Криптолицензия в Германии

Опубликовано:
9 марта, 2023
close up bitcoin top laptop

Германия — одна из лучших территорий для предпринимателей, желающих зарегистрировать крипто-компанию в Европе. Это государство является высокоразвитой страной-участницей ЕС с четвертой по величине экономикой в мире. Государство было одним из первых в мире, предложивших правовую определенность денежных учреждений, деятельность которых связана с криптовалютными активами. Регулирование криптовалют в Германии предусматривает, что физические и юридические лица могут покупать, продавать или хранить «криптоактивы», если это делается через лицензированную BaFin биржу, хранителя либо биткойн-банкомат. 

Кроме того, при принятии решения о получении криптолицензии в стране важно учитывать, что в согласовании с Директивой Европейского Союза AMLD5 и новым законодательством Германии поставщики услуг обмена электронной валюты и размещения электронных кошельков обязаны соответствовать условиям законодательства ЕС по борьбе с отмыванием денег и противодействию мошенничеству. Закон определяет положения, обязывающие поставщиков услуг проверять своих клиентов, сегментировать покупателей по группам риска и информировать регулятора о сомнительных транзакциях. 

После майнинга виртуальными валютами можно торговать на специальных торговых площадках (биржах) вне обычных бирж и форекс-площадок. После регистрации и входа в крупную трейдерскую платформу клиенты могут обменять свои добытые и полученные криптоактивы на фиатные валюты (евро, доллар, иену и т. ) или закупить их у других пользователей. 

Бизнес-модель криптобирж 

Бизнес-модель криптобирж в Германии состоит в основном из утверждения комиссии за покупку и продажу — обычно в размере незначительного процента от объема транзакции. Прогрессирующий интерес к альтернативным валютам и растущий объем транзакций разрешают провайдерам получать хорошую прибыль, несмотря на в основном умеренные комиссии.

Криптобиржам в Германии требуется лицензия BaFin 

Работающие в Германии крипто-обменные пункты регулируются FSA Германии (BaFin) и обычно требуют наличия собственной лицензии BaFin или тщательно разработанного сотрудничества с банковским партнером, под чью ответственность они могут попасть в качестве так называемых «договорных посредников». 

Лицензирование криптобиржи в Германии 

С недавних пор использование цифровых валют становится все более распространенным явлением. С увеличением их использования происходит рост существующей преступной деятельности в этой области, особенно в отношении отмывания денег. Регулирующие органы в большинстве европейских стран имеют правила для предотвращения отмывания денег. Одним из правил ЕС является 5AMLD. Это законодательство ЕС, которое его государства-члены должны были ввести в действие до 10 января 2020 года, и оно требует более строгих правил по борьбе с отмыванием денег.

Германия — одна из стран, которым удалось быстро интегрировать цифровые валюты. Кроме того, немецким властям удалось создать правила, которые позволили в кратчайшие сроки инкорпорировать новые виртуальные валюты в национальное законодательство. Так, провайдеры услуг с виртуальными активами подлежат регистрации и лицензированию в соответствии с 5AMLD. 

Требования к криптолицензии в Германии 

Для поставщиков услуг связанных с криптоактивами требуются одобрение Федерального агентства по надзору за финансовыми услугами (FSA) Германии (BaFin). Если фирма уже занимается или намеревается заниматься одним из следующих видов деятельности, для этого может потребоваться соответствующая лицензия: 

  • Обмен виртуальных валют на фиатные валюты и наоборот. 
  • Обмен виртуальных валют на другие типы виртуальных валют (BTC на ETH и т.п).
  • Хранение виртуальных валют от имени клиентов. 
  • Хранение фиатной валюты от имени клиентов для последующего обмена на виртуальные валюты. 
  • Переводы в виртуальной валюте между электронными кошельками клиентов. 
  • Операции на криптобиржах. 
  • Предоставление платежных услуг виртуальными деньгами. 
  • Публикация электронных денег. 
  • ICO (первичное предложение монет) 
  • STO (предложение токенов безопасности). 
  • IEO (Первоначальное предложение обмена). 
  • Сервис инициирования платежей (PIS). 
  • Размещение информации об учетной записи (AIS). 

Этапы регистрации компании в Германии, планирующей заниматься криптодеятельностью: 

  1. Подготовка (собрание всех участников общества, формирование уставных документов). 
  2. Предварительная регистрация (нотариальное заверение документов, открытие счета криптокомпании, подача заявки на регистрацию). 
  3. Регистрация. 

Криптовалюта регулируется в Германии? 

Да, потому что Германия требует от банков разрешения на работу с криптовалютой. Европейский Союз работает над новым Положением о фондовой бирже криптовалютных активов (MiCA), которое некоторые, в том числе президент Европейского центрального банка Кристин Лагард, полагают нужным расширить в будущем и назвать «MiCA 2». 

Кто регулирует криптовалюту в Германии? 

Регулирующим органом Германии по цифровым валютам является Федеральное агентство FSA или «BaFin».

Вас может заинтересовать

Что важно знать при покупке недвижимости в Турции?

Турция с ее богатым культурным наследием, потрясающими пейзажами и процветающей экономикой стала привлекательным местом для инвестиций в недвижимость. Если вы планируете приобрести дом для отдыха, инвестировать в недвижимость или переехать на постоянное место жительства, покупка недвижимости в Турции может оказаться выгодной инвестицией. Однако, как и любая покупка имущества, она требует тщательного рассмотрения и исследования, чтобы…

Читать далее 21.03.2024

Топ-6 перспективных стран для инвестиций в недвижимость в 2024 году

В динамичном мире инвестиций в недвижимость определение перспективного многообещающего места имеет важное значение для максимизации прибыли и снижения рисков. В 2024 году несколько государств станут горячими точками для инвестиций в недвижимость, предлагая прибыльные возможности и благоприятные рыночные условия. От развивающихся рынков до устоявшихся центров вкладчики присматриваются к этим шести ведущим государствам с точки зрения их…

Читать далее 14.03.2024

Лицензия Форекс-дилера в Самоа

В Самоа допуск к операциям с иностранной валютой выдается лишь тем финансовым учреждениям, операторам денежных переводов и обменным пунктам, которые прошли лицензирование у местного регулятора — Центрального Банка. Обладание таким разрешением дает право на оказание сервисов по обмену валют для частных лиц и корпоративных клиентов.  Возможности и преимущества Форекс-бизнеса в Самоа  Ведение брокерской деятельности на…

Читать далее 26.02.2024

Инвестиционный фонд в Люксембурге

Благодаря своему привилегированному месторасположению в центре Европы и обширному опыту в области финансовых инструментов, Люксембург остается востребованным среди предпринимателей, желающих создать инвестиционные фонды в этой стране. Популярность данного центра инвестирования в Европейском союзе и второго по значимости в мире после США обусловлена развитой нормативно-правовой базой, которая обеспечивает высокий уровень защиты интересов инвесторов и гибкость в…

Читать далее 26.02.2024

Лицензия Форекс дилера на Соломоновых островах

В быстро развивающейся финансовой среде форекс-рынок – это довольно сложное и динамичное пространство. Для тех, кто стремится открыть брокерскую компанию в данной юрисдикции, получение лицензии Форекс дилера на Соломоновых островах обязательно в соответствии с законодательством данной юрисдикции. Легальная торговля Форекс на Соломоновых островах: подготовка к работе Получение лицензии на обмен денег на Соломоновых островах начинается…

Читать далее 26.02.2024

Крипто регулирование в Южной Африке

Данная юрисдикция довольно приветственно и благосклонно относится к крипто активам и способствует их активному внедрению на местном рынке. Регуляторная база для крипто-сферы достаточно неоднозначна, однако, любая деятельность на крипторынке подлежит строгому контролю. В Южной Африке отсутствует единый закон, который бы регулировал криптовалюты, однако существует ряд различных нормативно-правовых актов, применимых для данной сферы, включая Положения о…

Читать далее 26.02.2024

MSB лицензия в Дубае

Дубай и Дубайский международный финансовый центр (DIFC) стремительно заслуживают признание как первоклассный финансовый и инвестиционный хаб для Ближнего Востока, Африки и Южной Азии (MEASA). Согласно Глобальному индексу, опубликованному в марте 2023 года, Дубай занимает лидирующую позицию среди финансовых центров в указанном регионе. В последние пять лет Дубай устойчиво сохраняет свое высокое положение в мире, в…

Читать далее 29.01.2024

Краудфандинг в Португалии

Схемы краудфандинга в Португалии продолжают расширяться. В настоящее время регулирующий орган страны зарегистрировал шесть компаний, управляющих краудфандинговыми платформами, преимущественно в области кредитных платформ. С развитием отрасли и ростом числа участников возможны изменения, связанные с принятием Постановления о европейских поставщиках услуг краудфандинга для бизнеса. Также возможно движение в сторону секьюритизации кредитных портфелей, вытекающих из этих платформ,…

Читать далее 24.01.2024

Как создать траст на островах Кука в 2023 году

В сфере глобального управления благосостоянием и безопасности приобретений трасты уже давно считаются мощными инструментами защиты покупок и обеспечения конфиденциальности денежных средств. Острова Кука, расположенные в самом сердце южной части Тихого океана, стали предпочтительным местом для создания траст-компаний благодаря своей надежной юридической структуре и благоприятным условиям. Эта статья расскажет вам о методе создания траст-компаний на Островах…

Читать далее 22.12.2023

Инвестиционный фонд в ОАЭ

Объединенные Арабские Эмираты (ОАЭ) превратились в глобальную валютную державу, известную своей динамичной предпринимательской средой, стратегическим расположением и политикой, благоприятной для вкладчиков. Одним из ключевых факторов денежного успеха ОАЭ является надежная среда, которая включает в себя широкий спектр возможностей для местных и глобальных вкладчиков. В этой статье мы рассмотрим тонкости процесса учреждения Фонда в Дубае в…

Читать далее 19.12.2023

Лицензия Форекс в Эстонии

В последние годы Эстония стала благоприятным местом для предприятий, стремящихся утвердиться в Европейском Союзе. Условия постепенной адаптации страны, цифровая инфраструктура и политика, благоприятная для бизнеса, привлекли широкий спектр отраслей, включая экономический сектор. Среди экономических преимуществ, набирающих обороты, — индустрия FX (иностранной валюты), и многие предприниматели рассматривают Эстонию как стратегическое место для получения разрешения на FX….

Читать далее 15.12.2023

ESMA призывает участников крипторынка начать подготовку к переходу к корректировке MiCA

Мир криптовалют быстро развивается, и регулирующие органы стремятся идти в ногу с этой динамичной ситуацией. Европейский орган по ценным бумагам и рынкам (ESMA) недавно обратился ко всем участникам крипторынка с громким призывом начать готовиться к переходу на рынки криптовалютных приобретений (MiCA). По мере развития криптоиндустрии подструктуры корректировки становятся все более важными для обеспечения защиты вкладчиков,…

Читать далее 12.12.2023
Назад
Вперёд
Все новости