Лицензия PSP в Латвии

Опубликовано:
7 апреля, 2023
architecture gb82e11103 1920

Получение лицензии PSP (провайдера платежных услуг) в Латвии может быть сложным и трудоемким процессом, но это необходимо, если вы хотите предлагать платежные услуги клиентам в Латвии и Европейском Союзе. Латвия становится все более популярным местом для заявок на получение разрешений PSP благодаря благоприятной среде адаптации и современной инфраструктуре.

Требования к поставщикам платежных услуг

Вот некоторые из основных требований, которым вы должны соответствовать:

  • Регистрация компании: прежде чем вы сможете подать заявку на разрешение PSP, вам необходимо зарегистрировать компанию в Латвии. Это включает в себя получение регистрационного номера, открытие банковского счета и получение всех необходимых разрешений.
  • Уставный капитал: Размер уставного капитала зависит от вида авторизации. Минимальная сумма составляет 20 000 евро.
  • Бизнес-план. Вам нужно будет предоставить подробный бизнес-план с изложением предлагаемых операций, целевого рынка и финансовых прогнозов.
  • Организационная структура. Вам нужно будет предоставить подробную информацию об организационной структуре вашей компании, включая информацию обо всех акционерах, директорах и высшем руководстве.
  • Комплексная проверка: Вам необходимо будет предоставить отчеты о комплексной проверке всех директоров, должностных лиц и бенефициарных владельцев компании, а также любых лиц, контролирующих компанию.
  • Руководство по соблюдению требований. Вам необходимо будет предоставить подробное руководство с описанием того, как ваша компания будет соблюдать соответствующие законы и правила.
  • Страховой полис: вам нужно будет предоставить доказательства профессиональной ответственности, страхование ответственности директоров и должностных лиц и любые другие соответствующие страховые полисы.
  • Оперативные и процедурные руководства: Вам необходимо будет предоставить подробные операционные и процедурные руководства, описывающие, как будет работать ваш бизнес и как будет происходить управление рисками.
  • План обеспечения непрерывности бизнеса. Вам необходимо будет предоставить подробный план с описанием того, как ваш бизнес будет продолжать работать в случае неожиданного сбоя.
  • Аудированные финансовые отчеты: Если ваша бизнес-компания существует более одного года, вам необходимо будет предоставить проверенные финансовые отчеты за предыдущие три года.

Преимущества получения лицензии

Получение лицензии PSP в Латвии может быть выгодным вариантом для финансовых компаний, работающих в сфере электронных платежей и обращения электронных денег. Вот некоторые преимущества, которые следует учитывать:

  • Европейский стандарт: Латвийская лицензия PSP дает компании возможность работать в рамках европейского стандарта, что способствует повышению доверия клиентов и позволяет принимать клиентов из разных стран Европы.
  • Низкие налоги: Латвия предлагает низкие налоги на прибыль, что обеспечивает более благоприятную среду для ведения бизнеса по сравнению со многими другими европейскими странами.
  • Быстрый срок получения: По сравнению с другими государствами процедура получения лицензии PSP в Латвии достаточно быстрая и эффективная.
  • Развитая финансовая инфраструктура: Латвия имеет хорошо развитую финансовую инфраструктуру, которая позволяет быстро и эффективно обрабатывать транзакции и обеспечивает высокий уровень безопасности платежей.

Финтех-индустрия

Одним из факторов успеха финтех-индустрии в Латвии является благоприятная для бизнеса законодательная база, позволяющая легально работать в этой сфере. Кроме того, правительство поддерживает развитие этой отрасли и старается привлечь иностранные инвестиции для ее дальнейшего развития.

В Латвии развиты различные направления финтех-индустрии, в том числе:

  • Электронные платежи и электронные деньги. Латвия является членом ЕС и Еврозоны, что обеспечивает легкий доступ к европейским системам денежных переводов. Кроме того, в Латвии благоприятная законодательная база для электронных платежей и электронных денег.
  • Краудфандинговые и краудлендинговые платформы. В Латвии существуют краудфандинговые и краудлендинговые платформы, которые позволяют собирать деньги на реализацию различных проектов и инвестировать в недвижимость.
  • Криптовалюты. Латвия — одна из стран, где сфера криптовалют регулируется достаточно прогрессивно.

Документы, которые необходимо подготовить

Для получения лицензии PSP в Латвии необходимо собрать документы, которые обеспечат соответствие заявителя требованиям закона.

Основные документы, которые необходимо предоставить при подаче заявления на получение лицензии PSP в Латвии:

  • Анкета соискателя — подробная информация о соискателе и деятельности компании.
  • Бизнес-план — это документ, в котором описывается бизнес-модель, стратегия развития, прогноз доходов и расходов, маркетинговая стратегия и другие важные аспекты деятельности.
  • Документы, подтверждающие правовой статус компании — устав, регистрационный номер и другие регистрационные документы.
  • Документы, подтверждающие финансовое состояние компании — финансовые отчеты, бухгалтерская отчетность и другие документы, свидетельствующие об устойчивости финансов компании.
  • Документы, подтверждающие опыт и квалификацию руководства и специалистов компании – резюме, сертификаты и другие документы.
  • Документы, подтверждающие отсутствие связей с криминальными структурами и террористическими организациями.
  • Документы, подтверждающие наличие оборудования и программного обеспечения, необходимых для оказания финансовых услуг.
  • Документы, подтверждающие наличие эффективной системы контроля финансовых рисков, в том числе системы по борьбе с отмыванием денег (ПОД) и противодействию финансированию терроризма (ПФТ).

Вас может заинтересовать

Получение ВНЖ и гражданства Турции при покупке недвижимости

Мечтаете о жизни под турецким солнцем? Турецкий ВНЖ – это ваш билет в беззаботное пребывание в этой гостеприимной стране. ВНЖ не только легализует ваше пребывание на срок от года и более, но и открывает двери для работы в зависимости от типа получаемого документа. Узнайте, кто и на каких условиях может получить заветный статус, а также…

Читать далее 03.06.2024

Номер NIE в Испании: Определение, виды, процедура и документы

При условии, что вы не являетесь гражданином, покупка недвижимости в Испании возможна с NIE. Это ваш уникальный номер как нерезидента. Он необходим для различных процедур, от покупки жилья до открытия банковского счета. Однако важно отметить, что сам по себе NIE не дает права на легальное проживание. В этой статье мы расскажем вам об этапах получения…

Читать далее 28.05.2024

Как приобрести недвижимость в Испании

Покупка недвижимости в другом государстве открывает множество возможностей: от получения дохода от аренды до получения статуса резидента или даже гражданина. Благодаря разнообразию мест на выбор, найти идеальный дом в Испании вполне реально. Хотя поначалу процедура приобретения недвижимости может показаться пугающей, в этом руководстве вы найдете четкую и ясную схему постепенного приобретения недвижимости для неграждан. Рынок…

Читать далее 28.05.2024

Гемблинг лицензия в Португалии

Гейминг индустрия в Португалии испытала значительный рост, что побудило местных предпринимателей и глобальных инвесторов исследовать возможности на этом прибыльном рынке. Понимание правовой основы для приобретения гемблинг лицензии в Португалии имеет решающее значение для тех, кто интересуется документированием этой отрасли. Это полное руководство охватывает основные моменты процесса получения гейминг лицензии, связанные с ним налоги и сравнения…

Читать далее 27.05.2024

Приобретение дома в Испании в 2024 году

Покупка жилья требует тщательного соблюдения юридических процедур и внимательного изучения рынка недвижимости. Прежде чем вкладывать деньги, необходимо провести детальный анализ, чтобы избежать мошенничества, разобраться в налогообложении и быть в курсе колебаний рынка.  В этом руководстве вы найдете ценные сведения о плавном переходе к владению жильем в Испании, независимо от того, интересуют ли вас прибрежные районы…

Читать далее 27.05.2024

Приобретение апартаментов в Испании: Хорошая ли идея

Покупка недвижимости в Испании может стать привлекательным выбором для многих международных инвесторов. Эта страна может похвастаться потрясающими пляжами, приятным климатом и богатой культурой, которая привлекает людей из разных слоев общества. В этой статье мы рассмотрим причины, по которым инвестирование в апартаменты в Испании является мудрым решением. Средиземноморский образ жизни Инвестирование в квартиру здесь дает возможность…

Читать далее 21.05.2024

Как происходит процесс покупки недвижимости в Турции?

Турция с ее богатым культурным наследием, потрясающими пейзажами и быстро развивающимся рынком недвижимости становится все более популярным местом для инвестиций во владение недвижимостью. Ищете ли вы дом для отдыха, место для выхода на пенсию или выгодную инвестиционную возможность, выбор метода покупки недвижимости в Турции может оказаться увлекательной, но сложной задачей. В этом подробном руководстве мы…

Читать далее 13.05.2024

Криптовалютная лицензия в Доминиканской Республике

Криптовалюты значительно изменили экономический ландшафт во всем мире, предложив инновационные способы совершения транзакций и инвестирования. По мере того как эти цифровые активы набирают популярность, различные страны устанавливают регулирующие структуры для контроля за их использованием и защиты инвесторов. Доминиканская Республика, известная своей прогрессивной политикой в области технологий и финансов, также начала осваивать сложную область регулирования цифровых…

Читать далее 24.04.2024

5 лучших юрисдикций для получения игровой лицензии

В динамичной сфере онлайн-игр выбор юрисдикции для получения лицензия на гемблинг  выходит за рамки простой формальности; это решение, влияющее на налоговые обязательства и престиж бренда. Мудрый выбор может открыть двери в прибыльные области, укрепить доверие между игроками и партнерами и обеспечить стабильную правовую базу, способствующую росту. В этой статье рассматриваются топ-5 юрисдикций, известных своими благоприятными…

Читать далее 17.04.2024

В каких странах лучше покупать недвижимость в 2024 году?

В постоянно меняющемся мире приобретения недвижимости по всему миру вопрос о том, куда инвестировать, остается решающим. Хотя прошлое может дать некоторые идеи, будущее – это то, где инвесторы стремятся добиться успеха. Сейчас, в 2024 году, при определении лучших стран для приобретения недвижимости вступают в силу различные факторы. От экономической стабильности до нормативной базы и потенциальных…

Читать далее 16.04.2024

Топ-6 лучших оффшорных юрисдикций для криптовалют:

В последние годы рынок криптовалют демонстрирует экспоненциальный рост, привлекая инвесторов и энтузиастов со всех уголков земного шара. Тем не менее, ориентироваться в правовом ландшафте, связанном с криптовалютами, может быть сложно, поскольку нормы и требования существенно различаются от одной юрисдикции к другой. Для тех, кто хочет создать бизнес, связанный с криптовалютой, или просто ищет благоприятные условия…

Читать далее 08.04.2024

Что важно знать при покупке недвижимости в Турции?

Турция с ее богатым культурным наследием, потрясающими пейзажами и процветающей экономикой стала привлекательным местом для инвестиций в недвижимость. Если вы планируете приобрести дом для отдыха, инвестировать в недвижимость или переехать на постоянное место жительства, покупка недвижимости в Турции может оказаться выгодной инвестицией. Однако, как и любая покупка имущества, она требует тщательного рассмотрения и исследования, чтобы…

Читать далее 21.03.2024
Назад
Вперёд
Все новости