Испания многие годы является привлекательным местом для создания бизнеса в любой сфере. В частности она занимает передовые роли в предоставлении финансовых услуг. Из-за этого в страну стекаются все инвесторы, которые хотят работать в сфере Fintech. Особый интерес вызывает наличие большого опыта в работе с PSP платежами. Такой процесс заставляет их обращаться в государственные органы для регистрации и получения PSP лицензии в Испании.
Процесс получения данной авторизации не самый простой и быстрый. Для тех кто, не хочет ждать долго, есть опция обращения к нашим специалистам, которые могут помочь в решении данного вопроса. Учитывая их специализацию в сфере подачи документации для получения PSP лицензии в Испании, с нашей помощью процесс пройдет намного легче.
Основные требования к компаниям, которые хотят получить лицензию psp в Испании
Как и во многих странах, в Испании к каждой компании применяются определенные требования к поставщикам платежных услуг. В случае с получением подобного формата разрешительной документации, компаниям необходимо:
- иметь свое правление, в котором будет не только генеральный директор, но и специалист по вопросам финансового мониторинга. Данный человек должен отвечать за политику противодействия незаконным операциям и оценивать все риски по предстоящим сделкам в компании, которая хочет получить лицензию PSP в Испании. Оба кандидата на эти должности обязательно должны быть испанскими резидентами. Касательно остальных сотрудников, их количество не ограничивается, как и гражданство прочих нанятых работников;
- Минимальный денежный фонд компании может отличаться в зависимости от планируемого функционала предприятия. Если компания будет работать только с платежными инструментами, то это 125 тыс. евро, а если хочет также получить лицензию EMI в Испании, позволяющую выпуск электронных денег, то сумма капитала увеличивается до 350 тыс. евро. Для тех, кто будет работать с низкими оборотами, есть возможность снизить изначальную сумму уставного капитала;
- Наличие открытых защищенных счетов в любом испанском банке либо кредитной организации, которая имеет регистрацию в странах, входящих в состав ЕС.
Соблюдая подобные требования, компании могут работать в Испании с PSP лицензией. Поэтому компаниям важно, чтобы они изначально были готовы к условиям для получения таких лицензий и наши специалисты готовы им помочь в решении таких вопросов.
Процедура получения лицензии
Компаниям, которые стремятся получить лицензию провайдера платежных услуг в Испании, необходимо пройти определенные этапы по непосредственной регистрации своего предприятия. Только после этого они смогут подавать документы на получение необходимой для них лицензии. Данный процесс происходит следующим образом:
- предприятие подается на бесплатную авторизацию платежных систем (это большое преимущество в Испании, ведь в отличии от других государств за данную авторизацию не взымают дополнительные платежи);
- подается заполненная форма, в которой прописаны все необходимые данные (выглядит несложно и ее можно подавать через электронные реестры национального Банка Испании, через почту, либо при личной консультации у специалистов);
- дождаться срока по рассмотрению заявлений (в основном данные процедуры проходят в течении 3 месяцев, если это компания с малым оборотом, то все может завершиться за 20 дней. В отдельных случаях получение лицензии может занимать до одного года);
- выполнение требований касательно регистрации провайдера платежных услуг в Испании (рекомендовано изначально подавать заявки на лицензии с малыми оборотами, а после достижения определенных показателей получать более сложные лицензии). Для компании это крайне выгодно, ведь она может в процессе получения сложных лицензий продолжать работать на минимальных оборотах и зарабатывать денежные средства.
Компании, которые желает получить для работы не офшорную лицензию PSP в Испании, обязана вести документацию на английском либо испанском языках. В качестве контролирующих органов для таких предприятий выступает не только Банк Испании, но и Комиссия по контролю рынка ценных бумаг и Комиссия по вопросам предотвращения нарушения финансовых операций. Нарушать постановления подобных органов крайне нежелательно.
Необходимая документация
Чтобы заявку компании быстро утвердили, она также должна соответствовать всем требованиям для PSP лицензии. В частности это касается вопроса общей документации. Среди подаваемых вместе с заявлением документами должны быть:
- данные о непосредственном предприятии с указанием места расположения офиса и адреса регистрации в Испании;
- информация о сфере деятельности предприятия
- документация о планах работы фирмы с подтверждением наличия нужных ресурсов для работы (бизнес-планы, планы развития. маркетинг и т.д.);
- данные об организационной структуре;
- подтверждение финансов для выполнения минимального обеспечения функционирования компании;
- планы касательно защиты средств потенциальных клиентов;
- информация о методах управления, внутреннем контроле, бухгалтерском учете;
- документы с планами касательно предотвращения махинаций;
- документация с механизмами, в которой описаны процессы по обеспечению непрерывной деятельности;
- данные о стандартах обслуживания потенциальных клиентов;
- информация касательно страхования ответственности.
Если все документы в порядке, то вы получите готовую PSP лицензию для продажи и будете готові работать. Чаще всего компании возвращают пакет документов на доработку и процесс подачи заявки затягивается. Во избежание таких моментов, обратитесь к нашим специалистам.
Где найти компанию, которая поможет разобраться в данных вопросах
Некоторым представителям компаний кажется, что процесс получения разрешительных документов слишком тяжелый и легче купить компанию с лицензией PSP в Испании.
Безусловно, трудно самостоятельно заниматься сбором всей документации. Но если доверить это дело профессионалам, то данный вопрос будет решен намного быстрее. Можете обратиться в нашу компанию и мы с удовольствием поможем вам в данном вопросе. На протяжении многих лет мы помогаем клиентам получать лицензию платежного агента в Испании. Поэтому наши специалисты с первого раза соберут корректный пакет документов и вы сможете запустить свою работу намного раньше, чем любая другая компания. Записаться на консультацию вы можете на нашем сайте.
