Топ-3 страны для открытия счета нерезидентом

Опубликовано:
11 марта, 2025
75

Если вы проживаете за пределами Европы, открытие счета в финансовом учреждении может быть затруднительным, но возможным для осуществления процессом. Разные государства и финансовые организации выдвигают свои требования, поэтому важно понимать основные тенденции, влияющие на этот процесс.

Финансовые учреждения могут запрашивать различные документы и требовать от вас обосновать причины для открытия счета как нерезидента, среди которых работа, учеба или владение недвижимостью на их территории.

Вы можете изучить предложения EMI или виртуальных банков, которые специализируются на счетах для людей, не проживающих в конкретной стране, и предлагают упрощенную процедуру подачи заявки.

Данное руководство поможет вам разобраться в основных нюансах и рассмотреть лучшие страны для открытия счета нерезидентом в финансовом учреждении.

Основные соображения для нерезидентов

При рассмотрении возможности установления финансовых отношений с ЕС в качестве нерезидента необходимо учитывать несколько важных аспектов. Они существенно повлияют на ваш общий опыт и помогут принять обоснованное решение, соответствующее вашим финансовым потребностям. Некоторые из основных:

  • Комиссии и сборы: Ознакомьтесь со всеми сопутствующими расходами на обслуживание, включая ежемесячное обслуживание, транзакции, конвертацию валюты, снятие средств в банкоматах и другие. Это поможет вам лучше понять их с точки зрения общей доступности услуги;
  • Преимущества и процентные ставки: Оцените преимущества, предоставляемые услугой, такие как процентные ставки по сбережениям, кэшбэк, возможности овердрафта или другие привилегии. Такие функции, безусловно, окажут значительное влияние на ваш финансовый опыт и удовлетворенность;
  • Доступность и управление: Учитывайте, насколько просто настроить и управлять услугой. В этом отношении: возможна ли онлайн-заявка? Необходимо учитывать функции цифрового управления, удобные мобильные интерфейсы и высокое качество поддержки клиентов, которые можно ожидать от финансового учреждения.
  • Правовая и нормативная база: Изучите правовую и нормативную среду страны и поставщика услуг. Учитывайте директивы по защите данных, обязательства по соблюдению финансовых норм и наличие/отсутствие схем гарантирования депозитов для обеспечения безопасности.
  • Гибкость поставщика услуг для нерезидентов: Изучите политику поставщика услуг в отношении клиентов-нерезидентов. Например, некоторые могут требовать подтверждение резидентства в ЕС и европейский ИНН для открытия счета, другие могут предлагать более простые варианты для людей за пределами ЕС, что упрощает открытие счета.

Лучшие страны для открытия счетов нерезидентами

Первая страна, с которой стоит начать список, – Литва. Она зарекомендовала себя как процветающий центр финтех-индустрии, привлекая как компании, так и частных лиц, желающих открыть платежный счет в Европе. Традиционные финансовые организации обычно требуют такие документы, как подтверждение адреса, выписки со счетов и виды на жительство, что усложняет процесс. В настоящее время страна лидирует в ЕС по количеству действующих EMI, предлагая эффективную и экономичную систему лицензирования для финтех-организаций. Этот доступ включает участие в рынке цифрового банкинга ЕС и платежной системе SEPA.

Еще одним хорошим вариантом является Эстония, известная своей новаторской программой электронного резидентства, которая обеспечивает глобальный доступ к ее цифровым услугам и упрощает создание онлайн-счетов. Карта электронного резидента служит инструментом идентификации для финансовых организаций. Однако важно отметить, что комиссии в стране могут быть выше, чем в других странах ЕС. Кроме того, в государстве меньше физических отделений и банкоматов, чем во многих других европейских странах, что может ограничить доступ к наличным деньгам и личному банковскому обслуживанию.

Последняя в списке — Германия, которая представляет собой привлекательный выбор для лиц, не являющихся гражданами ЕС, стремящихся к безопасности и доступу к ландшафту онлайн-банкинга ЕС. Она предлагает широкий спектр финансовых учреждений, отвечающих различным потребностям, многие из которых предлагают онлайн-счета для клиентов, не являющихся гражданами ЕС, что упрощает процесс.

Однако открытие цифрового банковского счета здесь может вызвать некоторые трудности. Банки часто запрашивают множество документов, включая подтверждение адреса, дохода и кредитную историю. Некоторые могут не принимать иностранные паспорта и требовать подтверждение местной регистрации или немецкого адреса.

Заключение

В конечном итоге, открытие счета нерезидентом может быть сложным процессом, но учет требований различных юрисдикций значительно упростит эту процедуру. Выбор идеальной страны является первоначальным и одним из самых главных шагов. Правильно выбранное государство  гарантирует безопасность и простой доступ к среде онлайн-банкинга.

Вас может заинтересовать

Инвестиционные возможности в Дубае 2025

Сцена представляет вам Дубай с огромной возвышающейся перед вами Бурдж-Халифа, её огни ярко сияют на фоне тёмной ночи. Я уже бывал там прежде, и город оказал на меня мощное позитивное влияние. В рамках Экономической повестки дня 2033 года (D33) Дубай стремится удвоить размер своей экономики к 2033 году, поскольку регион Ближнего Востока и Африки вырастет…

Читать далее 19.06.2025

Лицензия на азартные игры Канаваке

Небольшая часть игорных компаний на сегодняшний день обладает лицензией Канаваке, отчасти потому, что эта юрисдикция долгое время оставалась в тени более известных направлений, таких как Кюрасао или Мальта. Однако недавние шаги, предпринятые местной Комиссией, начали менять ситуацию: эксперты отрасли отмечают более четкие условия, снижение операционной нагрузки и растущий интерес со стороны цифровых платформ казино. “Эта…

Читать далее 17.06.2025

Лицензия на азартные игры на Мальте

Рынок онлайн-гейминга стремительно растет, и выбор подходящего разрешения может либо обеспечить успех вашего проекта, либо стать его фатальной ошибкой. Одни операторы отдают приоритет скорости и низким стартовым затратам, другие — долгосрочному доверию и охвату. Лицензия Мальты выделяется надёжной репутацией и полным доступом к рынкам. При этом уровень подачи заявок на Malta gaming license 2025 едва…

Читать далее 17.06.2025

Лицензирование в Сальвадоре: как традиционные финансы соседствуют с криптовалютами

Сальвадор всерьёз взялся за цифровые деньги и пытается создать удобную среду для компаний в этой сфере. Если вы планируете запускать платформу для хранения, перевода или работы с криптоактивами — без понимания местных правил вам точно не обойтись. Это не только поможет избежать проблем, но и откроет немало интересных возможностей. В этой статье мы рассмотрим основные…

Читать далее 17.06.2025

Особенности лицензирования для криптобизесов

Если ваш бизнес связан с криптой, то вам следует ознакомиться со сводом законов MiCA. Это нужно сделать, чтобы понять, как ваш бизнес может адаптироваться к новому закону до ключевых изменений, которые произойдут 30 декабря 2024 года, когда члены ЕС могут подавать соответствующие заявки. Информации о законе MiCA есть в свободном доступе. Правда, это может скорее…

Читать далее 17.06.2025

Лицензирование PSP в Аргентине: новая эра регулирования финтеха

Сегодня в Аргентине появились новые государственные и экономические органы, а значит, и новые социальные вызовы. Цифровые финансовые услуги в таких областях, как платежи, денежные переводы и онлайн-валюты, развиваются очень быстрыми темпами. Инфляция наконец-то закончилась, и потребители все больше заинтересованы в том, чтобы выйти за рамки концепции сбережений. Интерес к этим услугам уже растет. В этой…

Читать далее 11.06.2025

Финтех в Латинской Америке в 2025 году: что меняется и что нужно знать

Финтех в Латинской Америке давно ассоциируется с хаотичным ростом и слабым регулированием, словно это новая неизведанная территория. Однако в 2025 году, в таких странах как Мексика, Бразилия, Чили и Перу, правила игры становятся всё строже. Причина — бурный рост цифровых платежей и всплеск кибермошенничества. Соблюдение требований больше не рассматривается как формальность — это неотъемлемая часть…

Читать далее 06.06.2025

Гемблинг-лицензия в Кюрасао

Гемблинг-лицензия в Кюрасао неизменно остается приоритетным выбором для многих операторов. Она предлагает четкий путь к открытию бизнеса в сфере онлайн-игр. Это руководство содержит всю необходимую информацию. Общий обзор управления гемблингом в Кюрасао Управление по геймингу в Кюрасао осуществляет регулирование всей игорной деятельности на острове. Оно устанавливает правила безопасности и справедливости. Управление выдает единую главную лицензию…

Читать далее 06.06.2025

Лицензия на азартные игры в Анжуане

Несмотря на то, что игорная лицензия в Анжуане была не слишком популярна среди многих юрисдикций, в последнее время она привлекает к себе большое внимание. Это официальное разрешение для организаций, которое дает им возможность осуществлять деятельность в данной отрасли. Такое разрешение выдается местным органом власти. В этой статье представлена информация об игорной лицензии Анжуана 2025 и…

Читать далее 02.06.2025

10 лучших стран для получения лицензии форекс-брокера в 2025 году

Открытие форекс-брокера — это интересное, но сложное путешествие. Лицензия форекс-брокера — одна из вех в этом путешествии. Лицензия обеспечивает соблюдение правовых норм и поддерживает доверие клиентов и партнеров. В настоящее время рынок форекс процветает, принося более 7 триллионов долларов в день торгового оборота в 2025 году. Выбор юрисдикции для получения такой лицензии крайне важен. Идеально…

Читать далее 05.05.2025

Регистрация компаний в DIFC, ADGM в ОАЭ

В ОАЭ действуют два финансовых центра свободной зоны. Это свободная экономическая зона ADGM и Дубайский Международный Финансовый Центр DIFC.  Несмотря на некоторое сходство в предлагаемых услугах, есть несколько важных моментов, которые отличают их друг от друга. Настало время пройтись по их основным отличительным чертам и выяснить, кто из них будет оптимальным выбором для вашего предприятия….

Читать далее 09.04.2025

Международный коммерческий арбитраж в DIFC в ОАЭ

Дубай, один из эмиратов в Объединенных Арабских Эмиратах (ОАЭ), зарекомендовал себя как глобальный торговый и финансовый центр. Это свидетельствует о создании надежных механизмов арбитража в трансграничной торговле. Глобальный экономический центр Дубая (DIFC) и связанный с ним Арбитражный центр DIFC-LCIA (теперь преобразованный в Арбитражный суд DIFC) стали основой для такой деятельности по разрешению споров. Поскольку решение…

Читать далее 07.04.2025
Назад
Вперёд
Все новости