Предприниматели платят немалые суммы специальным компаниям, предлагающим услуги по управлению инвестициями с тем, чтобы грамотно вложить собственные средства. Ниже мы рассмотрим операционные принципы функционирования таких компаний и их значение на рынке.
Коммерческая суть фирм по управлению инвестициями
Если попытаться сформулировать понятие относительно природы таких компаний простыми словами, то можно сказать, что фирмы по управлению инвестициями распоряжаются деньгами своих клиентов, вкладывая их в те или иные проекты. Задачей таких компаний является подбор правильных вариантов инвестирования, то есть, таковых, которые приумножат средства клиента. Кроме того, управляющей фирме необходимо учитывать все риски, потенциальные и уже существующие, вне зависимости от того, в какой проект будут инвестированы деньги: в безопасные медленнорастущие облигации или рискованные акции.
Структуры по управлению инвестициями прилагают все усилия к тому, чтобы создать своему клиенту рентабельный инвестиционный портфель и найти новые возможности для вклада средств, в последствии, реализовав их.
Компании работают со всеми типами потребителей. Какие-то отдают предпочтение обслуживанию индивидуальных инвесторов, имеющих в своем распоряжении достаточно немалые капиталы. Другие же нацелены на сотрудничество с благотворительными объединениями, третьи же работают только с большими корпорациями.
Основные задачи, которые ставит перед собой управляющая инвестициями фирма
- Оценка финансовой цели клиента и его отношение к тем или иным рискам на рынке.
Компания, занимающаяся управлением инвестициями, должна получить ключевую информацию относительно того, какое количество средств намерен инвестировать клиент, какую прибыль он хочет получить от данной инвестиции, когда клиент хочет получить доступ к собственным средствам и каковы пределы для потенциальных финансовых потерь.
- Отслеживание потенциальных инвестиционных предложений.
Рынок инвестирования достаточно разнообразен: начиная от небольших наличных депозитов и заканчивая акциями новых коммерческих структур, имеющих непредсказуемую природу. Управляющая фирма должна располагать соответствующей информацией обо всех имеющихся возможностях и корректно рассчитывать все риски, связанные с той или иной инвестицией, а также, точно предсказывать доходность каждого из проектов. Данную работу выполняет инвестиционный аналитик.
- Разработка инвестиционных стратегий.
Каждый клиент хочет получить такой портфель инвестиций, который соответствовал бы его финансовым целям. Более разнообразный портфель, содержащий инвестиционные проекты, которые разнятся в плане размера активов, значительно снижает потенциальные риски. В данном случае, диверсификация – лучшая стратегия.
Реализовать это на практике можно посредством множества способов, в частности, за счет привлечения нескольких инвесторов сразу, инвестирования в частные капиталы, и прочего. Управляющая фирма также отвечает за контроль ценообразования, ведение бухгалтерского учета и построение маркетинга.
Откуда организации по управлению инвестициями получают прибыль?
Чем большую прибыль получают клиенты таких компаний от своих инвестиций, тем больше, соответственно, получает сама компания. Управляющие фирмы взимают плату за, непосредственно, управление инвестиционным портфелем, получая процент от потенциальной прибыли.
В составе компании по управлению инвестиционными средствами присутствуют:
- менеджеры рисков и инвестиционных проектов;
- аналитики;
- торговые представители.
Основная классификация структур по управлению инвестициями
- Крупные коммерческие объединения, работающие с инвестициями, которые исчисляются триллионами долларов.
- Фирмы немного меньшие по размеру, чем предыдущие, и направленные на взаимодействие с частными клиентами.
- Специалисты, которые работают в какой-то конкретной отрасли, например, предлагают услуги по проведению инвестиционной экспертизы в промышленной сфере, образовательной области и подобное. Таких специалистов может нанять другая компания, которая занимается управлением инвестициями.
- Банковские учреждения, имеющие крупные подразделения, специализирующиеся на том, чтобы предлагать клиентам услуги по управлению капиталом.
Если вы обладаете достаточно хорошими аналитическими навыками и имеете развитое финансовое чутье, тогда стать во главе такого бизнеса, как компания по управлению инвестициями, это отличный вариант для вашей профессиональной деятельности. Инвестиционный менеджмент является востребованным на современном финансовом рынке.
