Криптолицензия в Германии

Опубликовано:
9 марта, 2023
close up bitcoin top laptop

Германия — одна из лучших территорий для предпринимателей, желающих зарегистрировать крипто-компанию в Европе. Это государство является высокоразвитой страной-участницей ЕС с четвертой по величине экономикой в мире. Государство было одним из первых в мире, предложивших правовую определенность денежных учреждений, деятельность которых связана с криптовалютными активами. Регулирование криптовалют в Германии предусматривает, что физические и юридические лица могут покупать, продавать или хранить «криптоактивы», если это делается через лицензированную BaFin биржу, хранителя либо биткойн-банкомат. 

Кроме того, при принятии решения о получении криптолицензии в стране важно учитывать, что в согласовании с Директивой Европейского Союза AMLD5 и новым законодательством Германии поставщики услуг обмена электронной валюты и размещения электронных кошельков обязаны соответствовать условиям законодательства ЕС по борьбе с отмыванием денег и противодействию мошенничеству. Закон определяет положения, обязывающие поставщиков услуг проверять своих клиентов, сегментировать покупателей по группам риска и информировать регулятора о сомнительных транзакциях. 

После майнинга виртуальными валютами можно торговать на специальных торговых площадках (биржах) вне обычных бирж и форекс-площадок. После регистрации и входа в крупную трейдерскую платформу клиенты могут обменять свои добытые и полученные криптоактивы на фиатные валюты (евро, доллар, иену и т. ) или закупить их у других пользователей. 

Бизнес-модель криптобирж 

Бизнес-модель криптобирж в Германии состоит в основном из утверждения комиссии за покупку и продажу — обычно в размере незначительного процента от объема транзакции. Прогрессирующий интерес к альтернативным валютам и растущий объем транзакций разрешают провайдерам получать хорошую прибыль, несмотря на в основном умеренные комиссии.

Криптобиржам в Германии требуется лицензия BaFin 

Работающие в Германии крипто-обменные пункты регулируются FSA Германии (BaFin) и обычно требуют наличия собственной лицензии BaFin или тщательно разработанного сотрудничества с банковским партнером, под чью ответственность они могут попасть в качестве так называемых «договорных посредников». 

Лицензирование криптобиржи в Германии 

С недавних пор использование цифровых валют становится все более распространенным явлением. С увеличением их использования происходит рост существующей преступной деятельности в этой области, особенно в отношении отмывания денег. Регулирующие органы в большинстве европейских стран имеют правила для предотвращения отмывания денег. Одним из правил ЕС является 5AMLD. Это законодательство ЕС, которое его государства-члены должны были ввести в действие до 10 января 2020 года, и оно требует более строгих правил по борьбе с отмыванием денег.

Германия — одна из стран, которым удалось быстро интегрировать цифровые валюты. Кроме того, немецким властям удалось создать правила, которые позволили в кратчайшие сроки инкорпорировать новые виртуальные валюты в национальное законодательство. Так, провайдеры услуг с виртуальными активами подлежат регистрации и лицензированию в соответствии с 5AMLD. 

Требования к криптолицензии в Германии 

Для поставщиков услуг связанных с криптоактивами требуются одобрение Федерального агентства по надзору за финансовыми услугами (FSA) Германии (BaFin). Если фирма уже занимается или намеревается заниматься одним из следующих видов деятельности, для этого может потребоваться соответствующая лицензия: 

  • Обмен виртуальных валют на фиатные валюты и наоборот. 
  • Обмен виртуальных валют на другие типы виртуальных валют (BTC на ETH и т.п).
  • Хранение виртуальных валют от имени клиентов. 
  • Хранение фиатной валюты от имени клиентов для последующего обмена на виртуальные валюты. 
  • Переводы в виртуальной валюте между электронными кошельками клиентов. 
  • Операции на криптобиржах. 
  • Предоставление платежных услуг виртуальными деньгами. 
  • Публикация электронных денег. 
  • ICO (первичное предложение монет) 
  • STO (предложение токенов безопасности). 
  • IEO (Первоначальное предложение обмена). 
  • Сервис инициирования платежей (PIS). 
  • Размещение информации об учетной записи (AIS). 

Этапы регистрации компании в Германии, планирующей заниматься криптодеятельностью: 

  1. Подготовка (собрание всех участников общества, формирование уставных документов). 
  2. Предварительная регистрация (нотариальное заверение документов, открытие счета криптокомпании, подача заявки на регистрацию). 
  3. Регистрация. 

Криптовалюта регулируется в Германии? 

Да, потому что Германия требует от банков разрешения на работу с криптовалютой. Европейский Союз работает над новым Положением о фондовой бирже криптовалютных активов (MiCA), которое некоторые, в том числе президент Европейского центрального банка Кристин Лагард, полагают нужным расширить в будущем и назвать «MiCA 2». 

Кто регулирует криптовалюту в Германии? 

Регулирующим органом Германии по цифровым валютам является Федеральное агентство FSA или «BaFin».

Вас может заинтересовать

Получение ВНЖ и гражданства Турции при покупке недвижимости

Мечтаете о жизни под турецким солнцем? Турецкий ВНЖ – это ваш билет в беззаботное пребывание в этой гостеприимной стране. ВНЖ не только легализует ваше пребывание на срок от года и более, но и открывает двери для работы в зависимости от типа получаемого документа. Узнайте, кто и на каких условиях может получить заветный статус, а также…

Читать далее 03.06.2024

Номер NIE в Испании: Определение, виды, процедура и документы

При условии, что вы не являетесь гражданином, покупка недвижимости в Испании возможна с NIE. Это ваш уникальный номер как нерезидента. Он необходим для различных процедур, от покупки жилья до открытия банковского счета. Однако важно отметить, что сам по себе NIE не дает права на легальное проживание. В этой статье мы расскажем вам об этапах получения…

Читать далее 28.05.2024

Как приобрести недвижимость в Испании

Покупка недвижимости в другом государстве открывает множество возможностей: от получения дохода от аренды до получения статуса резидента или даже гражданина. Благодаря разнообразию мест на выбор, найти идеальный дом в Испании вполне реально. Хотя поначалу процедура приобретения недвижимости может показаться пугающей, в этом руководстве вы найдете четкую и ясную схему постепенного приобретения недвижимости для неграждан. Рынок…

Читать далее 28.05.2024

Гемблинг лицензия в Португалии

Гейминг индустрия в Португалии испытала значительный рост, что побудило местных предпринимателей и глобальных инвесторов исследовать возможности на этом прибыльном рынке. Понимание правовой основы для приобретения гемблинг лицензии в Португалии имеет решающее значение для тех, кто интересуется документированием этой отрасли. Это полное руководство охватывает основные моменты процесса получения гейминг лицензии, связанные с ним налоги и сравнения…

Читать далее 27.05.2024

Приобретение дома в Испании в 2024 году

Покупка жилья требует тщательного соблюдения юридических процедур и внимательного изучения рынка недвижимости. Прежде чем вкладывать деньги, необходимо провести детальный анализ, чтобы избежать мошенничества, разобраться в налогообложении и быть в курсе колебаний рынка.  В этом руководстве вы найдете ценные сведения о плавном переходе к владению жильем в Испании, независимо от того, интересуют ли вас прибрежные районы…

Читать далее 27.05.2024

Приобретение апартаментов в Испании: Хорошая ли идея

Покупка недвижимости в Испании может стать привлекательным выбором для многих международных инвесторов. Эта страна может похвастаться потрясающими пляжами, приятным климатом и богатой культурой, которая привлекает людей из разных слоев общества. В этой статье мы рассмотрим причины, по которым инвестирование в апартаменты в Испании является мудрым решением. Средиземноморский образ жизни Инвестирование в квартиру здесь дает возможность…

Читать далее 21.05.2024

Как происходит процесс покупки недвижимости в Турции?

Турция с ее богатым культурным наследием, потрясающими пейзажами и быстро развивающимся рынком недвижимости становится все более популярным местом для инвестиций во владение недвижимостью. Ищете ли вы дом для отдыха, место для выхода на пенсию или выгодную инвестиционную возможность, выбор метода покупки недвижимости в Турции может оказаться увлекательной, но сложной задачей. В этом подробном руководстве мы…

Читать далее 13.05.2024

Криптовалютная лицензия в Доминиканской Республике

Криптовалюты значительно изменили экономический ландшафт во всем мире, предложив инновационные способы совершения транзакций и инвестирования. По мере того как эти цифровые активы набирают популярность, различные страны устанавливают регулирующие структуры для контроля за их использованием и защиты инвесторов. Доминиканская Республика, известная своей прогрессивной политикой в области технологий и финансов, также начала осваивать сложную область регулирования цифровых…

Читать далее 24.04.2024

5 лучших юрисдикций для получения игровой лицензии

В динамичной сфере онлайн-игр выбор юрисдикции для получения лицензия на гемблинг  выходит за рамки простой формальности; это решение, влияющее на налоговые обязательства и престиж бренда. Мудрый выбор может открыть двери в прибыльные области, укрепить доверие между игроками и партнерами и обеспечить стабильную правовую базу, способствующую росту. В этой статье рассматриваются топ-5 юрисдикций, известных своими благоприятными…

Читать далее 17.04.2024

В каких странах лучше покупать недвижимость в 2024 году?

В постоянно меняющемся мире приобретения недвижимости по всему миру вопрос о том, куда инвестировать, остается решающим. Хотя прошлое может дать некоторые идеи, будущее – это то, где инвесторы стремятся добиться успеха. Сейчас, в 2024 году, при определении лучших стран для приобретения недвижимости вступают в силу различные факторы. От экономической стабильности до нормативной базы и потенциальных…

Читать далее 16.04.2024

Топ-6 лучших оффшорных юрисдикций для криптовалют:

В последние годы рынок криптовалют демонстрирует экспоненциальный рост, привлекая инвесторов и энтузиастов со всех уголков земного шара. Тем не менее, ориентироваться в правовом ландшафте, связанном с криптовалютами, может быть сложно, поскольку нормы и требования существенно различаются от одной юрисдикции к другой. Для тех, кто хочет создать бизнес, связанный с криптовалютой, или просто ищет благоприятные условия…

Читать далее 08.04.2024

Что важно знать при покупке недвижимости в Турции?

Турция с ее богатым культурным наследием, потрясающими пейзажами и процветающей экономикой стала привлекательным местом для инвестиций в недвижимость. Если вы планируете приобрести дом для отдыха, инвестировать в недвижимость или переехать на постоянное место жительства, покупка недвижимости в Турции может оказаться выгодной инвестицией. Однако, как и любая покупка имущества, она требует тщательного рассмотрения и исследования, чтобы…

Читать далее 21.03.2024
Назад
Вперёд
Все новости