Особенности деятельности компании по оказанию финансовых услуг

Компании по оказанию финансовых услуг (MSB), имеют некоторые обязательства соответственно Закону о доходах от преступной деятельности (отмывание средств) и финансировании терроризма (PCMLTFA) и различными постановлениями, для помощи в борьбе с незаконным оборотом денежных средств и финансированием террористической деятельности в Канаде. Если ваш бизнес относится к таким предприятиям, вам необходимо знать обо всех обязательствах, применимых к вам, в список коих включена регистрация бизнеса, составление отчетов, ведение записей, знание собственных клиентов и составление программы соответствия. Чтобы зарегистрировать MSB, нужно заполнить и отправить предварительную регистрационную форму. Если вы желаете начать вести деятельность в данной сфере, тогда вы можете воспользоваться возможностью стать владельцем готовой MSB лицензии на продажу. Специалисты сервиса ELI Deal не только помогут вам выбрать из множества предложений, но и сопроводят на всех этапах сделки.

Что из себя представляет MSB?

Ваша компания считается MSB, если вы ведете бизнес в Канаде, и предлагаете клиентам одну из таких услуг:

  • обмен валют;
  • денежные переводы;
  • перевод средств;
  • торговля виртуальной валютой.

Кроме того, ваша компания является MSB еще в некоторых случаях.

  1. Если у вас имеется разрешение либо лицензия на предоставление любой из указанных выше услуг.
  2. Вы регистрировались как лицо, которое предлагает любую из этих услуг.
  3. Вы публично выставляете рекламу (любым способом, включая газеты, ТВ, «желтую прессу», интернет, СМИ, разные вывески и баннеры) о том, что вы принимаете участие в любой из указанных услуг.
  4. Компания не рекламирует услуги MSB, но проводит денежные переводы любых размеров или операции с валютой на сумму больше тысячи долларов за один раз с одним и тем же представителем. В данном случае под одной операцией подразумевается совокупность транзакций, которые связаны с валютными операциями на сумму меньше тысячи долларов каждая, совершенных за одни сутки, и вместе превышающих 1 тысячу долларов.
  5. Компания выпускает или выкупает переводы средств, дорожные чеки и прочие такие же оборотные инструменты на сумму больше тысячи долларов за одну операцию с одним лицом. Здесь также под транзакцией подразумевается совокупность операций за 24 часа.

Вы указываете прибыль от любой из указанных выше услуг как прибыль от отдельного бизнеса для того, чтобы платить налог.

Проверка FINTRAC

Чтобы быть уверенными в том, что ваша компания следует своим обязанностям, FINTRAC имеет право задать вам вопросы касательно предприятия и составить некоторые записи.

Требования к компаниям по оказанию финансовых услуг

Необходимо зарегистрировать MSB. Перед тем, как начать работать в Канаде, необходимо провести регистрацию собственного MSB в FINTRAC. Даже если вы уже зарегистрированы в качестве MSB в провинции либо территории, вам все равно нужно пройти регистрацию в FINTRAC.

  1. Компании, которые предоставляют денежные услуги, должны ввести свою программу соответствия. Хорошая программа соблюдения нормативов будет основой для осуществления всех требований.
  2. Компании, которые предоставляют финансовые услуги, должны осуществлять проверку физических и юридических лиц, чтобы проводить транзакции, а также проводить прочие мероприятия по тщательной проверке клиентов.
  3. Компании, которые оказывают денежные услуги, должны провести проверку личности физических и юридических лиц для определенных транзакций и действий. Проверить личность можно с помощью методов, которые записаны в PCMLTFA и следуя соответствующим Правилам.
  4. Компании, которые оказывают денежные услуги, предъявляют требования к постоянному мониторингу, при вступлении в деловые отношения с клиентом.
  5. Компании, которые предлагают финансовые услуги, должны получить и принять соответствующие меры для обеспечения получения точной информации о бенефициарной собственности для юрлиц.
  6. Компании, которые оказывают денежные услуги, должны правильно определять PEP и HIO в отношении некоторых действий либо операций. Если предприятие, которое предлагает финансовые услуги, подтверждает, что человек является политиком или высокопоставленным лицом, к нему выдвигаются дополнительные связанные требования.
  7. Компании, которые оказывают финансовые услуги, выставляют требования к 24-часовым правилам для отчетов о больших транзакциях с наличными средствами, отчетов о крупных транзакциях с виртуальными средствами, а также отчетов о поступающих или исходящих электронных денежных переводах.
  8. Компаниям, которые предоставляют финансовые услуги, необходимо вести разные документы, включая записи, которые связаны с операциями и определением личности клиентов.
  9. Требования директив министерства применимы ко всем отсекам компаний, которые ведут отчеты.
  10. FINTRAC имеет полные полномочия на уровне закона штрафовать отчитывающиеся компании, не соответствующие требованиям PCMLTFA и связанных с ними нормативных актов.

Составление отчетов

Компании, которые предоставляют финансовые услуги, должны отправлять в FINTRAC определенные отчеты.

  1. Отчеты о подозрительных операциях.
  2. Сообщения о террористической собственности.
  3. Отчеты о крупных денежных транзакциях.
  4. Отчеты о больших операциях в виртуальной валюте.
  5. Отчеты о переводе денег в электронном варианте.

Если вы хотите открыть собственный бизнес в этой индустрии, советуем вам обратить внимание на уже готовый бизнес и рассмотреть предложения, выставленные на продажу на сайте сервиса ELI Deal. Наши специалисты окажут вам всестороннюю поддержку, помогут выбрать наиболее подходящую по условиям сделку и сопроводят до полного окончания операции.

Вы также можете посмотреть доступные Канадские MSB и другие доступные бизнесы на нашем сайте.