Лицензия PSP в Латвии

Опубликовано:
7 апреля, 2023
architecture gb82e11103 1920

Получение лицензии PSP (провайдера платежных услуг) в Латвии может быть сложным и трудоемким процессом, но это необходимо, если вы хотите предлагать платежные услуги клиентам в Латвии и Европейском Союзе. Латвия становится все более популярным местом для заявок на получение разрешений PSP благодаря благоприятной среде адаптации и современной инфраструктуре.

Требования к поставщикам платежных услуг

Вот некоторые из основных требований, которым вы должны соответствовать:

  • Регистрация компании: прежде чем вы сможете подать заявку на разрешение PSP, вам необходимо зарегистрировать компанию в Латвии. Это включает в себя получение регистрационного номера, открытие банковского счета и получение всех необходимых разрешений.
  • Уставный капитал: Размер уставного капитала зависит от вида авторизации. Минимальная сумма составляет 20 000 евро.
  • Бизнес-план. Вам нужно будет предоставить подробный бизнес-план с изложением предлагаемых операций, целевого рынка и финансовых прогнозов.
  • Организационная структура. Вам нужно будет предоставить подробную информацию об организационной структуре вашей компании, включая информацию обо всех акционерах, директорах и высшем руководстве.
  • Комплексная проверка: Вам необходимо будет предоставить отчеты о комплексной проверке всех директоров, должностных лиц и бенефициарных владельцев компании, а также любых лиц, контролирующих компанию.
  • Руководство по соблюдению требований. Вам необходимо будет предоставить подробное руководство с описанием того, как ваша компания будет соблюдать соответствующие законы и правила.
  • Страховой полис: вам нужно будет предоставить доказательства профессиональной ответственности, страхование ответственности директоров и должностных лиц и любые другие соответствующие страховые полисы.
  • Оперативные и процедурные руководства: Вам необходимо будет предоставить подробные операционные и процедурные руководства, описывающие, как будет работать ваш бизнес и как будет происходить управление рисками.
  • План обеспечения непрерывности бизнеса. Вам необходимо будет предоставить подробный план с описанием того, как ваш бизнес будет продолжать работать в случае неожиданного сбоя.
  • Аудированные финансовые отчеты: Если ваша бизнес-компания существует более одного года, вам необходимо будет предоставить проверенные финансовые отчеты за предыдущие три года.

Преимущества получения лицензии

Получение лицензии PSP в Латвии может быть выгодным вариантом для финансовых компаний, работающих в сфере электронных платежей и обращения электронных денег. Вот некоторые преимущества, которые следует учитывать:

  • Европейский стандарт: Латвийская лицензия PSP дает компании возможность работать в рамках европейского стандарта, что способствует повышению доверия клиентов и позволяет принимать клиентов из разных стран Европы.
  • Низкие налоги: Латвия предлагает низкие налоги на прибыль, что обеспечивает более благоприятную среду для ведения бизнеса по сравнению со многими другими европейскими странами.
  • Быстрый срок получения: По сравнению с другими государствами процедура получения лицензии PSP в Латвии достаточно быстрая и эффективная.
  • Развитая финансовая инфраструктура: Латвия имеет хорошо развитую финансовую инфраструктуру, которая позволяет быстро и эффективно обрабатывать транзакции и обеспечивает высокий уровень безопасности платежей.

Финтех-индустрия

Одним из факторов успеха финтех-индустрии в Латвии является благоприятная для бизнеса законодательная база, позволяющая легально работать в этой сфере. Кроме того, правительство поддерживает развитие этой отрасли и старается привлечь иностранные инвестиции для ее дальнейшего развития.

В Латвии развиты различные направления финтех-индустрии, в том числе:

  • Электронные платежи и электронные деньги. Латвия является членом ЕС и Еврозоны, что обеспечивает легкий доступ к европейским системам денежных переводов. Кроме того, в Латвии благоприятная законодательная база для электронных платежей и электронных денег.
  • Краудфандинговые и краудлендинговые платформы. В Латвии существуют краудфандинговые и краудлендинговые платформы, которые позволяют собирать деньги на реализацию различных проектов и инвестировать в недвижимость.
  • Криптовалюты. Латвия — одна из стран, где сфера криптовалют регулируется достаточно прогрессивно.

Документы, которые необходимо подготовить

Для получения лицензии PSP в Латвии необходимо собрать документы, которые обеспечат соответствие заявителя требованиям закона.

Основные документы, которые необходимо предоставить при подаче заявления на получение лицензии PSP в Латвии:

  • Анкета соискателя — подробная информация о соискателе и деятельности компании.
  • Бизнес-план — это документ, в котором описывается бизнес-модель, стратегия развития, прогноз доходов и расходов, маркетинговая стратегия и другие важные аспекты деятельности.
  • Документы, подтверждающие правовой статус компании — устав, регистрационный номер и другие регистрационные документы.
  • Документы, подтверждающие финансовое состояние компании — финансовые отчеты, бухгалтерская отчетность и другие документы, свидетельствующие об устойчивости финансов компании.
  • Документы, подтверждающие опыт и квалификацию руководства и специалистов компании – резюме, сертификаты и другие документы.
  • Документы, подтверждающие отсутствие связей с криминальными структурами и террористическими организациями.
  • Документы, подтверждающие наличие оборудования и программного обеспечения, необходимых для оказания финансовых услуг.
  • Документы, подтверждающие наличие эффективной системы контроля финансовых рисков, в том числе системы по борьбе с отмыванием денег (ПОД) и противодействию финансированию терроризма (ПФТ).

Вас может заинтересовать

MSB лицензия в Дубае

Дубай и Дубайский международный финансовый центр (DIFC) стремительно заслуживают признание как первоклассный финансовый и инвестиционный хаб для Ближнего Востока, Африки и Южной Азии (MEASA). Согласно Глобальному индексу, опубликованному в марте 2023 года, Дубай занимает лидирующую позицию среди финансовых центров в указанном регионе. В последние пять лет Дубай устойчиво сохраняет свое высокое положение в мире, в…

Читать далее 29.01.2024

Краудфандинг в Португалии

Схемы краудфандинга в Португалии продолжают расширяться. В настоящее время регулирующий орган страны зарегистрировал шесть компаний, управляющих краудфандинговыми платформами, преимущественно в области кредитных платформ. С развитием отрасли и ростом числа участников возможны изменения, связанные с принятием Постановления о европейских поставщиках услуг краудфандинга для бизнеса. Также возможно движение в сторону секьюритизации кредитных портфелей, вытекающих из этих платформ,…

Читать далее 24.01.2024

Как создать траст на островах Кука в 2023 году

В сфере глобального управления благосостоянием и безопасности приобретений трасты уже давно считаются мощными инструментами защиты покупок и обеспечения конфиденциальности денежных средств. Острова Кука, расположенные в самом сердце южной части Тихого океана, стали предпочтительным местом для создания траст-компаний благодаря своей надежной юридической структуре и благоприятным условиям. Эта статья расскажет вам о методе создания траст-компаний на Островах…

Читать далее 22.12.2023

Инвестиционный фонд в ОАЭ

Объединенные Арабские Эмираты (ОАЭ) превратились в глобальную валютную державу, известную своей динамичной предпринимательской средой, стратегическим расположением и политикой, благоприятной для вкладчиков. Одним из ключевых факторов денежного успеха ОАЭ является надежная среда, которая включает в себя широкий спектр возможностей для местных и глобальных вкладчиков. В этой статье мы рассмотрим тонкости процесса учреждения Фонда в Дубае в…

Читать далее 19.12.2023

Лицензия Форекс в Эстонии

В последние годы Эстония стала благоприятным местом для предприятий, стремящихся утвердиться в Европейском Союзе. Условия постепенной адаптации страны, цифровая инфраструктура и политика, благоприятная для бизнеса, привлекли широкий спектр отраслей, включая экономический сектор. Среди экономических преимуществ, набирающих обороты, — индустрия FX (иностранной валюты), и многие предприниматели рассматривают Эстонию как стратегическое место для получения разрешения на FX….

Читать далее 15.12.2023

ESMA призывает участников крипторынка начать подготовку к переходу к корректировке MiCA

Мир криптовалют быстро развивается, и регулирующие органы стремятся идти в ногу с этой динамичной ситуацией. Европейский орган по ценным бумагам и рынкам (ESMA) недавно обратился ко всем участникам крипторынка с громким призывом начать готовиться к переходу на рынки криптовалютных приобретений (MiCA). По мере развития криптоиндустрии подструктуры корректировки становятся все более важными для обеспечения защиты вкладчиков,…

Читать далее 12.12.2023

Правила налогообложения криптовалют, обязывающие к обмену данными между криптобизнесами

В важном событии для индустрии криптовалют, Европейский союз недавно принял новый закон, предписывающий обязательное раскрытие криптокорпорациями информации о владении клиентами. Этот новый директивный акт, известный как Восьмая Директива об Административном Сотрудничестве (DAC8), является ключевым сдвигом в ландшафте регулирования, направленным на повышение прозрачности и обеспечение соблюдения в быстрорастущем секторе цифровых активов. Объем Директивы: DAC8 охватывает широкий…

Читать далее 05.12.2023

Как продать ресторан в 2024 году

Продажа ресторана — сложный процес, требующий тщательного планирования, принятия стратегических решений и глубокого понимания текущих тенденций рынка. Вступая в 2024 год, динамика ресторанного бизнеса продолжает развиваться под влиянием таких факторов, как технологии, изменение потребительских предпочтений и экономические условия. В этом подробном руководстве мы рассмотрим ключевые шаги и соображения, связанные с успешной продажей ресторана в 2024…

Читать далее 05.12.2023

Как купить ресторан: 9 шагов от желания до закрытия сделки

В этом исчерпывающем руководстве весь процесс описывается в девяти важнейших шагах, которые обеспечивает более гладкий путь и дает четкое представление о том, как успешно приобрести ресторан. Несмотря на кажущуюся простоту, этот процесс требует значительных усилий, помимо выбора понравившегося заведения и заключения финансовой сделки. Покупка ресторана требует тщательного рассмотрения различных факторов, включая финансовые аспекты, местоположение и…

Читать далее 04.12.2023

Мгновенные платежи

В переломном событии для стран Европейского союза и стран Европейской экономической зоны Совет и Европейский парламент достигли предварительного согласия по предложению о мгновенных переводах. Этот инновационный шаг призван трансформировать экономический ландшафт, улучшая доступность мгновенных вариантов оплаты в евро как для потребителей, так и для бизнес-компаний. Суть мгновенных платежей Мгновенные переводы, в своей сути, переопределяют скорость…

Читать далее 04.12.2023

Обязательная отчетность НДС по денежным переводам

В постоянно меняющемся контексте финансовых регуляций Европейский союз (ЕС) представил значимое новшество под названием обязательная отчетность по НДС для денежных переводов, часто известное как CESOP (Cross-Border Electronic Sales of Services and Payment). С 2024 года эта директива предписывает всем поставщикам услуг платежей ЕС (PSP) регистрировать и предоставлять отчеты по транзакционным данным, связанным с международными денежными…

Читать далее 04.12.2023

Лицензия Форекс на островах Кука

Острова Кука, известные своим потрясающим природным богатством и гостеприимством, стали привлекательным направлением для предприятий, стремящихся получить различные финансовые лицензии. В этой статье мы рассмотрим процессы и преимущества получения разрешения Форекс, разрешений на деятельность с ценными бумагами и разрешений на обмен активами на островах Кука. С акцентом на растущем присутствии брокеров Форекс в этой юрисдикции, мы…

Читать далее 10.11.2023
Назад
Вперёд
Все новости