Лицензия на электронные платежи в Испании

Опубликовано:
7 апреля, 2023
aerial drone view barcelona spain

Испания многие годы является привлекательным местом для создания бизнеса в любой сфере. В частности она занимает передовые роли в предоставлении финансовых услуг. Из-за этого в страну стекаются все инвесторы, которые хотят работать в сфере Fintech. Особый интерес вызывает наличие большого опыта в работе с PSP платежами. Такой процесс заставляет их обращаться в государственные органы для регистрации и получения PSP лицензии в Испании.

Процесс получения данной авторизации не самый простой и быстрый. Для тех кто, не хочет ждать долго, есть опция обращения к нашим специалистам, которые могут помочь в решении данного вопроса. Учитывая их специализацию в сфере подачи документации для получения PSP лицензии в Испании, с нашей помощью процесс пройдет намного легче.

Основные требования к компаниям, которые хотят получить лицензию psp в Испании

Как и во многих странах, в Испании к каждой компании применяются определенные требования к поставщикам платежных услуг. В случае с получением подобного формата разрешительной документации, компаниям необходимо:

  • иметь свое правление, в котором будет не только генеральный директор, но и специалист по вопросам финансового мониторинга. Данный человек должен отвечать за политику противодействия незаконным операциям и оценивать все риски по предстоящим сделкам в компании, которая хочет получить лицензию PSP в Испании. Оба кандидата на эти должности обязательно должны быть испанскими резидентами. Касательно остальных сотрудников, их количество не ограничивается, как и гражданство прочих нанятых работников;
  • Минимальный денежный фонд компании может отличаться в зависимости от планируемого функционала предприятия. Если компания будет работать только с платежными инструментами, то это 125 тыс. евро, а если хочет также получить лицензию EMI в Испании, позволяющую выпуск электронных денег, то сумма капитала увеличивается до 350 тыс. евро. Для тех, кто будет работать с низкими оборотами, есть возможность снизить изначальную сумму уставного капитала;
  • Наличие открытых защищенных счетов в любом испанском банке либо кредитной организации, которая имеет регистрацию в странах, входящих в состав ЕС.

Соблюдая подобные требования, компании могут работать в Испании с PSP лицензией. Поэтому компаниям важно, чтобы они изначально были готовы к условиям для получения таких лицензий и наши специалисты готовы им помочь в решении таких вопросов.

Процедура получения лицензии

Компаниям, которые стремятся получить лицензию провайдера платежных услуг в Испании, необходимо пройти определенные этапы по непосредственной регистрации своего предприятия. Только после этого они смогут подавать документы на получение необходимой для них лицензии. Данный процесс происходит следующим образом:

  • предприятие подается на бесплатную авторизацию платежных систем (это большое преимущество в Испании, ведь в отличии от других государств за данную авторизацию не взымают дополнительные платежи);
  • подается заполненная форма, в которой прописаны все необходимые данные (выглядит несложно и ее можно подавать через электронные реестры национального Банка Испании, через почту, либо при личной консультации у специалистов);
  • дождаться срока по рассмотрению заявлений (в основном данные процедуры проходят в течении 3 месяцев, если это компания с малым оборотом, то все может завершиться за 20 дней. В отдельных случаях получение лицензии может занимать до одного года);
  • выполнение требований касательно регистрации провайдера платежных услуг в Испании (рекомендовано изначально подавать заявки на лицензии с малыми оборотами, а после достижения определенных показателей получать более сложные лицензии). Для компании это крайне выгодно, ведь она может в процессе получения сложных лицензий продолжать работать на минимальных оборотах и зарабатывать денежные средства.

Компании, которые желает получить для работы не офшорную лицензию PSP в Испании, обязана вести документацию на английском либо испанском языках. В качестве контролирующих органов для таких предприятий выступает не только Банк Испании, но и Комиссия по контролю рынка ценных бумаг и Комиссия по вопросам предотвращения нарушения финансовых операций. Нарушать постановления подобных органов крайне нежелательно.

Необходимая документация

Чтобы заявку компании быстро утвердили, она также должна соответствовать всем требованиям для  PSP лицензии. В частности это касается вопроса общей документации. Среди подаваемых вместе с заявлением документами должны быть:

  • данные о непосредственном предприятии с указанием места расположения офиса и адреса регистрации в Испании;
  • информация о сфере деятельности предприятия
  • документация о планах работы фирмы с подтверждением наличия нужных ресурсов для работы (бизнес-планы, планы развития. маркетинг и т.д.);
  • данные об организационной структуре;
  • подтверждение финансов для выполнения минимального обеспечения функционирования компании;
  • планы касательно защиты средств потенциальных клиентов;
  • информация о методах управления, внутреннем контроле, бухгалтерском учете;
  • документы с планами касательно предотвращения махинаций;
  • документация с механизмами, в которой описаны процессы по обеспечению непрерывной деятельности;
  • данные о стандартах обслуживания потенциальных клиентов;
  • информация касательно страхования ответственности.

Если все документы  в порядке, то вы получите готовую PSP лицензию для продажи и будете готові работать.  Чаще всего компании возвращают пакет документов на доработку и процесс подачи заявки затягивается. Во избежание таких моментов, обратитесь к нашим специалистам.

Где найти компанию, которая поможет разобраться в данных вопросах

Некоторым представителям компаний кажется, что процесс получения разрешительных документов слишком тяжелый и легче купить компанию с лицензией PSP в Испании.

Безусловно, трудно самостоятельно заниматься сбором всей документации. Но если доверить это дело профессионалам, то данный вопрос будет решен намного быстрее. Можете обратиться в нашу компанию и мы с удовольствием поможем вам в данном вопросе. На протяжении многих лет мы помогаем клиентам получать лицензию платежного агента в Испании. Поэтому наши специалисты с первого раза соберут корректный пакет документов и вы сможете запустить свою работу намного раньше, чем любая другая компания. Записаться на консультацию вы можете на нашем сайте.

Вас может заинтересовать

Получение ВНЖ и гражданства Турции при покупке недвижимости

Мечтаете о жизни под турецким солнцем? Турецкий ВНЖ – это ваш билет в беззаботное пребывание в этой гостеприимной стране. ВНЖ не только легализует ваше пребывание на срок от года и более, но и открывает двери для работы в зависимости от типа получаемого документа. Узнайте, кто и на каких условиях может получить заветный статус, а также…

Читать далее 03.06.2024

Номер NIE в Испании: Определение, виды, процедура и документы

При условии, что вы не являетесь гражданином, покупка недвижимости в Испании возможна с NIE. Это ваш уникальный номер как нерезидента. Он необходим для различных процедур, от покупки жилья до открытия банковского счета. Однако важно отметить, что сам по себе NIE не дает права на легальное проживание. В этой статье мы расскажем вам об этапах получения…

Читать далее 28.05.2024

Как приобрести недвижимость в Испании

Покупка недвижимости в другом государстве открывает множество возможностей: от получения дохода от аренды до получения статуса резидента или даже гражданина. Благодаря разнообразию мест на выбор, найти идеальный дом в Испании вполне реально. Хотя поначалу процедура приобретения недвижимости может показаться пугающей, в этом руководстве вы найдете четкую и ясную схему постепенного приобретения недвижимости для неграждан. Рынок…

Читать далее 28.05.2024

Гемблинг лицензия в Португалии

Гейминг индустрия в Португалии испытала значительный рост, что побудило местных предпринимателей и глобальных инвесторов исследовать возможности на этом прибыльном рынке. Понимание правовой основы для приобретения гемблинг лицензии в Португалии имеет решающее значение для тех, кто интересуется документированием этой отрасли. Это полное руководство охватывает основные моменты процесса получения гейминг лицензии, связанные с ним налоги и сравнения…

Читать далее 27.05.2024

Приобретение дома в Испании в 2024 году

Покупка жилья требует тщательного соблюдения юридических процедур и внимательного изучения рынка недвижимости. Прежде чем вкладывать деньги, необходимо провести детальный анализ, чтобы избежать мошенничества, разобраться в налогообложении и быть в курсе колебаний рынка.  В этом руководстве вы найдете ценные сведения о плавном переходе к владению жильем в Испании, независимо от того, интересуют ли вас прибрежные районы…

Читать далее 27.05.2024

Приобретение апартаментов в Испании: Хорошая ли идея

Покупка недвижимости в Испании может стать привлекательным выбором для многих международных инвесторов. Эта страна может похвастаться потрясающими пляжами, приятным климатом и богатой культурой, которая привлекает людей из разных слоев общества. В этой статье мы рассмотрим причины, по которым инвестирование в апартаменты в Испании является мудрым решением. Средиземноморский образ жизни Инвестирование в квартиру здесь дает возможность…

Читать далее 21.05.2024

Как происходит процесс покупки недвижимости в Турции?

Турция с ее богатым культурным наследием, потрясающими пейзажами и быстро развивающимся рынком недвижимости становится все более популярным местом для инвестиций во владение недвижимостью. Ищете ли вы дом для отдыха, место для выхода на пенсию или выгодную инвестиционную возможность, выбор метода покупки недвижимости в Турции может оказаться увлекательной, но сложной задачей. В этом подробном руководстве мы…

Читать далее 13.05.2024

Криптовалютная лицензия в Доминиканской Республике

Криптовалюты значительно изменили экономический ландшафт во всем мире, предложив инновационные способы совершения транзакций и инвестирования. По мере того как эти цифровые активы набирают популярность, различные страны устанавливают регулирующие структуры для контроля за их использованием и защиты инвесторов. Доминиканская Республика, известная своей прогрессивной политикой в области технологий и финансов, также начала осваивать сложную область регулирования цифровых…

Читать далее 24.04.2024

5 лучших юрисдикций для получения игровой лицензии

В динамичной сфере онлайн-игр выбор юрисдикции для получения лицензия на гемблинг  выходит за рамки простой формальности; это решение, влияющее на налоговые обязательства и престиж бренда. Мудрый выбор может открыть двери в прибыльные области, укрепить доверие между игроками и партнерами и обеспечить стабильную правовую базу, способствующую росту. В этой статье рассматриваются топ-5 юрисдикций, известных своими благоприятными…

Читать далее 17.04.2024

В каких странах лучше покупать недвижимость в 2024 году?

В постоянно меняющемся мире приобретения недвижимости по всему миру вопрос о том, куда инвестировать, остается решающим. Хотя прошлое может дать некоторые идеи, будущее – это то, где инвесторы стремятся добиться успеха. Сейчас, в 2024 году, при определении лучших стран для приобретения недвижимости вступают в силу различные факторы. От экономической стабильности до нормативной базы и потенциальных…

Читать далее 16.04.2024

Топ-6 лучших оффшорных юрисдикций для криптовалют:

В последние годы рынок криптовалют демонстрирует экспоненциальный рост, привлекая инвесторов и энтузиастов со всех уголков земного шара. Тем не менее, ориентироваться в правовом ландшафте, связанном с криптовалютами, может быть сложно, поскольку нормы и требования существенно различаются от одной юрисдикции к другой. Для тех, кто хочет создать бизнес, связанный с криптовалютой, или просто ищет благоприятные условия…

Читать далее 08.04.2024

Что важно знать при покупке недвижимости в Турции?

Турция с ее богатым культурным наследием, потрясающими пейзажами и процветающей экономикой стала привлекательным местом для инвестиций в недвижимость. Если вы планируете приобрести дом для отдыха, инвестировать в недвижимость или переехать на постоянное место жительства, покупка недвижимости в Турции может оказаться выгодной инвестицией. Однако, как и любая покупка имущества, она требует тщательного рассмотрения и исследования, чтобы…

Читать далее 21.03.2024
Назад
Вперёд
Все новости