Крипто лицензия на Мальте

Мальта стала первой страной в Европе, принявшей законодательство о криптовалюте на национальном уровне, что привлекло на остров крупнейшие криптовалютные биржи мира.

На Мальте разработана правовая база для регулирования различных форм виртуальных финансовых активов (VFA) и услуг, связанных с виртуальными финансовыми активами (также называемых услугами VFA).В соответствии с VFAA ни одна организация не имеет права предлагать услуги VFA на Мальте или за ее пределами без лицензии Управления финансовых услуг Мальты.

Преимущества получения криптовалютной лицензии Мальты

• Гибкий подход к регулированию инновационных технологий.
• Стабильность денежной системы и целостность рынка.
• Мальта является авторитетной юрисдикцией.
• Конкурентоспособные налоговые ставки.

Если вы заинтересованы в получении лицензии на криптовалюту на Мальте, важно учитывать, что, хотя Директива V AML в первую очередь распространяется только на «посредничество» между миром криптовалют и FIAT (следовательно, регулирует только криптовалютные биржи FIAT на Мальте и поставщиков кошельков), Мальта предоставила всеобъемлющую подструктуру путем полного внедрения Руководящих принципов FATF посредством обеспечение лицензии на обмен криптовалюты в организациях Мальты и соблюдение требований AML.

Контроль лицензии на криптовалюту Мальта

Мальта — одна из первых стран, в которой была создана правовая база для технологии блокчейн. Сенат Мальты принял три законодательных указа, дающих любому заинтересованному инвестору четкое представление о правовой основе для ведения законной деятельности, связанной с криптоактивами, и для регистрации криптобизнеса в стране.

Свод законов, регулирующих Закон Мальты о виртуальных финансовых активах, включает:

• Закон об ОМВД, разработанный ОМВД.
• Закон об ИТАС, который предусматривает авторизацию и сертификацию поставщиков техники. Программное обеспечение, используемое при разработке ТРР, смарт-контрактов и связанных с ними приложений, а также другие виды инновационных технологических решений и их разработчики подпадают под действие настоящего Закона.
• Закон VFAA, который применяется к регулированию поставщиков услуг VFA, ICO и агентов VFA.

В соответствии с VFAA, организации, намеревающиеся предлагать услуги VFA на острове или за его пределами, должны получить лицензию VFA на Мальте в местном MFSA. Положения закона охватывают широкий спектр услуг, в том числе:

• прием/передача ВФА;
• совершение сделок от имени других лиц;
• работа со своими счетами;
• номинальные и депозитарные услуги;
• Управление портфелем;
• размещение ВФА;
• консультации;
• как работает биржа VFA.

ВФА документы

Мальтийская лицензия на виртуальные финансовые активы (VFA) Учитывая значительный интерес средств массовой информации к зарождающейся индустрии криптоактивов, закон изложил строгие требования к другим поставщикам услуг, включая брокеров, портфельных менеджеров, хранителей, поставщиков кошельков, инвестиционных консультантов и, что, возможно, наиболее важно, биржи криптовалют.

Если заявитель физическое лицо, то он должен находиться в стране. Если заявителем является юридическое лицо, то оно может быть зарегистрировано в стране. В качестве альтернативы компания-заявитель может быть зарегистрирована за границей в «уважаемой юрисдикции» (т.е. не в оффшорной стране), но обязательно должна открыть свой филиал в стране.

С принятием законодательства, регулирующего криптовалюты, ICO и поставщиков услуг родственных технологий, Мальта зарекомендовала себя как крупный игрок в сфере финансовых технологий в регионе.

Получение мальтийской криптолицензии: роль MFSA и MDIA

MFSA является единственным регулятором fin. услуги на острове. MFSA регулирует деятельность Мальтийской банковской лицензии VFA, финансовых учреждений, страховых компаний и страховых посредников, инвестиционных компаний. услуги и схемы коллективного инвестирования, рынки ценных бумаг, признанная инвестиционная криптобиржа Мальты, компании доверительного управления. С 2018 года регулятор также осуществляет постоянный надзор и лицензирование криптовалютных компаний в стране. MFSA создала свою «регулятивную песочницу FinTech», предоставив платформу для тестирования бизнес-концепций.

MDIA является основным органом, отвечающим за реализацию государственной политики, которая продвигает страну как центр передового опыта в области технологических инноваций, а также устанавливает и обеспечивает соблюдение международных стандартов. Управление стремится защищать и поддерживать пользователей и поощряет все виды инноваций, обеспечивая гибкость при сертификации соглашений об инновационных технологиях.

Процедура получения лицензии на обмен криптовалют на Мальте

В июле 2018 года правительство Мальты приняло нормативно-правовую базу, регулирующую криптовалютные биржи, первоначальные предложения монет (ICO) и поставщиков связанных технологических услуг. Мальта стремится стать основным центром Фин-технологий, получившим название Блокчейн-Айленд.

Некоторые из крупнейших в мире криптовалютных бирж, такие как Binance и OKeX, переехали и открыли новые офисы на Мальте. Компании и частные лица со всех уголков мира смотрят на Мальту, чтобы иметь свои регулируемые ICO, которые установили правильный баланс между инновациями и защитой прав потребителей.

Правовая база Мальты основана на трех столпах:

• защита прав потребителей, 
• целостность рынка и финансовая стабильность. 

Эмитенты, стремящиеся привлечь подходящего инвестора, должны в то же время обеспечить им душевное спокойствие, поскольку их ICO будет тщательно проверяться агентом VFA на постоянной основе и утверждаться Управлением финансовых услуг Мальты.

Криптолицензия на Мальте: особенности лицензирования

Получение лицензии на операции с криптовалютой возможно после прохождения проверки на соответствие квалификационным требованиям:

• Тестирование и проверка способностей.
• Наличие физического присутствия в стране.
• Назначение местного агента VFA.
• Предоставление доказательств того, что финансовые инструменты соответствуют всем требованиям.
• Выполнение требований по ликвидности и достаточности капитала (в зависимости от класса лицензии).

Особенности получения мальтийской лицензии на криптовалюту

Перед подачей заявки лица, желающие получить лицензию на криптобиржу на Мальте, должны выполнить определенные требования. Если физическое лицо, ходатайствующее о разрешении, должно установить содержание. В случае, когда соискатель лицензии выступает в качестве юридического лица. лица, он должен соблюдать следующие правовые положения:

1. Открыть филиал в стране.
2. Директора, высшее руководство, акционеры и UBO должны пройти квалификационный тест.
3. Заявитель должен назначить агента VFA, который подаст заявку в MFSA и будет выступать в качестве посредника между MFSA и заявителем, а также пройти тест финансовых инструментов (FIT), чтобы убедиться, что предлагаемая услуга подпадает под определение VFA согласно VFAA. Действовать.
4. Не менее двух человек должны занимать руководящие должности или быть членами правления.
5. Заявитель должен назначить репортера по соблюдению требований AML, сотрудника по соблюдению требований и менеджера по рискам.
6. Мин. уставный капитал.

Важно то, что ограничения по резидентности для желающих зарегистрировать криптовалюту на Мальте не применяются.