Лицензия на электронные платежи в Испании

Опубликовано:
7 апреля, 2023
aerial drone view barcelona spain

Испания многие годы является привлекательным местом для создания бизнеса в любой сфере. В частности она занимает передовые роли в предоставлении финансовых услуг. Из-за этого в страну стекаются все инвесторы, которые хотят работать в сфере Fintech. Особый интерес вызывает наличие большого опыта в работе с PSP платежами. Такой процесс заставляет их обращаться в государственные органы для регистрации и получения PSP лицензии в Испании.

Процесс получения данной авторизации не самый простой и быстрый. Для тех кто, не хочет ждать долго, есть опция обращения к нашим специалистам, которые могут помочь в решении данного вопроса. Учитывая их специализацию в сфере подачи документации для получения PSP лицензии в Испании, с нашей помощью процесс пройдет намного легче.

Основные требования к компаниям, которые хотят получить лицензию psp в Испании

Как и во многих странах, в Испании к каждой компании применяются определенные требования к поставщикам платежных услуг. В случае с получением подобного формата разрешительной документации, компаниям необходимо:

  • иметь свое правление, в котором будет не только генеральный директор, но и специалист по вопросам финансового мониторинга. Данный человек должен отвечать за политику противодействия незаконным операциям и оценивать все риски по предстоящим сделкам в компании, которая хочет получить лицензию PSP в Испании. Оба кандидата на эти должности обязательно должны быть испанскими резидентами. Касательно остальных сотрудников, их количество не ограничивается, как и гражданство прочих нанятых работников;
  • Минимальный денежный фонд компании может отличаться в зависимости от планируемого функционала предприятия. Если компания будет работать только с платежными инструментами, то это 125 тыс. евро, а если хочет также получить лицензию EMI в Испании, позволяющую выпуск электронных денег, то сумма капитала увеличивается до 350 тыс. евро. Для тех, кто будет работать с низкими оборотами, есть возможность снизить изначальную сумму уставного капитала;
  • Наличие открытых защищенных счетов в любом испанском банке либо кредитной организации, которая имеет регистрацию в странах, входящих в состав ЕС.

Соблюдая подобные требования, компании могут работать в Испании с PSP лицензией. Поэтому компаниям важно, чтобы они изначально были готовы к условиям для получения таких лицензий и наши специалисты готовы им помочь в решении таких вопросов.

Процедура получения лицензии

Компаниям, которые стремятся получить лицензию провайдера платежных услуг в Испании, необходимо пройти определенные этапы по непосредственной регистрации своего предприятия. Только после этого они смогут подавать документы на получение необходимой для них лицензии. Данный процесс происходит следующим образом:

  • предприятие подается на бесплатную авторизацию платежных систем (это большое преимущество в Испании, ведь в отличии от других государств за данную авторизацию не взымают дополнительные платежи);
  • подается заполненная форма, в которой прописаны все необходимые данные (выглядит несложно и ее можно подавать через электронные реестры национального Банка Испании, через почту, либо при личной консультации у специалистов);
  • дождаться срока по рассмотрению заявлений (в основном данные процедуры проходят в течении 3 месяцев, если это компания с малым оборотом, то все может завершиться за 20 дней. В отдельных случаях получение лицензии может занимать до одного года);
  • выполнение требований касательно регистрации провайдера платежных услуг в Испании (рекомендовано изначально подавать заявки на лицензии с малыми оборотами, а после достижения определенных показателей получать более сложные лицензии). Для компании это крайне выгодно, ведь она может в процессе получения сложных лицензий продолжать работать на минимальных оборотах и зарабатывать денежные средства.

Компании, которые желает получить для работы не офшорную лицензию PSP в Испании, обязана вести документацию на английском либо испанском языках. В качестве контролирующих органов для таких предприятий выступает не только Банк Испании, но и Комиссия по контролю рынка ценных бумаг и Комиссия по вопросам предотвращения нарушения финансовых операций. Нарушать постановления подобных органов крайне нежелательно.

Необходимая документация

Чтобы заявку компании быстро утвердили, она также должна соответствовать всем требованиям для  PSP лицензии. В частности это касается вопроса общей документации. Среди подаваемых вместе с заявлением документами должны быть:

  • данные о непосредственном предприятии с указанием места расположения офиса и адреса регистрации в Испании;
  • информация о сфере деятельности предприятия
  • документация о планах работы фирмы с подтверждением наличия нужных ресурсов для работы (бизнес-планы, планы развития. маркетинг и т.д.);
  • данные об организационной структуре;
  • подтверждение финансов для выполнения минимального обеспечения функционирования компании;
  • планы касательно защиты средств потенциальных клиентов;
  • информация о методах управления, внутреннем контроле, бухгалтерском учете;
  • документы с планами касательно предотвращения махинаций;
  • документация с механизмами, в которой описаны процессы по обеспечению непрерывной деятельности;
  • данные о стандартах обслуживания потенциальных клиентов;
  • информация касательно страхования ответственности.

Если все документы  в порядке, то вы получите готовую PSP лицензию для продажи и будете готові работать.  Чаще всего компании возвращают пакет документов на доработку и процесс подачи заявки затягивается. Во избежание таких моментов, обратитесь к нашим специалистам.

Где найти компанию, которая поможет разобраться в данных вопросах

Некоторым представителям компаний кажется, что процесс получения разрешительных документов слишком тяжелый и легче купить компанию с лицензией PSP в Испании.

Безусловно, трудно самостоятельно заниматься сбором всей документации. Но если доверить это дело профессионалам, то данный вопрос будет решен намного быстрее. Можете обратиться в нашу компанию и мы с удовольствием поможем вам в данном вопросе. На протяжении многих лет мы помогаем клиентам получать лицензию платежного агента в Испании. Поэтому наши специалисты с первого раза соберут корректный пакет документов и вы сможете запустить свою работу намного раньше, чем любая другая компания. Записаться на консультацию вы можете на нашем сайте.

Вас может заинтересовать

MSB лицензия в Дубае

Дубай и Дубайский международный финансовый центр (DIFC) стремительно заслуживают признание как первоклассный финансовый и инвестиционный хаб для Ближнего Востока, Африки и Южной Азии (MEASA). Согласно Глобальному индексу, опубликованному в марте 2023 года, Дубай занимает лидирующую позицию среди финансовых центров в указанном регионе. В последние пять лет Дубай устойчиво сохраняет свое высокое положение в мире, в…

Читать далее 29.01.2024

Краудфандинг в Португалии

Схемы краудфандинга в Португалии продолжают расширяться. В настоящее время регулирующий орган страны зарегистрировал шесть компаний, управляющих краудфандинговыми платформами, преимущественно в области кредитных платформ. С развитием отрасли и ростом числа участников возможны изменения, связанные с принятием Постановления о европейских поставщиках услуг краудфандинга для бизнеса. Также возможно движение в сторону секьюритизации кредитных портфелей, вытекающих из этих платформ,…

Читать далее 24.01.2024

Как создать траст на островах Кука в 2023 году

В сфере глобального управления благосостоянием и безопасности приобретений трасты уже давно считаются мощными инструментами защиты покупок и обеспечения конфиденциальности денежных средств. Острова Кука, расположенные в самом сердце южной части Тихого океана, стали предпочтительным местом для создания траст-компаний благодаря своей надежной юридической структуре и благоприятным условиям. Эта статья расскажет вам о методе создания траст-компаний на Островах…

Читать далее 22.12.2023

Инвестиционный фонд в ОАЭ

Объединенные Арабские Эмираты (ОАЭ) превратились в глобальную валютную державу, известную своей динамичной предпринимательской средой, стратегическим расположением и политикой, благоприятной для вкладчиков. Одним из ключевых факторов денежного успеха ОАЭ является надежная среда, которая включает в себя широкий спектр возможностей для местных и глобальных вкладчиков. В этой статье мы рассмотрим тонкости процесса учреждения Фонда в Дубае в…

Читать далее 19.12.2023

Лицензия Форекс в Эстонии

В последние годы Эстония стала благоприятным местом для предприятий, стремящихся утвердиться в Европейском Союзе. Условия постепенной адаптации страны, цифровая инфраструктура и политика, благоприятная для бизнеса, привлекли широкий спектр отраслей, включая экономический сектор. Среди экономических преимуществ, набирающих обороты, — индустрия FX (иностранной валюты), и многие предприниматели рассматривают Эстонию как стратегическое место для получения разрешения на FX….

Читать далее 15.12.2023

ESMA призывает участников крипторынка начать подготовку к переходу к корректировке MiCA

Мир криптовалют быстро развивается, и регулирующие органы стремятся идти в ногу с этой динамичной ситуацией. Европейский орган по ценным бумагам и рынкам (ESMA) недавно обратился ко всем участникам крипторынка с громким призывом начать готовиться к переходу на рынки криптовалютных приобретений (MiCA). По мере развития криптоиндустрии подструктуры корректировки становятся все более важными для обеспечения защиты вкладчиков,…

Читать далее 12.12.2023

Правила налогообложения криптовалют, обязывающие к обмену данными между криптобизнесами

В важном событии для индустрии криптовалют, Европейский союз недавно принял новый закон, предписывающий обязательное раскрытие криптокорпорациями информации о владении клиентами. Этот новый директивный акт, известный как Восьмая Директива об Административном Сотрудничестве (DAC8), является ключевым сдвигом в ландшафте регулирования, направленным на повышение прозрачности и обеспечение соблюдения в быстрорастущем секторе цифровых активов. Объем Директивы: DAC8 охватывает широкий…

Читать далее 05.12.2023

Как продать ресторан в 2024 году

Продажа ресторана — сложный процес, требующий тщательного планирования, принятия стратегических решений и глубокого понимания текущих тенденций рынка. Вступая в 2024 год, динамика ресторанного бизнеса продолжает развиваться под влиянием таких факторов, как технологии, изменение потребительских предпочтений и экономические условия. В этом подробном руководстве мы рассмотрим ключевые шаги и соображения, связанные с успешной продажей ресторана в 2024…

Читать далее 05.12.2023

Как купить ресторан: 9 шагов от желания до закрытия сделки

В этом исчерпывающем руководстве весь процесс описывается в девяти важнейших шагах, которые обеспечивает более гладкий путь и дает четкое представление о том, как успешно приобрести ресторан. Несмотря на кажущуюся простоту, этот процесс требует значительных усилий, помимо выбора понравившегося заведения и заключения финансовой сделки. Покупка ресторана требует тщательного рассмотрения различных факторов, включая финансовые аспекты, местоположение и…

Читать далее 04.12.2023

Мгновенные платежи

В переломном событии для стран Европейского союза и стран Европейской экономической зоны Совет и Европейский парламент достигли предварительного согласия по предложению о мгновенных переводах. Этот инновационный шаг призван трансформировать экономический ландшафт, улучшая доступность мгновенных вариантов оплаты в евро как для потребителей, так и для бизнес-компаний. Суть мгновенных платежей Мгновенные переводы, в своей сути, переопределяют скорость…

Читать далее 04.12.2023

Обязательная отчетность НДС по денежным переводам

В постоянно меняющемся контексте финансовых регуляций Европейский союз (ЕС) представил значимое новшество под названием обязательная отчетность по НДС для денежных переводов, часто известное как CESOP (Cross-Border Electronic Sales of Services and Payment). С 2024 года эта директива предписывает всем поставщикам услуг платежей ЕС (PSP) регистрировать и предоставлять отчеты по транзакционным данным, связанным с международными денежными…

Читать далее 04.12.2023

Лицензия Форекс на островах Кука

Острова Кука, известные своим потрясающим природным богатством и гостеприимством, стали привлекательным направлением для предприятий, стремящихся получить различные финансовые лицензии. В этой статье мы рассмотрим процессы и преимущества получения разрешения Форекс, разрешений на деятельность с ценными бумагами и разрешений на обмен активами на островах Кука. С акцентом на растущем присутствии брокеров Форекс в этой юрисдикции, мы…

Читать далее 10.11.2023
Назад
Вперёд
Все новости