Лицензия PSP на Мальте

Опубликовано:
4 апреля, 2023
yachts lying harbour 1

Мальта является популярной юрисдикцией для создания финансовых учреждений, особенно для поставщиков платежных услуг (PSP). Поставщики услуг на острове должны получить разрешение Управления финансовых услуг Мальты (MFSA) для легальной деятельности. MFSA является регулирующим органом, ответственным за надзор за финансовыми учреждениями на Мальте, включая поставщиков услуг.

Требования для получения лицензии PSP

Чтобы получить лицензию PSP на Мальте, заявители должны соответствовать определенным требованиям, изложенным в Положении о платежных услугах и Положении об электронных деньгах, в том числе:

  • Регистрация компании: Заявитель должен зарегистрировать фирму на Мальте и иметь физический офис в стране. В компании должно быть не менее двух директоров-резидентов Мальты.
  • Минимальный акционерный капитал: Размер уставного капитала зависит от вида авторизации. Минимальная сумма 20 000 евро.
  • Бизнес-план: заявитель должен предоставить подробный бизнес-план, в котором излагаются предлагаемые виды деятельности PSP, включая типы предлагаемых платежных услуг и целевые рынки.
  • Политики и процедуры соответствия: заявитель должен иметь надежные политики и процедуры соответствия для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. Политики и процедуры должны соответствовать требованиям, изложенным в PSR и EMR.
  • Управление рисками: заявитель должен продемонстрировать, что у него есть соответствующие системы и средства контроля для управления рисками.
  • Ключевой персонал: заявитель должен назначить ключевой персонал, в том числе директора, ответственного за соблюдение требований, и MLRO (сотрудника по отчетности об отмывании денег).
  • Финансовые отчеты: заявитель должен предоставить проверенные финансовые отчеты за предыдущие два года.
  • Тест на пригодность и надлежащее качество: MFSA проведет проверку кандидата и директоров компании на пригодность и надлежащее соответствие, чтобы убедиться, что они подходят для получения лицензии PSP.

Почему Мальта — хороший выбор

Приобретение лицензии PSP на Мальте имеет ряд преимуществ, в том числе:

  • Доступ к рынку ЕС: Мальта является государством-членом Европейского Союза, что позволяет поставщикам услуг, имеющим разрешение на Мальте, предлагать свои услуги на всей территории ЕС без необходимости получения дополнительных лицензий.
  • Стабильная нормативно-правовая база: Мальта имеет стабильную нормативно-правовую базу, соответствующую нормам ЕС, что делает ее привлекательной юрисдикцией для компаний, стремящихся работать в сфере финансовых услуг.
  • Низкие налоговые ставки: Мальта имеет конкурентоспособный налоговый режим со ставкой корпоративного налога в размере 35%, которая может быть снижена до 5% для правомочных компаний. Это может обеспечить значительную экономию средств для поставщиков услуг, работающих на острове.
  • Квалифицированные сотрудники: Мальта имеет высококвалифицированную рабочую среду с большим количеством талантов в сфере финансовых услуг. Это может помочь PSP нанять лучших специалистов и создать сильную команду.
  • Эффективный процесс регулирования: Управление финансовых услуг Мальты (MFSA) имеет репутацию эффективной и отзывчивой организации, которая может помочь поставщикам услуг своевременно получить лицензию.
  • Английский: английский язык широко распространен на острове, что упрощает общение поставщиков услуг с клиентами и партнерами.

Финтех-индустрия на Мальте

В последние годы финтех-индустрия Мальты быстро росла, что делает ее привлекательной для финтех-предпринимателей и инвесторов. В стране благоприятная нормативно-правовая база, квалифицированная рабочая сила и государственная поддержка, способствующая росту индустрии финансовых технологий.

Одним из ключевых направлений деятельности мальтийского правительства является блокчейн и криптовалюты. В 2018 году правительство представило Закон о виртуальных финансовых активах (VFA), который обеспечивает нормативно-правовую базу для виртуальных финансовых активов и бизнеса на основе блокчейна. Закон о VFA призван обеспечить безопасную, прозрачную и эффективную работу этих компаний, а также правовую определенность для инвесторов и других заинтересованных сторон.

Мальтийское правительство также выступило с инициативами по поддержке развития отрасли FinTech, такими как создание Мальтийского управления цифровых инноваций (MDIA). MDIA отвечает за продвижение разработки и использования инновационных технологий, включая блокчейн и технологию распределенного реестра, в индустрии финансовых услуг. Правительство также запустило Программу ускорения FinTech для поддержки и финансирования перспективных стартапов FinTech.

Документы которые необходимо подготовить

Чтобы приобрести лицензию PSP на острове, вам необходимо подать подробный запрос в Управление финансовых услуг Мальты (MFSA) вместе с различными подтверждающими документами. Вот некоторые документы, которые обычно требуются:

  • Бизнес-план: подробный бизнес-план с описанием предлагаемых операций, целевого рынка и финансовых прогнозов.
  • Руководство по соблюдению требований: подробное руководство с описанием того, как ваша компания будет соблюдать соответствующие законы и правила.
  • Персональные анкеты (PQ): PQ требуются для всех директоров, должностных лиц и бенефициарных владельцев компании-заявителя, а также любых лиц, контролирующих компанию.
  • Организационная структура: Подробная информация об организационной структуре вашей компании, включая сведения обо всех акционерах, директорах и высшем руководстве.
  • Проверенная аудитором финансовая отчетность: если ваша компания работает более одного года, вам необходимо предоставить проверенную финансовую отчетность за предыдущие три года.
  • Требования к капиталу: вам нужно будет продемонстрировать, что ваша компания имеет достаточный капитал для поддержки предлагаемой деятельности.
  • Оперативные и процедурные руководства: подробные операционные и процедурные руководства, описывающие, как будет работать ваш бизнес и как он будет управлять рисками.
  • План обеспечения непрерывности бизнеса: подробный план, описывающий, как ваш бизнес будет продолжать работать в случае непредвиденного сбоя.
  • Страховой полис: подтверждение страхового покрытия профессиональной ответственности, ответственности директоров и должностных лиц и любые другие соответствующие страховые полисы.
  • Отчеты о должной осмотрительности. Если вы привлекали сторонних поставщиков услуг или консультантов, вам необходимо предоставить им отчеты.

Вас может заинтересовать

Новые правила получения вида на жительство в Турции: изменения с декабря 2024 года

С декабря 2024 года в Турции вступили в силу новые правила, касающиеся выдачи видов на жительство для иностранцев. Изменения значительные — особенно для тех, кто планирует переезд, покупку недвижимости или уже находится в процессе продления документов. Закон стал жестче, а лазеек — заметно меньше. В этой статье мы расскажем вам об основных изменениях, которые были…

Читать далее 18.07.2025

Переезд в Турцию: жизнь под солнцем, у моря и в комфорте

В представлении большинства людей Турция — это «бирюзовая и солнечная» страна, которая является горячей точкой для отдыха, с ее пляжами, курортами, работающими по системе «все включено», и береговыми линиями как с открытки. Эта страна предлагает нечто большее, чем стандартный летний отдых. Динамичный образ жизни, быстрорастущая экономика, увлекательное сочетание восточных традиций на фоне западных. Это особое…

Читать далее 18.07.2025

В каких странах существует риск возникновения ценового пузыря недвижимости?

Мировой рынок жилья начал замедлять свои темпы роста после нескольких лет значительного увеличения цен. На протяжении многих лет низкие процентные ставки, доступность кредитов, высокий спрос со стороны инвесторов и ряд других факторов в совокупности способствовали росту цен на жилье во многих городах по всему миру. Последний год стал годом серьезных поворотов и изменений в этом…

Читать далее 18.07.2025

Долевые инвестиции: как вложиться в недвижимость, не покупая ее полностью

На протяжении десятилетий недвижимость на продажу, служила относительно стабильным путем к долгосрочному богатству. Но для большинства частных лиц прямое владение жильем остается недоступным из-за высоких первоначальных затрат и эксплуатационных расходов. Эта динамика меняется. Новые финансовые модели — особенно дробное владение и токенизация на основе блокчейна — снижают барьеры и делают жилье более доступным для широкого…

Читать далее 18.07.2025

Самые доступные и самые дорогие страны Европы: Изменения в ценах на жилье

На протяжении многих лет европейский рынок недвижимости испытывал значительные колебания. Восстановление после финансового кризиса 2008-2012 годов было более чем устойчивым. В 2020 году сектор пережил серьезный спад, когда экономический рост был остановлен пандемией Ковид-19. В 2021 году был отмечен резкий подъем, который оказался слишком резким для многих людей. В 2022 году произошел резкий скачок цен…

Читать далее 18.07.2025

Как правильно выбрать страну для инвестиций в коммерческую недвижимость

Инвестиции в зарубежную недвижимость могут быть очень выгодными. Однако, прибыль от таких вложений зависит от множества факторов. Вам необходимо иметь полное представление о местном рынке — от экономических тенденций и арендной платы до юридической волокиты и долгосрочного потенциала роста. Здесь вы найдете самую важную информацию. Понимание экономики и рыночных тенденций Основной фактор — это понимание…

Читать далее 14.07.2025

Топ-5 стран с самой высокой доходностью от аренды для инвесторов в недвижимость

Если инвестор подумывает о вложениях в зарубежную недвижимость, то, скорее всего, он ищет не только красивые виды, но и хорошую доходность. В 2025 году есть страны, где аренда приносит приличные деньги — иногда даже больше, чем в традиционно “популярных” направлениях. Ниже — подборка таких мест. Может, одно из них станет вашим следующим шагом в инвестициях….

Читать далее 14.07.2025

Почему инвестирование в зарубежную недвижимость будет иметь смысл и в 2025 году

Диверсификация активов за рубежом через приобретение недвижимости по-прежнему кажется фантастической стратегией в будущем. Особенно в современном мире, полном колебаний экономики и глобальной неопределенности. Помимо, вероятно, хорошей финансовой отдачи, инвестиции в зарубежную недвижимость обеспечивают ряд преимуществ. Они связаны с образом жизни и глобальной безопасностью, которые не могут обеспечить другие инвестиции. Ознакомившись с этой статьей, вы поймете,…

Читать далее 11.07.2025

Покупка гостиничного бизнеса: Плюсы, минусы и подводные камни

Инвестиции в отель — интересный способ начать свое дело. Это не просто место для ночлега, а целый опыт для гостей: отдых, эмоции, впечатления. Но просто купить отель на продажу — мало. Тут нужно разобраться во множестве нюансов, чтобы покупка не обернулась проблемами. Мы расскажем о плюсах, минусах и типичных ошибках, которые совершают новички. Также объясним,…

Читать далее 07.07.2025

Какие виды коммерческой недвижимости легче всего сдавать в аренду?

Если вы раздумываете над тем, чтобы вложить свои деньги в недвижимость, одним из первых моментов, на который следует обратить внимание, является то, насколько легко будет найти арендаторов. Некоторые виды недвижимости сдаются в аренду быстрее, потому что такие помещения нужны большему количеству предприятий. Здесь мы рассмотрим некоторые типы недвижимости, которые обычно быстро сдаются в аренду и…

Читать далее 07.07.2025

Топ-10 стран, благоприятных для азартных игр в 2025 году

Наступил 2025 год, и ставки стали мейнстримом: транснациональными, повсеместными и более контролируемыми, чем когда-либо прежде. Независимо от того, запускаете ли вы новый бренд онлайн-казино, масштабируете букмекерский проект или покупаете iGaming-стартап — выбор юрисдикции по-прежнему критичен. Следующие страны уверенно задают курс — сочетая возможности и контроль, инновации и ответственность. Именно туда сегодня направляются легальные инвестиции. В…

Читать далее 07.07.2025

Отельные сети: узнаваемые бренды, гарантированный доход

Вложение в гостиничные бренды — это инвестиция в стабильность. Известные сети гарантируют качество сервиса и узнаваемость. Где бы отель ни находился, стандарты обслуживания останутся на высоте. Для постоянных гостей это — бонусы и привилегии, а для инвестора — стабильный доход. Гостиничные номера с гарантированной арендой в Измире Данная инвестиция открывает двери к стабильному и высокому…

Читать далее 24.06.2025
Назад
Вперёд
Все новости