Разрешение VASP на Кайманах

Каймановы острова, известный глобальный финансовый центр, охватывают быстро развивающийся мир крипты и технологии блокчейн. В последние годы юрисдикция привлекла значительное внимание как благоприятное место для поставщиков виртуальных активов (VASP), которым нужна безопасная и контролируемая среда.

Контролируемая територия

Каймановы острова создали надежную систему проверки для обеспечения целостности и прозрачности своего финансового сектора, включая действия с виртуальными активами. В юрисдикции был принят Закон о виртуальных активах (поставщики услуг) 2020 года (Закон о VASP) и связанные с ним средства контроля, обеспечивающие комплексную правовую основу для VASP. Закон о VASP приводит острова в соответствие с международными стандартами, включая рекомендации Целевой группы по финансовым мерам (FATF) и руководящие принципы, установленные Международным денежным фондом (МВФ).

Процедура лицензирования VASP на Каймановых островах

Чтобы работать в качестве VASP на островах, организации должны получить лицензию поставщика виртуальных активов на Каймановых островах в Управлении денежного обращения (CIMA). Процедура лицензирования включает в себя строгую оценку пригодности и добросовестности заявителя, бизнес-планов, аспектов соответствия, а также политики борьбы с отмыванием денег (AML) и противодействия спонсированию терроризма (CFT). После предоставления разрешение VASP позволяет организациям предоставлять ряд услуг по размещению виртуальных активов, таких как хранение, обмен и торговля виртуальными активами.

Преимущества лицензии VASP на Каймановых островах

• Регуляторная репутация: Острова имеют прочную репутацию хорошо контролируемой юрисдикции с надежной правовой структурой. Получение лицензии VASP на Каймановых островах демонстрирует стремление к соответствию и может повысить доверие клиентов и инвесторов.
• Доступ к глобальным рынкам. Благодаря своему стратегическому расположению и международным связям Каймановы острова обеспечивают провайдерам виртуальных активов доступ к глобальным рынкам. Это может открыть двери для партнерства, сотрудничества и более широкой потребительской базы.
• Доверие инвесторов: работа с лицензией на обмен криптовалюты на Каймановых островах может вселить уверенность в потенциальных инвесторов. Строгие стандарты инспекции юрисдикции могут помочь привлечь институциональных инвесторов, которые отдают приоритет соответствию требованиям и управлению рисками.
• Стабильность и благоприятная среда: Каймановы острова предлагают стабильную политическую и экономическую среду, поддерживаемую сильной правовой системой и развитой денежной инфраструктурой. Это создает благоприятную среду для эффективного ведения бизнеса VASP.

Текущие обязательства по соблюдению

VASP на Каймановых островах должны соблюдать текущие обязательства по соблюдению требований для сохранения своей лицензии. Это включает в себя внедрение надежных политик ПОД/ФТ, проведение регулярных оценок рисков и представление периодических отчетов в CIMA. Несоблюдение этих обязательств может привести к штрафам или отзыву лицензии VASP.

Требования для приобретения разрешения

Получение разрешения в качестве поставщика услуг виртуальных активов (VASP) на Каймановых островах предполагает выполнение определенных требований, установленных инспекционным органом, Финансовым управлением Каймановых островов (CIMA). Хотя конкретные детали могли измениться после прекращения моих знаний в сентябре 2021 года, вот некоторые общие требования, которые можно ожидать:

• Юридическое лицо: создайте юридическое лицо, например корпорацию, на Каймановых островах, которое будет выполнять функции VASP. Организация должна быть надлежащим образом зарегистрирована и соответствовать Закону о компаниях Каймановых островов.
• Тест на пригодность и соответствие: ключевые лица и директора, связанные с VASP, пройдут проверку на пригодность и соответствие, проводимую CIMA. Эта оценка исследует такие факторы, как компетентность, опыт, добросовестность и репутация человека.
• Бизнес-план: разработайте всеобъемлющий бизнес-план, в котором будет описан характер размещения ваших виртуальных активов, включая сведения о предоставляемых услугах, целевом рынке, бизнес-модели, управлении рисками и мерах по обеспечению соответствия. Бизнес-план должен демонстрировать четкое понимание требований регулятора и вашу приверженность их соблюдению.
• Борьба с отмыванием денег и противодействие спонсированию терроризма (ПОД/ФТ): разработка и внедрение надежных политик и операций в области ПОД/ФТ для предотвращения отмывания денег, спонсорства террористов и других незаконных операций. Это включает в себя проведение тщательной надлежащей проверки потребителей (KYC) и осуществление постоянного мониторинга транзакций и операций.
• Требования к капиталу: От ПУВА может потребоваться соблюдение определенных требований к капиталу, установленных CIMA. Это гарантирует наличие у VASP достаточных денежных ресурсов для эффективной работы и поддержания финансовой стабильности.
• Управление рисками: создание надлежащих структур управления и процессов управления рисками для обеспечения эффективного надзора и контроля за операциями VASP. Это включает внедрение надлежащих механизмов внутреннего контроля, процессов оценки рисков и механизмов отчетности.
• Ведение учета и отчетность. Необходимо вести полный учет транзакций с виртуальными активами, информацию о потребителях и другую релевантную документацию в соответствии с требованиями CIMA. VASP должны иметь надежные системы ведения учета и быть готовыми предоставлять регулярные отчеты регулирующим органам.
• Кибербезопасность и защита данных. Внедрите строгие меры кибербезопасности для защиты от попыток взлома, утечек данных и других угроз кибербезопасности. VASP должны иметь надежные политики и операции для обеспечения безопасности и конфиденциальности данных потребителей.

Заключение

Поскольку криптовалюты и виртуальные активы продолжают занимать видное место в глобальном финансовом ландшафте, Кайманы позиционируют себя как привлекательную юрисдикцию для VASP, стремящихся к управляемому и безопасному окружению. Система лицензирования VASP на Кайманах в сочетании с ее репутацией хорошо контролируемого денежного центра предлагает многочисленные преимущества для бизнес-компаний, связанных с криптовалютой. Получив разрешение VASP на Каймановых островах, организации могут открыть возможности для роста, повысить доверие инвесторов и с большей легкостью ориентироваться в постоянно меняющемся ландшафте инспекций.