Лицензия на электронные платежи в Испании

Опубликовано:
7 апреля, 2023
aerial drone view barcelona spain

Испания многие годы является привлекательным местом для создания бизнеса в любой сфере. В частности она занимает передовые роли в предоставлении финансовых услуг. Из-за этого в страну стекаются все инвесторы, которые хотят работать в сфере Fintech. Особый интерес вызывает наличие большого опыта в работе с PSP платежами. Такой процесс заставляет их обращаться в государственные органы для регистрации и получения PSP лицензии в Испании.

Процесс получения данной авторизации не самый простой и быстрый. Для тех кто, не хочет ждать долго, есть опция обращения к нашим специалистам, которые могут помочь в решении данного вопроса. Учитывая их специализацию в сфере подачи документации для получения PSP лицензии в Испании, с нашей помощью процесс пройдет намного легче.

Основные требования к компаниям, которые хотят получить лицензию psp в Испании

Как и во многих странах, в Испании к каждой компании применяются определенные требования к поставщикам платежных услуг. В случае с получением подобного формата разрешительной документации, компаниям необходимо:

  • иметь свое правление, в котором будет не только генеральный директор, но и специалист по вопросам финансового мониторинга. Данный человек должен отвечать за политику противодействия незаконным операциям и оценивать все риски по предстоящим сделкам в компании, которая хочет получить лицензию PSP в Испании. Оба кандидата на эти должности обязательно должны быть испанскими резидентами. Касательно остальных сотрудников, их количество не ограничивается, как и гражданство прочих нанятых работников;
  • Минимальный денежный фонд компании может отличаться в зависимости от планируемого функционала предприятия. Если компания будет работать только с платежными инструментами, то это 125 тыс. евро, а если хочет также получить лицензию EMI в Испании, позволяющую выпуск электронных денег, то сумма капитала увеличивается до 350 тыс. евро. Для тех, кто будет работать с низкими оборотами, есть возможность снизить изначальную сумму уставного капитала;
  • Наличие открытых защищенных счетов в любом испанском банке либо кредитной организации, которая имеет регистрацию в странах, входящих в состав ЕС.

Соблюдая подобные требования, компании могут работать в Испании с PSP лицензией. Поэтому компаниям важно, чтобы они изначально были готовы к условиям для получения таких лицензий и наши специалисты готовы им помочь в решении таких вопросов.

Процедура получения лицензии

Компаниям, которые стремятся получить лицензию провайдера платежных услуг в Испании, необходимо пройти определенные этапы по непосредственной регистрации своего предприятия. Только после этого они смогут подавать документы на получение необходимой для них лицензии. Данный процесс происходит следующим образом:

  • предприятие подается на бесплатную авторизацию платежных систем (это большое преимущество в Испании, ведь в отличии от других государств за данную авторизацию не взымают дополнительные платежи);
  • подается заполненная форма, в которой прописаны все необходимые данные (выглядит несложно и ее можно подавать через электронные реестры национального Банка Испании, через почту, либо при личной консультации у специалистов);
  • дождаться срока по рассмотрению заявлений (в основном данные процедуры проходят в течении 3 месяцев, если это компания с малым оборотом, то все может завершиться за 20 дней. В отдельных случаях получение лицензии может занимать до одного года);
  • выполнение требований касательно регистрации провайдера платежных услуг в Испании (рекомендовано изначально подавать заявки на лицензии с малыми оборотами, а после достижения определенных показателей получать более сложные лицензии). Для компании это крайне выгодно, ведь она может в процессе получения сложных лицензий продолжать работать на минимальных оборотах и зарабатывать денежные средства.

Компании, которые желает получить для работы не офшорную лицензию PSP в Испании, обязана вести документацию на английском либо испанском языках. В качестве контролирующих органов для таких предприятий выступает не только Банк Испании, но и Комиссия по контролю рынка ценных бумаг и Комиссия по вопросам предотвращения нарушения финансовых операций. Нарушать постановления подобных органов крайне нежелательно.

Необходимая документация

Чтобы заявку компании быстро утвердили, она также должна соответствовать всем требованиям для  PSP лицензии. В частности это касается вопроса общей документации. Среди подаваемых вместе с заявлением документами должны быть:

  • данные о непосредственном предприятии с указанием места расположения офиса и адреса регистрации в Испании;
  • информация о сфере деятельности предприятия
  • документация о планах работы фирмы с подтверждением наличия нужных ресурсов для работы (бизнес-планы, планы развития. маркетинг и т.д.);
  • данные об организационной структуре;
  • подтверждение финансов для выполнения минимального обеспечения функционирования компании;
  • планы касательно защиты средств потенциальных клиентов;
  • информация о методах управления, внутреннем контроле, бухгалтерском учете;
  • документы с планами касательно предотвращения махинаций;
  • документация с механизмами, в которой описаны процессы по обеспечению непрерывной деятельности;
  • данные о стандартах обслуживания потенциальных клиентов;
  • информация касательно страхования ответственности.

Если все документы  в порядке, то вы получите готовую PSP лицензию для продажи и будете готові работать.  Чаще всего компании возвращают пакет документов на доработку и процесс подачи заявки затягивается. Во избежание таких моментов, обратитесь к нашим специалистам.

Где найти компанию, которая поможет разобраться в данных вопросах

Некоторым представителям компаний кажется, что процесс получения разрешительных документов слишком тяжелый и легче купить компанию с лицензией PSP в Испании.

Безусловно, трудно самостоятельно заниматься сбором всей документации. Но если доверить это дело профессионалам, то данный вопрос будет решен намного быстрее. Можете обратиться в нашу компанию и мы с удовольствием поможем вам в данном вопросе. На протяжении многих лет мы помогаем клиентам получать лицензию платежного агента в Испании. Поэтому наши специалисты с первого раза соберут корректный пакет документов и вы сможете запустить свою работу намного раньше, чем любая другая компания. Записаться на консультацию вы можете на нашем сайте.

Вас может заинтересовать

Изучаем плюсы и минусы готовых компаний в Великобритании

Возможно, вас прельщает идея открыть бизнес в Великобритании. Тогда покупка готовой компании может быть первым, что придет вам в голову. Будучи уже зарегистрированными, такие «готовые фирмы» никогда не использовались. Они ждут своего владельца, который сможет запустить их в работу. Таким владельцем можете стать вы. Некоторым предпринимателям такие компании кажутся хорошей возможностью очень просто начать свое…

Читать далее 13.10.2025

Новые швейцарские правила AML 2025: основные моменты, о которых следует знать

Швейцария всегда славилась своей стабильной финансовой системой, ориентированной на инвесторов. Но, в последнее время страна сталкивается с постоянным международным давлением. От нее требуют ужесточить борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. За десять лет швейцарские власти изменили свою систему AML, приведя ее в соответствие со стандартами FCTA и нормами ЕС.  В 2025-м году Швейцария будет…

Читать далее 02.10.2025

Криптолицензия: обзор лучших стран для регистрации и лицензирования криптовалютного брокера

Ведение бизнеса в мире цифровых активов невозможно без прочной правовой основы. Сегодня лицензия на криптодеятельность — это уже не опция, а необходимое условие для построения надежного бизнеса. На фоне того, как мировые регуляторы формируют все более четкие правила игры, выбор подходящей юрисдикции стал первоочередной стратегической задачей. Многие предприниматели рассматривают вариант покупки готовой лицензии на криптобиржу,…

Читать далее 02.10.2025

Выбор организационно-правовой формы в Швейцарии: какая структура оптимальна для вашего бизнеса?

Начало собственного дела в Швейцарии — это выход на стабильный и авторитетный рынок. Ключевым этапом на этом пути является выбор правильной организационно-правовой формы среди тех, что предлагает швейцарское законодательство. От этого решения зависят объем вашей финансовой ответственности, налоговая нагрузка и ежедневные операционные процессы. Фактически, вы определяете стратегическое направление развития вашей компании. Многие начинают с чистого…

Читать далее 30.09.2025

Как выбрать лучший кантон: Практическое руководство по швейцарскому налогообложению

Благодаря уникальному политическому устройству Швейцарии, ее 26 кантонов обладают значительными полномочиями в сфере налогового законодательства. Это создает конкурентную среду, в которой налоговые ставки могут существенно различаться между регионами. Понимание этих различий является ключевым для каждого, кто планирует жить, работать или инвестировать в стране. Выбор кантона напрямую влияет на объем финансовых обязательств, независимо от того, идет…

Читать далее 29.09.2025

9 стран с лучшими офшорными банковскими счетами в 2025 году

Текущая модель офшорного банкинга продолжает оставаться весьма эффективной мерой защиты, диверсификации и инвестирования капитала в глобальном масштабе. Открытие офшорного счета в правильной юрисдикции обеспечит ряд преимуществ: от большей конфиденциальности до налоговых льгот и доступа к широкому спектру инвестиционных возможностей, в зависимости от того, являетесь ли вы владельцем крупного капитала, предпринимателем или корпоративной группой. Выбор страны…

Читать далее 29.09.2025

FCA в 2025–2026 годах: ключевые приоритеты и перспективы

Регулятор FCA очень важен для британской финансовой системы. FCA уже определился с приоритетами на ближайшие годы. В период 2025–2026, регулятор сосредоточится на технологическом надзоре, усилении защиты прав потребителей и обеспечении финансовой стабильности в быстро меняющейся глобальной среде.  Предыдущие программы действий регулятора были связаны с корректировками, связанными с Brexit, в то время, как новая программа ориентирована…

Читать далее 25.09.2025

Открытие банковского счета для британской фирмы с участием иностранных бенефициаров: ключевые факторы успеха

Открытие банковского счета заманчиво для компаний, стремящихся завоевать доверие, работать на британском рынке, а также в Европейском Союзе. Однако существует одна сложность. Когда конечными бенефициарами являются иностранцы, процесс может стать сложным. Находясь под строгим давлением регулирующих органов, банки требуют подтверждения права собственности, оценки рисков и обеспечения соблюдения правил противодействия отмыванию денег. Это не делает задачу…

Читать далее 22.09.2025

Лучшие страны Европы для получения лицензии электронного платежного учреждения (EMI)

Фактически, создание электронного платежного учреждения (EMI) может стать очень мудрым шагом для многих финтех-компаний, стремящихся к регулируемому доступу к платежному рынку ЕС/ЕЭЗ с полным набором прав. Регулирующие органы каждой страны могут иметь совершенно разные взгляды на сроки, контроль, стиль надзора и ожидания после получения лицензии, несмотря на гармонизацию минимального капитала и основных пруденциальных стандартов. В…

Читать далее 22.09.2025

Свободная зона ОАЭ или лицензия материковой части страны? Выбор правильного пути для вашего бизнеса в 2025 году

Когда дело доходит до открытия бизнеса, ОАЭ — один из лучших регионов мира. Видение Эмиратов как связующего звена с рынками Ближнего Востока, Африки и Азии издавна привлекало предпринимателей и инвесторов — от оживленных финансовых районов Дубая до стратегически важных международных связей Абу-Даби. Однако, прежде чем вы сможете начать торговать, выставлять счета или даже нанимать персонал,…

Читать далее 22.09.2025

Обновление и обзор IFE/IBE в Пуэрто-Рико

Пуэрто-Рико — один из немногих регионов США, который предлагает организованную оффшорную банковскую структуру со значительными налоговыми льготами. Существует два пути — IFE и IBE. Они дают доступ к налоговой ставке 4 % и освобождают от уплаты дивидендов владельцев из-за рубежа. Тем не менее, эти два разрешения созданы для разных целей и контролируются тоже по-разному. Кроме…

Читать далее 16.09.2025

Сент-Китс и Невис: Ваше идеальное налоговое убежище в 2025 году

На сегодняшний день Сент-Китс и Невис считаются одним из самых привлекательных мест для защиты имущества и структурирования богатства. Государственные органы продолжают поддерживать низкий уровень регулирования денежной сферы и стабильный нормативный климат, которым пользуются бизнесы на продажу. За последние десять лет регион незаметно стал популярным местом для регистрации международных компаний, которые хотят избежать строгих правил отчетности…

Читать далее 16.09.2025
Назад
Вперёд
Все новости