, которые компания хочет предоставить, но обычно требуются следующие документы:

  • Учредительные документы: это включает в себя свидетельство о регистрации компании, меморандум и устав, а также бизнес-профиль.
  • Информация об акционерах: содержит информацию обо всех акционерах, включая их имена, адреса и пакеты акций.
  • Информация о директорах: сюда входит информация обо всех директорах, включая их имена, адреса и документы, удостоверяющие личность.
  • Финансовая отчетность: включает аудированные финансовые отчеты компании за последние два года, а также прогнозируемые финансовые отчеты на следующие три года.
  • Бизнес-план. Он содержит подробный бизнес-план, описывающий деятельность компании, структуру управления и стратегию развития.
  • Концепция соответствия: включает политики и процедуры компании по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (FT).
  • Документы комплексной проверки: сюда входят документы комплексной проверки всех существенных акционеров, директоров и ключевых сотрудников, а также любых сторонних поставщиков услуг.
  • Документация по ИТ-системе: включает документацию по ИТ-системам компании и мерам безопасности, включая планы аварийного восстановления.
  • Другие соответствующие документы: сюда могут входить любые другие соответствующие документы, относящиеся к типу платежных услуг, которые компания желает предоставить.

Для бизнес-компаний важно следить за тем, чтобы все документы были точными, полными и актуальными, поскольку любые расхождения или неточности могут задержать процесс подачи заявки. Кроме того, компаниям следует обеспечить наличие у них надежной системы соблюдения требований, включая политики и процедуры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, поскольку они являются ключевыми направлениями деятельности MAS.

Вас может заинтересовать

Получение ВНЖ и гражданства Турции при покупке недвижимости

Мечтаете о жизни под турецким солнцем? Турецкий ВНЖ – это ваш билет в беззаботное пребывание в этой гостеприимной стране. ВНЖ не только легализует ваше пребывание на срок от года и более, но и открывает двери для работы в зависимости от типа получаемого документа. Узнайте, кто и на каких условиях может получить заветный статус, а также…

Читать далее 03.06.2024

Номер NIE в Испании: Определение, виды, процедура и документы

При условии, что вы не являетесь гражданином, покупка недвижимости в Испании возможна с NIE. Это ваш уникальный номер как нерезидента. Он необходим для различных процедур, от покупки жилья до открытия банковского счета. Однако важно отметить, что сам по себе NIE не дает права на легальное проживание. В этой статье мы расскажем вам об этапах получения…

Читать далее 28.05.2024

Как приобрести недвижимость в Испании

Покупка недвижимости в другом государстве открывает множество возможностей: от получения дохода от аренды до получения статуса резидента или даже гражданина. Благодаря разнообразию мест на выбор, найти идеальный дом в Испании вполне реально. Хотя поначалу процедура приобретения недвижимости может показаться пугающей, в этом руководстве вы найдете четкую и ясную схему постепенного приобретения недвижимости для неграждан. Рынок…

Читать далее 28.05.2024

Гемблинг лицензия в Португалии

Гейминг индустрия в Португалии испытала значительный рост, что побудило местных предпринимателей и глобальных инвесторов исследовать возможности на этом прибыльном рынке. Понимание правовой основы для приобретения гемблинг лицензии в Португалии имеет решающее значение для тех, кто интересуется документированием этой отрасли. Это полное руководство охватывает основные моменты процесса получения гейминг лицензии, связанные с ним налоги и сравнения…

Читать далее 27.05.2024

Приобретение дома в Испании в 2024 году

Покупка жилья требует тщательного соблюдения юридических процедур и внимательного изучения рынка недвижимости. Прежде чем вкладывать деньги, необходимо провести детальный анализ, чтобы избежать мошенничества, разобраться в налогообложении и быть в курсе колебаний рынка.  В этом руководстве вы найдете ценные сведения о плавном переходе к владению жильем в Испании, независимо от того, интересуют ли вас прибрежные районы…

Читать далее 27.05.2024

Приобретение апартаментов в Испании: Хорошая ли идея

Покупка недвижимости в Испании может стать привлекательным выбором для многих международных инвесторов. Эта страна может похвастаться потрясающими пляжами, приятным климатом и богатой культурой, которая привлекает людей из разных слоев общества. В этой статье мы рассмотрим причины, по которым инвестирование в апартаменты в Испании является мудрым решением. Средиземноморский образ жизни Инвестирование в квартиру здесь дает возможность…

Читать далее 21.05.2024

Как происходит процесс покупки недвижимости в Турции?

Турция с ее богатым культурным наследием, потрясающими пейзажами и быстро развивающимся рынком недвижимости становится все более популярным местом для инвестиций во владение недвижимостью. Ищете ли вы дом для отдыха, место для выхода на пенсию или выгодную инвестиционную возможность, выбор метода покупки недвижимости в Турции может оказаться увлекательной, но сложной задачей. В этом подробном руководстве мы…

Читать далее 13.05.2024

Криптовалютная лицензия в Доминиканской Республике

Криптовалюты значительно изменили экономический ландшафт во всем мире, предложив инновационные способы совершения транзакций и инвестирования. По мере того как эти цифровые активы набирают популярность, различные страны устанавливают регулирующие структуры для контроля за их использованием и защиты инвесторов. Доминиканская Республика, известная своей прогрессивной политикой в области технологий и финансов, также начала осваивать сложную область регулирования цифровых…

Читать далее 24.04.2024

5 лучших юрисдикций для получения игровой лицензии

В динамичной сфере онлайн-игр выбор юрисдикции для получения лицензия на гемблинг  выходит за рамки простой формальности; это решение, влияющее на налоговые обязательства и престиж бренда. Мудрый выбор может открыть двери в прибыльные области, укрепить доверие между игроками и партнерами и обеспечить стабильную правовую базу, способствующую росту. В этой статье рассматриваются топ-5 юрисдикций, известных своими благоприятными…

Читать далее 17.04.2024

В каких странах лучше покупать недвижимость в 2024 году?

В постоянно меняющемся мире приобретения недвижимости по всему миру вопрос о том, куда инвестировать, остается решающим. Хотя прошлое может дать некоторые идеи, будущее – это то, где инвесторы стремятся добиться успеха. Сейчас, в 2024 году, при определении лучших стран для приобретения недвижимости вступают в силу различные факторы. От экономической стабильности до нормативной базы и потенциальных…

Читать далее 16.04.2024

Топ-6 лучших оффшорных юрисдикций для криптовалют:

В последние годы рынок криптовалют демонстрирует экспоненциальный рост, привлекая инвесторов и энтузиастов со всех уголков земного шара. Тем не менее, ориентироваться в правовом ландшафте, связанном с криптовалютами, может быть сложно, поскольку нормы и требования существенно различаются от одной юрисдикции к другой. Для тех, кто хочет создать бизнес, связанный с криптовалютой, или просто ищет благоприятные условия…

Читать далее 08.04.2024

Что важно знать при покупке недвижимости в Турции?

Турция с ее богатым культурным наследием, потрясающими пейзажами и процветающей экономикой стала привлекательным местом для инвестиций в недвижимость. Если вы планируете приобрести дом для отдыха, инвестировать в недвижимость или переехать на постоянное место жительства, покупка недвижимости в Турции может оказаться выгодной инвестицией. Однако, как и любая покупка имущества, она требует тщательного рассмотрения и исследования, чтобы…

Читать далее 21.03.2024
Назад
Вперёд
Все новости