MSB лицензия в Дубае

Дубай и Дубайский международный финансовый центр (DIFC) стремительно заслуживают признание как первоклассный финансовый и инвестиционный хаб для Ближнего Востока, Африки и Южной Азии (MEASA). Согласно Глобальному индексу, опубликованному в марте 2023 года, Дубай занимает лидирующую позицию среди финансовых центров в указанном регионе. В последние пять лет Дубай устойчиво сохраняет свое высокое положение в мире, в особенности, для предпринимателей, желающих работать с рынком финансовых услуг. Готовые MSB лицензии в данной юрисдикции являются максимально эффективным вариантом с точке зрения затратности и скорости запуска бизнес-проекта.

Статус DIFC на мировой финансовой арене

Международные эксперты помещают DIFC в топ-15 мировых финансовых центров, выделяя его среди десяти ключевых глобальных лидеров. DIFC успешно занимает временной пояс мирового финансового центра между Лондоном и Нью-Йорком на западе и Гонконгом с Токио на востоке. На текущий момент в DIFC зарегистрировано официально 4377 компаний, что превышает предыдущие показатели на 20% по сравнению с концом 2021 года.

Среди предприятий, зарегистрированных в DIFC, 17 из 20 крупнейших банков мира, 25 из 30 крупнейших банков мирового значения, 5 из 10 ведущих страховых компаний и 5 из 10 крупнейших управляющих активами. Здесь также базируются несколько выдающихся экспертов в области международного права и консалтинга.

Помимо этого, DIFC служит домом для 686 компаний в сфере FinTech и инновационных предприятий. В общей сложности 1369 предприятий в области финансов и финансовых инноваций находят свое место в DIFC.

Преимущества создания MSB в DIFC

DIFC выделяется как ведущий финансовый центр в своем регионе, предоставляя широкий спектр финансовых услуг и поддерживая высокий уровень жизни, что также признается в мировом сообществе.

Финансовые системы Ближнего Востока переживают ключевые изменения.  В дополнение к увеличению числа цифровых платежей, изменения в предпочтениях клиентов также указывают на сдвиг в сторону отказа от наличных средств. Согласно исследованию McKinsey о потребительском поведении в странах Ближнего Востока, клиенты предпочитают цифровые методы оплаты, и лишь 10% категорически придерживаются использования наличных денег.

Вот несколько ключевых преимуществ создания MSB в Дубае, раскрывающих его влияние и привлекательность.

Юридическая и регуляторная база

1. Законодательство способствует проведению глобальных операций.
2. Полное иностранное владение разрешено.
3. Отсутствие ограничений для привлечения иностранных специалистов.
4. Безусловная возможность вывода капитала.

Налоговые привилегии

1. Нулевой налог на прибыль, капитал и активы в течение пятидесяти лет с 2004 года.
2. Нулевой налог на доходы сотрудников.

Доверие контрагентов

1. Эффективный и независимый регулятор.
2. Англоязычная судебная система общего права, отличающаяся от ОАЭ.

Разнообразная экосистема

1. Стратегическое местоположение для заключения региональных сделок.
2. Высокий уровень концентрации международных фирм, инвестиционных фондов, управляющих активами, банков и финансовых учреждений.
3. Присутствие ведущих мировых юридических и аудиторских фирм, а также других профессиональных услуг.

Географическое значение

1. Офисы управления, холдинговые компании и семейные офисы расположены ближе к активам.
2. Ближний Восток, Африка и Южная Азия становятся глобальным центром экономической активности.
3. Дубай играет ключевую роль в стимулировании торговли.
4. Имеются перспективы эффективного использования потенциала развивающихся рынков.

Компании, занимающиеся финансовыми услугами, охватывают широкий спектр деятельности, связанный с обработкой платежей, инвестиционными операциями и другими денежными операциями. Они оказывают услуги как частным лицам, стартапам, так и крупным мировым предприятиям, предоставляя информационные услуги по счетам, инициируя платежи и предоставляя аналитику по клиентским и корпоративным счетам. Выпуск платежных инструментов, переводы средств, услуги платежных систем, управление платежными счетами и выпуск хранимой стоимости — все это входит в их основные денежные услуги.

Для предоставления финансовых услуг требуется определенный набор разрешений, который классифицирует бизнес в соответствующую категорию. Основные виды деятельности, такие как предоставление или управление платежным счетом и выпуск платежных инструментов, могут отнести ваш бизнес к «Категории 3D».

Что разрешает лицензия

1. Помогать клиентам совершать международные денежные переводы.
2. Предлагать мультивалютные счета.
3. Предоставлять виртуальные номера IBAN.
4. Выпускать корпоративные карты расходов для платежей третьим лицам.
5. Предоставлять корпоративным клиентам платежные счета и поддерживать неограниченный баланс, а также осуществлять переводы средств.

Могут ли фирмы DIFC обслуживать клиентов за пределами центра и в ОАЭ?

Да, компании, зарегистрированные в Международном финансовом центре Дубая (DIFC), имеют возможность предоставлять услуги своим клиентам не только в пределах центра, но и за его пределами, в ОАЭ. Этот вопрос был ясно урегулирован Законом № (5) от 2021 года, который внес изменения в правила, касающиеся предоставления услуг и продуктов компаниями, зарегистрированными в DIFC.

Согласно пересмотренному закону, фирмы DIFC имеют право предоставлять услуги и продукты за пределами DIFC, при условии, что основная часть этих услуг предоставляется за пределами физических офисов компании в зоне DIFC. Помимо этого, проведение маркетинговых и рекламных мероприятий также разрешено за пределами центра.

Важно отметить, что могут существовать дополнительные правила, особенно в случае активного маркетинга с использованием ресурсов DIFC. Для более подробной информации по этому вопросу рекомендуется обратиться к нашим специалистам.

Что касается требований к уставному капиталу в DIFC для лицензии категории 3D Money Services Business, базовый капитал составляет 200 тысяч долларов. Однако реальные требования к капиталу зависят от характера бизнеса, объема операций и прогнозируемых годовых расходов, которые уточняются с помощью финансовых моделей. Три ключевых компонента капитала включают базовый капитал, капитал, основанный на расходах, и капитал, связанный с транзакциями. Расчет этих цифр проводится индивидуально, и для получения более подробной информации о процессе подачи заявки и расчете капитала рекомендуется связаться с нами.

Процесс подачи заявки

Процесс подачи заявки для вступления в Международный финансовый центр Дубая (DIFC) начинается с основательного ознакомления с DIFC и Регулирующим органом финансовых услуг Дубая (DFSA).

После вступительного звонка подготавливается подробный бизнес-план регулирования (RBP) вместе с финансовыми прогнозами для быстрого рассмотрения DFSA. На этом этапе вам потребуется:

• определить все финансовые услуги и прочие виды деятельности, которые вы планируете предоставлять;
• выделить все возможные факторы делового и нормативного риска;
• детально объяснить, как будете отслеживать и управлять этими рисками;
• учесть любые предполагаемые будущие события.

Описание вашего бизнеса играет важную роль в заявке и является неотъемлемой частью принятия решений DFSA. Объем предоставленной информации должен соответствовать характеру вашего будущего бизнеса и рискам для предполагаемой клиентской базы.

Комментарии регулирующего органа включаются в RBP, и составляется комплексное приложение, включая политики, процессы и другую соответствующую документацию. Также подготавливаются KYC-формы для всех ключевых лиц.

Далее официальная заявка направляется в DFSA, которая рассматривает ее в течение 7–10 рабочих дней, после чего начинается подробное рассмотрение, занимающее от 60 до 90 дней.

Важна постоянная связь с заявителем на протяжении всего процесса, и DFSA проводит с ними подробные интервью. В случае успешного завершения выдается принципиальное одобрение.

Затем заявитель приступает к выполнению основных условий, включая создание юридической структуры, открытие банковского счета и внесение акционерного капитала. После завершения этих задач и предоставления окончательной документации DFSA выдает разрешение на финансовые услуги, завершая процесс.

Чем мы можем вам помочь

1. Подготовка комплексной заявки, включая все необходимые документы, политики и процессы.
2. Составление подробных материалов по KYC (знай своего клиента) и подготовка соответствующих форм для всех ключевых лиц.
3. Отправка официальной заявки в DFSA и обеспечение своевременного предоставления необходимых документов.
4. Взаимодействие с регулирующим органом на протяжении всего процесса рассмотрения, включая возврат к первоначальному рассмотрению через две недели после подачи заявки и последующие проверки.
5. Предоставление подробной консультации и поддержки на всех этапах процесса, включая интервью с уполномоченными лицами.

Мы предоставляем полный спектр услуг для подачи заявок на получение лицензии MSB в DIFC, начиная от консультаций и заканчивая помощью в подготовке необходимых документов. Если вы заинтересованы в данном направлении, обратите внимание на готовые бизнесы, предложенные в этой категории.