Лицензия PSP на Мальте

Опубликовано:
4 апреля, 2023
yachts lying harbour 1

Мальта является популярной юрисдикцией для создания финансовых учреждений, особенно для поставщиков платежных услуг (PSP). Поставщики услуг на острове должны получить разрешение Управления финансовых услуг Мальты (MFSA) для легальной деятельности. MFSA является регулирующим органом, ответственным за надзор за финансовыми учреждениями на Мальте, включая поставщиков услуг.

Требования для получения лицензии PSP

Чтобы получить лицензию PSP на Мальте, заявители должны соответствовать определенным требованиям, изложенным в Положении о платежных услугах и Положении об электронных деньгах, в том числе:

  • Регистрация компании: Заявитель должен зарегистрировать фирму на Мальте и иметь физический офис в стране. В компании должно быть не менее двух директоров-резидентов Мальты.
  • Минимальный акционерный капитал: Размер уставного капитала зависит от вида авторизации. Минимальная сумма 20 000 евро.
  • Бизнес-план: заявитель должен предоставить подробный бизнес-план, в котором излагаются предлагаемые виды деятельности PSP, включая типы предлагаемых платежных услуг и целевые рынки.
  • Политики и процедуры соответствия: заявитель должен иметь надежные политики и процедуры соответствия для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. Политики и процедуры должны соответствовать требованиям, изложенным в PSR и EMR.
  • Управление рисками: заявитель должен продемонстрировать, что у него есть соответствующие системы и средства контроля для управления рисками.
  • Ключевой персонал: заявитель должен назначить ключевой персонал, в том числе директора, ответственного за соблюдение требований, и MLRO (сотрудника по отчетности об отмывании денег).
  • Финансовые отчеты: заявитель должен предоставить проверенные финансовые отчеты за предыдущие два года.
  • Тест на пригодность и надлежащее качество: MFSA проведет проверку кандидата и директоров компании на пригодность и надлежащее соответствие, чтобы убедиться, что они подходят для получения лицензии PSP.

Почему Мальта — хороший выбор

Приобретение лицензии PSP на Мальте имеет ряд преимуществ, в том числе:

  • Доступ к рынку ЕС: Мальта является государством-членом Европейского Союза, что позволяет поставщикам услуг, имеющим разрешение на Мальте, предлагать свои услуги на всей территории ЕС без необходимости получения дополнительных лицензий.
  • Стабильная нормативно-правовая база: Мальта имеет стабильную нормативно-правовую базу, соответствующую нормам ЕС, что делает ее привлекательной юрисдикцией для компаний, стремящихся работать в сфере финансовых услуг.
  • Низкие налоговые ставки: Мальта имеет конкурентоспособный налоговый режим со ставкой корпоративного налога в размере 35%, которая может быть снижена до 5% для правомочных компаний. Это может обеспечить значительную экономию средств для поставщиков услуг, работающих на острове.
  • Квалифицированные сотрудники: Мальта имеет высококвалифицированную рабочую среду с большим количеством талантов в сфере финансовых услуг. Это может помочь PSP нанять лучших специалистов и создать сильную команду.
  • Эффективный процесс регулирования: Управление финансовых услуг Мальты (MFSA) имеет репутацию эффективной и отзывчивой организации, которая может помочь поставщикам услуг своевременно получить лицензию.
  • Английский: английский язык широко распространен на острове, что упрощает общение поставщиков услуг с клиентами и партнерами.

Финтех-индустрия на Мальте

В последние годы финтех-индустрия Мальты быстро росла, что делает ее привлекательной для финтех-предпринимателей и инвесторов. В стране благоприятная нормативно-правовая база, квалифицированная рабочая сила и государственная поддержка, способствующая росту индустрии финансовых технологий.

Одним из ключевых направлений деятельности мальтийского правительства является блокчейн и криптовалюты. В 2018 году правительство представило Закон о виртуальных финансовых активах (VFA), который обеспечивает нормативно-правовую базу для виртуальных финансовых активов и бизнеса на основе блокчейна. Закон о VFA призван обеспечить безопасную, прозрачную и эффективную работу этих компаний, а также правовую определенность для инвесторов и других заинтересованных сторон.

Мальтийское правительство также выступило с инициативами по поддержке развития отрасли FinTech, такими как создание Мальтийского управления цифровых инноваций (MDIA). MDIA отвечает за продвижение разработки и использования инновационных технологий, включая блокчейн и технологию распределенного реестра, в индустрии финансовых услуг. Правительство также запустило Программу ускорения FinTech для поддержки и финансирования перспективных стартапов FinTech.

Документы которые необходимо подготовить

Чтобы приобрести лицензию PSP на острове, вам необходимо подать подробный запрос в Управление финансовых услуг Мальты (MFSA) вместе с различными подтверждающими документами. Вот некоторые документы, которые обычно требуются:

  • Бизнес-план: подробный бизнес-план с описанием предлагаемых операций, целевого рынка и финансовых прогнозов.
  • Руководство по соблюдению требований: подробное руководство с описанием того, как ваша компания будет соблюдать соответствующие законы и правила.
  • Персональные анкеты (PQ): PQ требуются для всех директоров, должностных лиц и бенефициарных владельцев компании-заявителя, а также любых лиц, контролирующих компанию.
  • Организационная структура: Подробная информация об организационной структуре вашей компании, включая сведения обо всех акционерах, директорах и высшем руководстве.
  • Проверенная аудитором финансовая отчетность: если ваша компания работает более одного года, вам необходимо предоставить проверенную финансовую отчетность за предыдущие три года.
  • Требования к капиталу: вам нужно будет продемонстрировать, что ваша компания имеет достаточный капитал для поддержки предлагаемой деятельности.
  • Оперативные и процедурные руководства: подробные операционные и процедурные руководства, описывающие, как будет работать ваш бизнес и как он будет управлять рисками.
  • План обеспечения непрерывности бизнеса: подробный план, описывающий, как ваш бизнес будет продолжать работать в случае непредвиденного сбоя.
  • Страховой полис: подтверждение страхового покрытия профессиональной ответственности, ответственности директоров и должностных лиц и любые другие соответствующие страховые полисы.
  • Отчеты о должной осмотрительности. Если вы привлекали сторонних поставщиков услуг или консультантов, вам необходимо предоставить им отчеты.

Вас может заинтересовать

Финансовый провайдер услуг в Новой Зеландии

Новая Зеландия известна своими захватывающими пейзажами и процветающей экономикой. Финансовый провайдер услуг в Новой Зеландии предлагает сильный и динамичный сектор финансовых услуг. Являясь центром инноваций и надежности, страна привлекает как местных, так и международных инвесторов, ищущих надежные финансовые решения. В этой статье мы погружаемся в мир фин услуг в Новой Зеландии и исследуем ключевые аспекты,…

Читать далее 30.05.2023

Лицензия AEMI в Латвии

AEMI — компания, выдающая лицензии на деятельность с использованием платежных систем. Предприниматели имеют право выпускать, переводить и обменивать виртуальную валюту. Лицензии AEMI выдаются бессрочно. Это позволяет вам вести бизнес, связанный с виртуальными деньгами, в пределах Европейской экономической зоны (ЕЭЗ). Одной лицензии достаточно для работы во всех странах ЕЭЗ. Какие услуги вы сможете предоставлять Вы можете…

Читать далее 24.05.2023

Лицензия AEMI в Литве

Структуры, работающие с электронными денежными средствами, это компании, которые предоставляют услуги, связанные с платежными операциями, и занимаются выпуском и оборотом электронных средств. Владелец такого разрешения, как лицензия AEMI в Литве, получает официальные права на то, чтобы вести свою деятельность на территории всего Европейского экономического пространства без необходимости получения каких-либо дополнительных лицензий в других странах. Также…

Читать далее 22.05.2023

Криптовалютное регулирование в Словакии

Юрисдикция, которую мы рассмотрим сегодня, включена в список государств, которые уже идентифицируют Биткойн и дополнительные цифровые валюты. Однако в 2018 году государство усилило свою позицию в отношении виртуальных денег и заинтересованных в них фирм. Словацкие банки начали ликвидацию счетов компаний, связанных с криптовалютой, по инициативе местного Положения о криптовалюте Словакии. Они ввели общеевропейские ограничения, усилив…

Читать далее 21.05.2023

Лицензия оффшорного банка в Вануату

В поисках идеального места для старта своего бизнеса основатели корпораций анализируют различные рынки. Большинство обращает внимание на страны карибского бассейна или европейские государства. Но опытные бизнесмены знают, что в Океании также есть неплохие страны, где получение разрешительных лицензий проходит довольно быстро. Одним из таких вариантов является небольшое, но экономически прочное островное государство Вануату. В южной…

Читать далее 15.05.2023

Лицензия оффшорного банка в Доминике

Доминика считается практически идеальным местом для открытия оффшорных банков. В данной стране обеспечивается максимальная конфиденциальность клиентов и это привлекает многих  инвесторов. Фактически это одна из немногих стран, где строгость законодательства работает в пользу клиентов. Поэтому многие стремятся получить оффшорные банковские лицензии в Доминике. Для оформления такого документа необходимо соблюдать местное законодательство. Первые оффшорные лицензии банков…

Читать далее 15.05.2023

Лицензия PSP в Литве

Денежные переводы в Литве достаточно развиты и доступны как местным жителям, так и иностранным туристам и деловым путешественникам. В стране хорошо развита инфраструктура и технологии, позволяющие предоставлять быстрые и удобные денежные услуги. В Литве стабильная экономика и благоприятные условия для бизнеса. В государстве достаточно низкий уровень коррупции и бюрократии, что позволяет бизнесу эффективно работать и…

Читать далее 09.05.2023

Лицензия PSP в Дубае

Если вы изучаете место, где хотели бы начать вести бизнес, то одним из самых лучших вариантов будет Дубае. Это настоящий рай для бизнесменов в разных индустриях. Регион входит в топ-10 лучших финансовых центров мира. Поэтому получение PSP лицензии в ОАЭ считается большой удачей. Работать с таким разрешением намного легче и бизнесмены, которые его оформили, начинают…

Читать далее 09.05.2023

Лицензия форекс-брокера в Болгарии

Несмотря на широкий выбор стран-членов ЕС для приобретения FX разрешения, есть юрисдикции, которые предоставляют более быструю и эффективную процедуру подачи заявления, одной из которых является Болгария. Дополнительным преимуществом для приобретение разрешения форекс в стране и работы в качестве лицензированной брокерской фирмы являются сравнительно более низкие расходы по сопоставлению с прочими государствами. Детальнее о Форекс лицензии…

Читать далее 09.05.2023

Лицензия для управления фондами в Сингапуре

Хранение денежных средств можно и нужно реализовывать в странах с положительным инвестиционным климатом. Одним из таких мест на нашей планете считается Сингапур. После создания большого экономического чуда Правительство в регионе старается сделать все для продолжения потока инвестиций в страну. В частности созданы гибкие правила для компаний, которые хотят вести бизнес в стране и предоставление всесторонней…

Читать далее 09.05.2023

Инвестиционная лицензия в Чешской Республике

Европейские рынки имеют смежную экономику и идентичные законы для всех стран-членов ЕС. В большинстве случаев это означает, что компания, имеющая лицензии на деятельность в одной из стран этого формирования, может без ограничений работать на рынке остальных государств. Такой подход позволяет оформить краудфандинговую лицензию Центробанка Чехии и предлагать свои услуги по всему ЕС. Одной из оптимальных…

Читать далее 04.05.2023

Инвестиционная лицензия в Латвии

Когда инвесторы ищут страну для открытия своего бизнеса, они обращают внимание на стабильность политического строя и экономических показателей регионов. Наиболее стабильным считаются страны-члены Евросоюза. Эта небольшая прибалтийская страна предоставляет большие перспективы для развития бизнес-структур. Поэтому для многих основателей получение инвестиционной лицензии в Латвии является отличным решением. Получить данный документ не очень сложно, но необходимо выполнять…

Читать далее 04.05.2023
Назад
Вперёд
Все новости