Лицензия PSP на Мальте

Опубликовано:
4 апреля, 2023
yachts lying harbour 1

Мальта является популярной юрисдикцией для создания финансовых учреждений, особенно для поставщиков платежных услуг (PSP). Поставщики услуг на острове должны получить разрешение Управления финансовых услуг Мальты (MFSA) для легальной деятельности. MFSA является регулирующим органом, ответственным за надзор за финансовыми учреждениями на Мальте, включая поставщиков услуг.

Требования для получения лицензии PSP

Чтобы получить лицензию PSP на Мальте, заявители должны соответствовать определенным требованиям, изложенным в Положении о платежных услугах и Положении об электронных деньгах, в том числе:

  • Регистрация компании: Заявитель должен зарегистрировать фирму на Мальте и иметь физический офис в стране. В компании должно быть не менее двух директоров-резидентов Мальты.
  • Минимальный акционерный капитал: Размер уставного капитала зависит от вида авторизации. Минимальная сумма 20 000 евро.
  • Бизнес-план: заявитель должен предоставить подробный бизнес-план, в котором излагаются предлагаемые виды деятельности PSP, включая типы предлагаемых платежных услуг и целевые рынки.
  • Политики и процедуры соответствия: заявитель должен иметь надежные политики и процедуры соответствия для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. Политики и процедуры должны соответствовать требованиям, изложенным в PSR и EMR.
  • Управление рисками: заявитель должен продемонстрировать, что у него есть соответствующие системы и средства контроля для управления рисками.
  • Ключевой персонал: заявитель должен назначить ключевой персонал, в том числе директора, ответственного за соблюдение требований, и MLRO (сотрудника по отчетности об отмывании денег).
  • Финансовые отчеты: заявитель должен предоставить проверенные финансовые отчеты за предыдущие два года.
  • Тест на пригодность и надлежащее качество: MFSA проведет проверку кандидата и директоров компании на пригодность и надлежащее соответствие, чтобы убедиться, что они подходят для получения лицензии PSP.

Почему Мальта — хороший выбор

Приобретение лицензии PSP на Мальте имеет ряд преимуществ, в том числе:

  • Доступ к рынку ЕС: Мальта является государством-членом Европейского Союза, что позволяет поставщикам услуг, имеющим разрешение на Мальте, предлагать свои услуги на всей территории ЕС без необходимости получения дополнительных лицензий.
  • Стабильная нормативно-правовая база: Мальта имеет стабильную нормативно-правовую базу, соответствующую нормам ЕС, что делает ее привлекательной юрисдикцией для компаний, стремящихся работать в сфере финансовых услуг.
  • Низкие налоговые ставки: Мальта имеет конкурентоспособный налоговый режим со ставкой корпоративного налога в размере 35%, которая может быть снижена до 5% для правомочных компаний. Это может обеспечить значительную экономию средств для поставщиков услуг, работающих на острове.
  • Квалифицированные сотрудники: Мальта имеет высококвалифицированную рабочую среду с большим количеством талантов в сфере финансовых услуг. Это может помочь PSP нанять лучших специалистов и создать сильную команду.
  • Эффективный процесс регулирования: Управление финансовых услуг Мальты (MFSA) имеет репутацию эффективной и отзывчивой организации, которая может помочь поставщикам услуг своевременно получить лицензию.
  • Английский: английский язык широко распространен на острове, что упрощает общение поставщиков услуг с клиентами и партнерами.

Финтех-индустрия на Мальте

В последние годы финтех-индустрия Мальты быстро росла, что делает ее привлекательной для финтех-предпринимателей и инвесторов. В стране благоприятная нормативно-правовая база, квалифицированная рабочая сила и государственная поддержка, способствующая росту индустрии финансовых технологий.

Одним из ключевых направлений деятельности мальтийского правительства является блокчейн и криптовалюты. В 2018 году правительство представило Закон о виртуальных финансовых активах (VFA), который обеспечивает нормативно-правовую базу для виртуальных финансовых активов и бизнеса на основе блокчейна. Закон о VFA призван обеспечить безопасную, прозрачную и эффективную работу этих компаний, а также правовую определенность для инвесторов и других заинтересованных сторон.

Мальтийское правительство также выступило с инициативами по поддержке развития отрасли FinTech, такими как создание Мальтийского управления цифровых инноваций (MDIA). MDIA отвечает за продвижение разработки и использования инновационных технологий, включая блокчейн и технологию распределенного реестра, в индустрии финансовых услуг. Правительство также запустило Программу ускорения FinTech для поддержки и финансирования перспективных стартапов FinTech.

Документы которые необходимо подготовить

Чтобы приобрести лицензию PSP на острове, вам необходимо подать подробный запрос в Управление финансовых услуг Мальты (MFSA) вместе с различными подтверждающими документами. Вот некоторые документы, которые обычно требуются:

  • Бизнес-план: подробный бизнес-план с описанием предлагаемых операций, целевого рынка и финансовых прогнозов.
  • Руководство по соблюдению требований: подробное руководство с описанием того, как ваша компания будет соблюдать соответствующие законы и правила.
  • Персональные анкеты (PQ): PQ требуются для всех директоров, должностных лиц и бенефициарных владельцев компании-заявителя, а также любых лиц, контролирующих компанию.
  • Организационная структура: Подробная информация об организационной структуре вашей компании, включая сведения обо всех акционерах, директорах и высшем руководстве.
  • Проверенная аудитором финансовая отчетность: если ваша компания работает более одного года, вам необходимо предоставить проверенную финансовую отчетность за предыдущие три года.
  • Требования к капиталу: вам нужно будет продемонстрировать, что ваша компания имеет достаточный капитал для поддержки предлагаемой деятельности.
  • Оперативные и процедурные руководства: подробные операционные и процедурные руководства, описывающие, как будет работать ваш бизнес и как он будет управлять рисками.
  • План обеспечения непрерывности бизнеса: подробный план, описывающий, как ваш бизнес будет продолжать работать в случае непредвиденного сбоя.
  • Страховой полис: подтверждение страхового покрытия профессиональной ответственности, ответственности директоров и должностных лиц и любые другие соответствующие страховые полисы.
  • Отчеты о должной осмотрительности. Если вы привлекали сторонних поставщиков услуг или консультантов, вам необходимо предоставить им отчеты.

Вас может заинтересовать

5 лучших юрисдикций для получения игровой лицензии

В динамичной сфере онлайн-игр выбор юрисдикции для получения лицензия на гемблинг  выходит за рамки простой формальности; это решение, влияющее на налоговые обязательства и престиж бренда. Мудрый выбор может открыть двери в прибыльные области, укрепить доверие между игроками и партнерами и обеспечить стабильную правовую базу, способствующую росту. В этой статье рассматриваются топ-5 юрисдикций, известных своими благоприятными…

Читать далее 17.04.2024

В каких странах лучше покупать недвижимость в 2024 году?

В постоянно меняющемся мире приобретения недвижимости по всему миру вопрос о том, куда инвестировать, остается решающим. Хотя прошлое может дать некоторые идеи, будущее – это то, где инвесторы стремятся добиться успеха. Сейчас, в 2024 году, при определении лучших стран для приобретения недвижимости вступают в силу различные факторы. От экономической стабильности до нормативной базы и потенциальных…

Читать далее 16.04.2024

Топ-6 лучших оффшорных юрисдикций для криптовалют:

В последние годы рынок криптовалют демонстрирует экспоненциальный рост, привлекая инвесторов и энтузиастов со всех уголков земного шара. Тем не менее, ориентироваться в правовом ландшафте, связанном с криптовалютами, может быть сложно, поскольку нормы и требования существенно различаются от одной юрисдикции к другой. Для тех, кто хочет создать бизнес, связанный с криптовалютой, или просто ищет благоприятные условия…

Читать далее 08.04.2024

Что важно знать при покупке недвижимости в Турции?

Турция с ее богатым культурным наследием, потрясающими пейзажами и процветающей экономикой стала привлекательным местом для инвестиций в недвижимость. Если вы планируете приобрести дом для отдыха, инвестировать в недвижимость или переехать на постоянное место жительства, покупка недвижимости в Турции может оказаться выгодной инвестицией. Однако, как и любая покупка имущества, она требует тщательного рассмотрения и исследования, чтобы…

Читать далее 21.03.2024

Топ-6 перспективных стран для инвестиций в недвижимость в 2024 году

В динамичном мире инвестиций в недвижимость определение перспективного многообещающего места имеет важное значение для максимизации прибыли и снижения рисков. В 2024 году несколько государств станут горячими точками для инвестиций в недвижимость, предлагая прибыльные возможности и благоприятные рыночные условия. От развивающихся рынков до устоявшихся центров вкладчики присматриваются к этим шести ведущим государствам с точки зрения их…

Читать далее 14.03.2024

Лицензия Форекс-дилера в Самоа

В Самоа допуск к операциям с иностранной валютой выдается лишь тем финансовым учреждениям, операторам денежных переводов и обменным пунктам, которые прошли лицензирование у местного регулятора — Центрального Банка. Обладание таким разрешением дает право на оказание сервисов по обмену валют для частных лиц и корпоративных клиентов.  Возможности и преимущества Форекс-бизнеса в Самоа  Ведение брокерской деятельности на…

Читать далее 26.02.2024

Инвестиционный фонд в Люксембурге

Благодаря своему привилегированному месторасположению в центре Европы и обширному опыту в области финансовых инструментов, Люксембург остается востребованным среди предпринимателей, желающих создать инвестиционные фонды в этой стране. Популярность данного центра инвестирования в Европейском союзе и второго по значимости в мире после США обусловлена развитой нормативно-правовой базой, которая обеспечивает высокий уровень защиты интересов инвесторов и гибкость в…

Читать далее 26.02.2024

Лицензия Форекс дилера на Соломоновых островах

В быстро развивающейся финансовой среде форекс-рынок – это довольно сложное и динамичное пространство. Для тех, кто стремится открыть брокерскую компанию в данной юрисдикции, получение лицензии Форекс дилера на Соломоновых островах обязательно в соответствии с законодательством данной юрисдикции. Легальная торговля Форекс на Соломоновых островах: подготовка к работе Получение лицензии на обмен денег на Соломоновых островах начинается…

Читать далее 26.02.2024

Крипто регулирование в Южной Африке

Данная юрисдикция довольно приветственно и благосклонно относится к крипто активам и способствует их активному внедрению на местном рынке. Регуляторная база для крипто-сферы достаточно неоднозначна, однако, любая деятельность на крипторынке подлежит строгому контролю. В Южной Африке отсутствует единый закон, который бы регулировал криптовалюты, однако существует ряд различных нормативно-правовых актов, применимых для данной сферы, включая Положения о…

Читать далее 26.02.2024

MSB лицензия в Дубае

Дубай и Дубайский международный финансовый центр (DIFC) стремительно заслуживают признание как первоклассный финансовый и инвестиционный хаб для Ближнего Востока, Африки и Южной Азии (MEASA). Согласно Глобальному индексу, опубликованному в марте 2023 года, Дубай занимает лидирующую позицию среди финансовых центров в указанном регионе. В последние пять лет Дубай устойчиво сохраняет свое высокое положение в мире, в…

Читать далее 29.01.2024

Краудфандинг в Португалии

Схемы краудфандинга в Португалии продолжают расширяться. В настоящее время регулирующий орган страны зарегистрировал шесть компаний, управляющих краудфандинговыми платформами, преимущественно в области кредитных платформ. С развитием отрасли и ростом числа участников возможны изменения, связанные с принятием Постановления о европейских поставщиках услуг краудфандинга для бизнеса. Также возможно движение в сторону секьюритизации кредитных портфелей, вытекающих из этих платформ,…

Читать далее 24.01.2024

Как создать траст на островах Кука в 2023 году

В сфере глобального управления благосостоянием и безопасности приобретений трасты уже давно считаются мощными инструментами защиты покупок и обеспечения конфиденциальности денежных средств. Острова Кука, расположенные в самом сердце южной части Тихого океана, стали предпочтительным местом для создания траст-компаний благодаря своей надежной юридической структуре и благоприятным условиям. Эта статья расскажет вам о методе создания траст-компаний на Островах…

Читать далее 22.12.2023
Назад
Вперёд
Все новости