Лицензирование CASP в Словакии: ключевые вопросы и ответы (гид 2026)

Словакия уже перешла на общеевропейские правила работы с криптоактивами. Переходный срок закончился 30 декабря 2025 года. С этого момента для регулируемых услуг требуется разрешение MiCA, которое в стране выдает Национальный банк Словакии (NBS). Исключение возможно, если иной порядок прямо допускается MiCA. Поэтому нынешняя лицензия CASP в Словакии — уже не прежняя регистрация VASP.

Краткий ответ: Словацкая лицензия CASP дает поставщику услуг в сфере криптоактивов право вести разрешенную деятельность по Регламенту о рынках криптоактивов (MiCA). Заявки рассматривает NBS. Требование к капиталу начинается с €50 000, а конкретная сумма зависит от набора услуг. После получения разрешения можно воспользоваться и паспортизацией в ЕС. Другие лучшие юрисдикции для лицензии EMI мы рассматриваем в отдельной статье.

Само получение разрешения — лишь часть задачи. Сначала стоит четко понять, какие криптоуслуги проект действительно собирается предлагать.

MiCA и лицензирование CASP в Словакии

Вопрос: Что поменялось с введением MiCA в Словакии?

Краткий ответ: Вместо прежнего национального подхода теперь действует общий европейский порядок авторизации.

Пояснение: Правила MiCA для поставщиков услуг применяются с 30 декабря 2024 года. В Словакии за надзор отвечает NBS. При этом содержание заявки CASP в Словакии определяется реальной моделью проекта. Хранение активов, обмен и работа торговой платформы, например, предполагают не одинаковые требования со стороны регулятора.

Криптолицензия в Словакии может охватывать:

• хранение и администрирование криптоактивов;
• обмен на деньги либо другие криптоактивы;
• прием, передачу и исполнение поручений;
• размещение, консультации и управление портфелем;
• услуги по переводу криптоактивов;
• функционирование торговой платформы для криптоактивов.

Запрашивать лишние разрешения здесь нет особого смысла. Лучше, чтобы их перечень с самого начала соответствовал услугам, которые оператор действительно планирует оказывать.

Сравнение классов авторизации CASP

Вопрос: Какой капитал требуется для лицензии CASP от NBS?

Краткий ответ: MiCA предусматривает три уровня требований к капиталу, начиная с €50 000.

Пояснение: Это минимальные пруденциальные требования. При этом MiCA учитывает и четверть постоянных накладных расходов за предыдущий год — применяется более высокая сумма. 

Регулирование криптоактивов в Словакии: аутсорсинг и физическое присутствие

Передавать отдельные функции на аутсорсинг можно, но ответственность за контроль остается у авторизованной структуры. Ключевые решения и надзор не стоит полностью выносить за ее пределы — управление должно оставаться внутри. Для получения лицензии CASP от NBS одного правильно собранного пакета документов недостаточно. Регулятор также смотрит, кто фактически руководит проектом и как устроен этот контроль.

Процесс получения лицензии CASP в Словакии

Вопрос: Что включает процесс лицензирования CASP?

Краткий ответ: Сначала готовится необходимый пакет, а затем его рассматривает регулятор.

Пояснение: NBS предусматривает предварительный этап и ожидает, что заявитель ориентируется в требованиях DORA, MiCA, TFR и связанных с ними правилах. Обычно готовятся:

• перечень запрашиваемых разрешений;
• сведения о владельцах и руководстве;
• материалы по AML и внутреннему контролю;
• подтверждение финансовой и операционной готовности.

Согласно MiCA, компетентному органу предоставляется 25 рабочих дней, чтобы проверить комплектность поданной заявки. После того как заявка признана полной, на её рассмотрение отводится установленный законом срок в 40 рабочих дней. При этом запрос дополнительной информации может повлиять на общий срок рассмотрения.

Итог: Точную дату получения лицензии CASP заранее назвать трудно. Многое зависит от особенностей проекта и того, насколько хорошо подготовлены поданные материалы.

Требования NBS к CASP

Вопрос: Что регулятор ожидает от лицензированной финтех-компании?

Краткий ответ: Реального присутствия, подходящего руководства и механизмов контроля, которые действительно работают.

Пояснение: Требования CASP в Словакии не ограничиваются регистрацией и капиталом. В документации необходимо раскрыть структуру владения, соблюдение AML, систему корпоративного управления, процедуры KYC, порядок работы с конфликтами и жалобами, ИКТ-риски, аутсорсинг и защиту активов клиентов. Также учитывается соответствие DORA.

Для NBS имеет значение не только наличие внутренних правил на бумаге. Регулятор оценивает, насколько эти механизмы подходят для заявленной модели и могут применяться на практике.

Паспортизация в ЕС

Вопрос: Можно ли использовать словацкое разрешение в других странах ЕС?

Краткий ответ: Да. Лицензия CASP в Словакии позволяет выйти на другие рынки ЕС/ЕЭЗ после прохождения предусмотренной MiCA процедуры уведомления.

Пояснение: Авторизованному MiCA CASP не требуется заново проходить весь лицензионный процесс в каждой стране. Паспортизация ЕС распространяется на те услуги, которые уже включены в полученное разрешение. 

Итог: Криптолицензия ЕС упрощает выход за пределы одного государства. При этом территория работы расширяется, а первоначальный объём разрешённых услуг остаётся прежним.

Стандарты управления и руководства

Люди, отвечающие за работу проекта, должны разбираться в его модели, технологии и связанных рисках. Номинальные схемы, которые лишь создают видимость присутствия в Словакии, могут вызвать дополнительные вопросы у регулятора.

Словакия, Литва или Мальта

Вопрос: Какую юрисдикцию лучше выбрать?
Краткий ответ: Выбор зависит прежде всего от модели работы, а не от названия страны.

* Фактические расходы зависят от персонала, набора услуг, технологий и сложности регулирования.

Все три юрисдикции работают в рамках MiCA. При этом надзорная практика, местная инфраструктура и организация работы отличаются, поэтому самый дешёвый вариант не обязательно окажется наиболее подходящим.

Итог: Криптокомпания в Словакии выглядит наиболее убедительно, когда руководство, сотрудники и сама деятельность действительно связаны со страной. Если вас интересует, как купить бизнес, наши специалисты всегда готовы проконсультировать.

FAQ