Криптолицензия в Германии

Опубликовано:
9 марта, 2023
close up bitcoin top laptop

Германия — одна из лучших территорий для предпринимателей, желающих зарегистрировать крипто-компанию в Европе. Это государство является высокоразвитой страной-участницей ЕС с четвертой по величине экономикой в мире. Государство было одним из первых в мире, предложивших правовую определенность денежных учреждений, деятельность которых связана с криптовалютными активами. Регулирование криптовалют в Германии предусматривает, что физические и юридические лица могут покупать, продавать или хранить «криптоактивы», если это делается через лицензированную BaFin биржу, хранителя либо биткойн-банкомат. 

Кроме того, при принятии решения о получении криптолицензии в стране важно учитывать, что в согласовании с Директивой Европейского Союза AMLD5 и новым законодательством Германии поставщики услуг обмена электронной валюты и размещения электронных кошельков обязаны соответствовать условиям законодательства ЕС по борьбе с отмыванием денег и противодействию мошенничеству. Закон определяет положения, обязывающие поставщиков услуг проверять своих клиентов, сегментировать покупателей по группам риска и информировать регулятора о сомнительных транзакциях. 

После майнинга виртуальными валютами можно торговать на специальных торговых площадках (биржах) вне обычных бирж и форекс-площадок. После регистрации и входа в крупную трейдерскую платформу клиенты могут обменять свои добытые и полученные криптоактивы на фиатные валюты (евро, доллар, иену и т. ) или закупить их у других пользователей. 

Бизнес-модель криптобирж 

Бизнес-модель криптобирж в Германии состоит в основном из утверждения комиссии за покупку и продажу — обычно в размере незначительного процента от объема транзакции. Прогрессирующий интерес к альтернативным валютам и растущий объем транзакций разрешают провайдерам получать хорошую прибыль, несмотря на в основном умеренные комиссии.

Криптобиржам в Германии требуется лицензия BaFin 

Работающие в Германии крипто-обменные пункты регулируются FSA Германии (BaFin) и обычно требуют наличия собственной лицензии BaFin или тщательно разработанного сотрудничества с банковским партнером, под чью ответственность они могут попасть в качестве так называемых «договорных посредников». 

Лицензирование криптобиржи в Германии 

С недавних пор использование цифровых валют становится все более распространенным явлением. С увеличением их использования происходит рост существующей преступной деятельности в этой области, особенно в отношении отмывания денег. Регулирующие органы в большинстве европейских стран имеют правила для предотвращения отмывания денег. Одним из правил ЕС является 5AMLD. Это законодательство ЕС, которое его государства-члены должны были ввести в действие до 10 января 2020 года, и оно требует более строгих правил по борьбе с отмыванием денег.

Германия — одна из стран, которым удалось быстро интегрировать цифровые валюты. Кроме того, немецким властям удалось создать правила, которые позволили в кратчайшие сроки инкорпорировать новые виртуальные валюты в национальное законодательство. Так, провайдеры услуг с виртуальными активами подлежат регистрации и лицензированию в соответствии с 5AMLD. 

Требования к криптолицензии в Германии 

Для поставщиков услуг связанных с криптоактивами требуются одобрение Федерального агентства по надзору за финансовыми услугами (FSA) Германии (BaFin). Если фирма уже занимается или намеревается заниматься одним из следующих видов деятельности, для этого может потребоваться соответствующая лицензия: 

  • Обмен виртуальных валют на фиатные валюты и наоборот. 
  • Обмен виртуальных валют на другие типы виртуальных валют (BTC на ETH и т.п).
  • Хранение виртуальных валют от имени клиентов. 
  • Хранение фиатной валюты от имени клиентов для последующего обмена на виртуальные валюты. 
  • Переводы в виртуальной валюте между электронными кошельками клиентов. 
  • Операции на криптобиржах. 
  • Предоставление платежных услуг виртуальными деньгами. 
  • Публикация электронных денег. 
  • ICO (первичное предложение монет) 
  • STO (предложение токенов безопасности). 
  • IEO (Первоначальное предложение обмена). 
  • Сервис инициирования платежей (PIS). 
  • Размещение информации об учетной записи (AIS). 

Этапы регистрации компании в Германии, планирующей заниматься криптодеятельностью: 

  1. Подготовка (собрание всех участников общества, формирование уставных документов). 
  2. Предварительная регистрация (нотариальное заверение документов, открытие счета криптокомпании, подача заявки на регистрацию). 
  3. Регистрация. 

Криптовалюта регулируется в Германии? 

Да, потому что Германия требует от банков разрешения на работу с криптовалютой. Европейский Союз работает над новым Положением о фондовой бирже криптовалютных активов (MiCA), которое некоторые, в том числе президент Европейского центрального банка Кристин Лагард, полагают нужным расширить в будущем и назвать «MiCA 2». 

Кто регулирует криптовалюту в Германии? 

Регулирующим органом Германии по цифровым валютам является Федеральное агентство FSA или «BaFin».

Вас может заинтересовать

Лицензия оффшорного банка на Каймановых островах

Самой популярной страной для создания банковских учреждений являются Каймановы острова. Эта территория долгое время доминирует среди остальных за счет качественного долларового частного банковского обслуживания. Лицензия оффшорного банка на Каймановых островах предоставляет право законно предлагать обширный спектр банковских услуг, тем самым, укрепляя доверие потенциальных клиентов и партнеров. Оффшорная банковская лицензия на Каймановых островах В настоящее время…

Читать далее 21.03.2023

Лицензия оффшорного банка на Багамах

На Багамах банковский сектор является стремительно прогрессирующим сегментом экономики. Банки, ведущие сотрудничество только с нерезидентами, также считаются нерезидентами в целях валютного контроля, и они не имеют права предлагать услуги местным жителям и фирмам без одобрения Центрального банка. Это дает возможность легко и просто различать внутренние и оффшорные сектора и обеспечивать эффективное проведение внутренней денежно-кредитной политики….

Читать далее 21.03.2023

Лицензия оффшорного банка в Гамбии

Наличие такого разрешения, как лицензия оффшорного банка в Гамбии, дает предпринимателям возможность предлагать услуги по открытию счетов и управлению ними, а также, для осуществления всех соответствующих операций, связанных с ними. Оффшорные счета в Гамбии дают некоторые преимущества. В список таких привилегий входят: защита средств клиентов; более высокая процентная ставка; незначительное налогообложение или полное отсутствие налогообложения….

Читать далее 16.03.2023

Лицензия оффшорного банка в Лабуане

Для того, чтобы получить такое разрешения, как лицензия оффшорного банка в Лабуане, необходимо пройти достаточно непростую процедуру. Все коммерческие предприятия в Лабуане находятся в ведении Управления финансовых услуг Лабуана. Данное учреждение несет ответственность за контроль над международным деловым и финансовым центром и действует как центральный регулирующий и правоприменительный орган. Фирмы, намеревающиеся обладать финансовой лицензией на…

Читать далее 16.03.2023

Лицензия AEMI на Кипре

AEMI — финансовое учреждение, осуществляющее обращение электронных денег. Согласно законодательству Кипра, AEMI должны иметь соответствующую лицензию Центрального банка Кипра для обеспечения высокого уровня защиты средств клиентов. Общая информация Законодательство Кипра позволяет AEMI осуществлять широкий спектр финансовых операций, таких как выпуск электронных денег, обработка платежей, проведение операций по обмену валюты, а также предоставление финансовых услуг онлайн-бизнесу….

Читать далее 13.03.2023

Лицензия AEMI в Чехии

Сегодняшняя страна имеет благоприятное законодательство, которое позволяет легко регистрировать и вести бизнес в стране. Правительство стремится создать благоприятные условия для предпринимательской деятельности, что делает Чешскую Республику одной из самых подходящих стран для получения разрешения на учреждение электронных денег. Уполномоченная организация по электронным деньгам (AEMI) в Чешской Республике — юридическая фирма, имеющая право на проведение электронных…

Читать далее 13.03.2023

Лицензия AEMI в Ирландии

В Ирландии одна из самых развитых индустрий электронных денег в Европе. В стране есть несколько ключевых игроков на рынке, таких как PayPal, Stripe и Skrill. Эти фирмы выпускают виртуальные деньги и предоставляют денежные переводы миллионам клиентов по всему миру. Общая информация Закон об электронных деньгах в стране требует, чтобы все эмитенты электронных денег имели лицензию…

Читать далее 13.03.2023

Лицензия AEMI в Польше

Сегодняшняя страна, которая является членом ЕС с 2004 года, обеспечивает компании, которые занимаются эмиссией виртуальных денег и систем денежных переводов и контролируются Второй Директивой Европы и требованиями корректировки GDPR. На государственном уровне у денежного контролера (Комитета финансового надзора) не сформировались либеральные или запретительные условия, хотя в основном власть негативно относится к электронным деньгам. Общая информация…

Читать далее 13.03.2023

Криптовалютное регулирование в Польше 2023

Популярность криптовалют стремительно растет. Но работа криптокомпаний осложняется отсутствием развитого правового пространства в большинстве государств. В Польше правительство регулирует цифровую валюту. Бизнесмены, которые хотят заниматься в данной сфере, регистрируют корпорации в государстве и поставляют услуги на внутренний и внешний рынок. Криптолицензия в Польше В Польше налоговая палата выдает польские крипторазрешения, которые являются эквивалентом криптолицензии. Если…

Читать далее 09.03.2023

Криптолицензия в Германии

Германия — одна из лучших территорий для предпринимателей, желающих зарегистрировать крипто-компанию в Европе. Это государство является высокоразвитой страной-участницей ЕС с четвертой по величине экономикой в мире. Государство было одним из первых в мире, предложивших правовую определенность денежных учреждений, деятельность которых связана с криптовалютными активами. Регулирование криптовалют в Германии предусматривает, что физические и юридические лица могут…

Читать далее 09.03.2023

Регистрация криптобиржи на острове Мэн

В прошлом большое количество предпринимателей интересовалось одной из юрисдикций, где доходы не облагаемые налогом — островом Мэн. На сегодня административные органы острова акцептовали ряд законов, направленных на контроль над криптовалютами, в основном ICO. Если вы заинтересованы в приобретении разрешения на обмен криптовалют на острове Мэн, вы должны помнить, что важным фактором является соблюдение всех правил…

Читать далее 04.03.2023

Брокерская лицензия Форекс в Великобритани

Одним из лучших вариантов открыть мир форекс-трейдинга является Форекс в Британии. Для завершения процедуры получения разрешения форекс-брокера в Британии, корпорация должна быть зарегистрирована в стране. Организационная и правовая форма, такая как общество с ограниченной ответственностью (LLC), лучший выбор. Регулирование в Британии Регулирующим органом, отвечающим за выдачу разрешений для форекс брокеров, является Управление финансового поведения (FCA)….

Читать далее 03.03.2023
Назад
Вперёд
Все новости