MSB лицензия в Дубае

Опубликовано:
29 января, 2024
ain dubai ferris wheel 1024x768 1

Дубай и Дубайский международный финансовый центр (DIFC) стремительно заслуживают признание как первоклассный финансовый и инвестиционный хаб для Ближнего Востока, Африки и Южной Азии (MEASA). Согласно Глобальному индексу, опубликованному в марте 2023 года, Дубай занимает лидирующую позицию среди финансовых центров в указанном регионе. В последние пять лет Дубай устойчиво сохраняет свое высокое положение в мире, в особенности, для предпринимателей, желающих работать с рынком финансовых услуг. Готовые MSB лицензии в данной юрисдикции являются максимально эффективным вариантом с точке зрения затратности и скорости запуска бизнес-проекта.

Статус DIFC на мировой финансовой арене

Международные эксперты помещают DIFC в топ-15 мировых финансовых центров, выделяя его среди десяти ключевых глобальных лидеров. DIFC успешно занимает временной пояс мирового финансового центра между Лондоном и Нью-Йорком на западе и Гонконгом с Токио на востоке. На текущий момент в DIFC зарегистрировано официально 4377 компаний, что превышает предыдущие показатели на 20% по сравнению с концом 2021 года.

Среди предприятий, зарегистрированных в DIFC, 17 из 20 крупнейших банков мира, 25 из 30 крупнейших банков мирового значения, 5 из 10 ведущих страховых компаний и 5 из 10 крупнейших управляющих активами. Здесь также базируются несколько выдающихся экспертов в области международного права и консалтинга.

Помимо этого, DIFC служит домом для 686 компаний в сфере FinTech и инновационных предприятий. В общей сложности 1369 предприятий в области финансов и финансовых инноваций находят свое место в DIFC.

Преимущества создания MSB в DIFC

DIFC выделяется как ведущий финансовый центр в своем регионе, предоставляя широкий спектр финансовых услуг и поддерживая высокий уровень жизни, что также признается в мировом сообществе.

Финансовые системы Ближнего Востока переживают ключевые изменения.  В дополнение к увеличению числа цифровых платежей, изменения в предпочтениях клиентов также указывают на сдвиг в сторону отказа от наличных средств. Согласно исследованию McKinsey о потребительском поведении в странах Ближнего Востока, клиенты предпочитают цифровые методы оплаты, и лишь 10% категорически придерживаются использования наличных денег.

Вот несколько ключевых преимуществ создания MSB в Дубае, раскрывающих его влияние и привлекательность.

Юридическая и регуляторная база

  1. Законодательство способствует проведению глобальных операций.
  2. Полное иностранное владение разрешено.
  3. Отсутствие ограничений для привлечения иностранных специалистов.
  4. Безусловная возможность вывода капитала.

Налоговые привилегии

  1. Нулевой налог на прибыль, капитал и активы в течение пятидесяти лет с 2004 года.
  2. Нулевой налог на доходы сотрудников.

Доверие контрагентов

  1. Эффективный и независимый регулятор.
  2. Англоязычная судебная система общего права, отличающаяся от ОАЭ.

Разнообразная экосистема

  1. Стратегическое местоположение для заключения региональных сделок.
  2. Высокий уровень концентрации международных фирм, инвестиционных фондов, управляющих активами, банков и финансовых учреждений.
  3. Присутствие ведущих мировых юридических и аудиторских фирм, а также других профессиональных услуг.

Географическое значение

  1. Офисы управления, холдинговые компании и семейные офисы расположены ближе к активам.
  2. Ближний Восток, Африка и Южная Азия становятся глобальным центром экономической активности.
  3. Дубай играет ключевую роль в стимулировании торговли.
  4. Имеются перспективы эффективного использования потенциала развивающихся рынков.

Компании, занимающиеся финансовыми услугами, охватывают широкий спектр деятельности, связанный с обработкой платежей, инвестиционными операциями и другими денежными операциями. Они оказывают услуги как частным лицам, стартапам, так и крупным мировым предприятиям, предоставляя информационные услуги по счетам, инициируя платежи и предоставляя аналитику по клиентским и корпоративным счетам. Выпуск платежных инструментов, переводы средств, услуги платежных систем, управление платежными счетами и выпуск хранимой стоимости — все это входит в их основные денежные услуги.

Для предоставления финансовых услуг требуется определенный набор разрешений, который классифицирует бизнес в соответствующую категорию. Основные виды деятельности, такие как предоставление или управление платежным счетом и выпуск платежных инструментов, могут отнести ваш бизнес к «Категории 3D».

Что разрешает лицензия

  1. Помогать клиентам совершать международные денежные переводы.
  2. Предлагать мультивалютные счета.
  3. Предоставлять виртуальные номера IBAN.
  4. Выпускать корпоративные карты расходов для платежей третьим лицам.
  5. Предоставлять корпоративным клиентам платежные счета и поддерживать неограниченный баланс, а также осуществлять переводы средств.

Могут ли фирмы DIFC обслуживать клиентов за пределами центра и в ОАЭ?

Да, компании, зарегистрированные в Международном финансовом центре Дубая (DIFC), имеют возможность предоставлять услуги своим клиентам не только в пределах центра, но и за его пределами, в ОАЭ. Этот вопрос был ясно урегулирован Законом № (5) от 2021 года, который внес изменения в правила, касающиеся предоставления услуг и продуктов компаниями, зарегистрированными в DIFC.

Согласно пересмотренному закону, фирмы DIFC имеют право предоставлять услуги и продукты за пределами DIFC, при условии, что основная часть этих услуг предоставляется за пределами физических офисов компании в зоне DIFC. Помимо этого, проведение маркетинговых и рекламных мероприятий также разрешено за пределами центра.

Важно отметить, что могут существовать дополнительные правила, особенно в случае активного маркетинга с использованием ресурсов DIFC. Для более подробной информации по этому вопросу рекомендуется обратиться к нашим специалистам.

Что касается требований к уставному капиталу в DIFC для лицензии категории 3D Money Services Business, базовый капитал составляет 200 тысяч долларов. Однако реальные требования к капиталу зависят от характера бизнеса, объема операций и прогнозируемых годовых расходов, которые уточняются с помощью финансовых моделей. Три ключевых компонента капитала включают базовый капитал, капитал, основанный на расходах, и капитал, связанный с транзакциями. Расчет этих цифр проводится индивидуально, и для получения более подробной информации о процессе подачи заявки и расчете капитала рекомендуется связаться с нами.

Процесс подачи заявки

Процесс подачи заявки для вступления в Международный финансовый центр Дубая (DIFC) начинается с основательного ознакомления с DIFC и Регулирующим органом финансовых услуг Дубая (DFSA).

После вступительного звонка подготавливается подробный бизнес-план регулирования (RBP) вместе с финансовыми прогнозами для быстрого рассмотрения DFSA. На этом этапе вам потребуется:

  • определить все финансовые услуги и прочие виды деятельности, которые вы планируете предоставлять;
  • выделить все возможные факторы делового и нормативного риска;
  • детально объяснить, как будете отслеживать и управлять этими рисками;
  • учесть любые предполагаемые будущие события.

Описание вашего бизнеса играет важную роль в заявке и является неотъемлемой частью принятия решений DFSA. Объем предоставленной информации должен соответствовать характеру вашего будущего бизнеса и рискам для предполагаемой клиентской базы.

Комментарии регулирующего органа включаются в RBP, и составляется комплексное приложение, включая политики, процессы и другую соответствующую документацию. Также подготавливаются KYC-формы для всех ключевых лиц.

Далее официальная заявка направляется в DFSA, которая рассматривает ее в течение 7–10 рабочих дней, после чего начинается подробное рассмотрение, занимающее от 60 до 90 дней.

Важна постоянная связь с заявителем на протяжении всего процесса, и DFSA проводит с ними подробные интервью. В случае успешного завершения выдается принципиальное одобрение.

Затем заявитель приступает к выполнению основных условий, включая создание юридической структуры, открытие банковского счета и внесение акционерного капитала. После завершения этих задач и предоставления окончательной документации DFSA выдает разрешение на финансовые услуги, завершая процесс.

Чем мы можем вам помочь

  1. Подготовка комплексной заявки, включая все необходимые документы, политики и процессы.
  2. Составление подробных материалов по KYC (знай своего клиента) и подготовка соответствующих форм для всех ключевых лиц.
  3. Отправка официальной заявки в DFSA и обеспечение своевременного предоставления необходимых документов.
  4. Взаимодействие с регулирующим органом на протяжении всего процесса рассмотрения, включая возврат к первоначальному рассмотрению через две недели после подачи заявки и последующие проверки.
  5. Предоставление подробной консультации и поддержки на всех этапах процесса, включая интервью с уполномоченными лицами.

Мы предоставляем полный спектр услуг для подачи заявок на получение лицензии MSB в DIFC, начиная от консультаций и заканчивая помощью в подготовке необходимых документов. Если вы заинтересованы в данном направлении, обратите внимание на готовые бизнесы, предложенные в этой категории.

Вас может заинтересовать

Преимущества покупки недвижимости через агентство

Приобретение недвижимости — сложное событие. Накопить необходимую сумму — уже само по себе непросто, но это только начало. Проверка документов, составление договоров, согласование условий покупки, регистрация права собственности — каждый этап таит в себе подводные камни, способные оставить вас не только без денег, но и в буквальном смысле без крыши над головой. Поэтому выбор правильного…

Читать далее 18.06.2024

Откройте для себя преимущества и недостатки инвестирования в недвижимость на Бали

Бали привлекает всех: от цифровых кочевников и предпринимателей до пенсионеров и сверхбогатых людей. Неизменная популярность острова среди туристов в сочетании с динамичным местным рынком открывает выгодные возможности. Тем не менее, тщательный анализ имеет решающее значение. В этой статье освещаются плюсы и минусы инвестирования в недвижимость на Бали, а также другие детали, которые могут вас заинтересовать….

Читать далее 18.06.2024

Путеводитель райского уголка: открытие красивого мира Бали для инвестиций в недвижимость

Бали, жемчужина Индонезии, теперь не просто рай для путешественников — это осуществившаяся мечта инвестора. Обаяние острова стремится далеко за его очаровательную красоту, подпитывающее мощным сочетанием нарастающего туризма и неослабевающей экономической силой. Этот тропический рай радует превосходным экономическим рекордом. ВВП Индонезии испытал заметный рост, достигнув впечатляющих 5,05% в 2023 году. Вдобавок своей привлекательности, инфляция осталась под…

Читать далее 18.06.2024

Получение ВНЖ и гражданства Турции при покупке недвижимости

Мечтаете о жизни под турецким солнцем? Турецкий ВНЖ – это ваш билет в беззаботное пребывание в этой гостеприимной стране. ВНЖ не только легализует ваше пребывание на срок от года и более, но и открывает двери для работы в зависимости от типа получаемого документа. Узнайте, кто и на каких условиях может получить заветный статус, а также…

Читать далее 03.06.2024

Номер NIE в Испании: Определение, виды, процедура и документы

При условии, что вы не являетесь гражданином, покупка недвижимости в Испании возможна с NIE. Это ваш уникальный номер как нерезидента. Он необходим для различных процедур, от покупки жилья до открытия банковского счета. Однако важно отметить, что сам по себе NIE не дает права на легальное проживание. В этой статье мы расскажем вам об этапах получения…

Читать далее 28.05.2024

Как приобрести недвижимость в Испании

Покупка недвижимости в другом государстве открывает множество возможностей: от получения дохода от аренды до получения статуса резидента или даже гражданина. Благодаря разнообразию мест на выбор, найти идеальный дом в Испании вполне реально. Хотя поначалу процедура приобретения недвижимости может показаться пугающей, в этом руководстве вы найдете четкую и ясную схему постепенного приобретения недвижимости для неграждан. Рынок…

Читать далее 28.05.2024

Гемблинг лицензия в Португалии

Гейминг индустрия в Португалии испытала значительный рост, что побудило местных предпринимателей и глобальных инвесторов исследовать возможности на этом прибыльном рынке. Понимание правовой основы для приобретения гемблинг лицензии в Португалии имеет решающее значение для тех, кто интересуется документированием этой отрасли. Это полное руководство охватывает основные моменты процесса получения гейминг лицензии, связанные с ним налоги и сравнения…

Читать далее 27.05.2024

Приобретение дома в Испании в 2024 году

Покупка жилья требует тщательного соблюдения юридических процедур и внимательного изучения рынка недвижимости. Прежде чем вкладывать деньги, необходимо провести детальный анализ, чтобы избежать мошенничества, разобраться в налогообложении и быть в курсе колебаний рынка.  В этом руководстве вы найдете ценные сведения о плавном переходе к владению жильем в Испании, независимо от того, интересуют ли вас прибрежные районы…

Читать далее 27.05.2024

Приобретение апартаментов в Испании: Хорошая ли идея

Покупка недвижимости в Испании может стать привлекательным выбором для многих международных инвесторов. Эта страна может похвастаться потрясающими пляжами, приятным климатом и богатой культурой, которая привлекает людей из разных слоев общества. В этой статье мы рассмотрим причины, по которым инвестирование в апартаменты в Испании является мудрым решением. Средиземноморский образ жизни Инвестирование в квартиру здесь дает возможность…

Читать далее 21.05.2024

Как происходит процесс покупки недвижимости в Турции?

Турция с ее богатым культурным наследием, потрясающими пейзажами и быстро развивающимся рынком недвижимости становится все более популярным местом для инвестиций во владение недвижимостью. Ищете ли вы дом для отдыха, место для выхода на пенсию или выгодную инвестиционную возможность, выбор метода покупки недвижимости в Турции может оказаться увлекательной, но сложной задачей. В этом подробном руководстве мы…

Читать далее 13.05.2024

Криптовалютная лицензия в Доминиканской Республике

Криптовалюты значительно изменили экономический ландшафт во всем мире, предложив инновационные способы совершения транзакций и инвестирования. По мере того как эти цифровые активы набирают популярность, различные страны устанавливают регулирующие структуры для контроля за их использованием и защиты инвесторов. Доминиканская Республика, известная своей прогрессивной политикой в области технологий и финансов, также начала осваивать сложную область регулирования цифровых…

Читать далее 24.04.2024

5 лучших юрисдикций для получения игровой лицензии

В динамичной сфере онлайн-игр выбор юрисдикции для получения лицензия на гемблинг  выходит за рамки простой формальности; это решение, влияющее на налоговые обязательства и престиж бренда. Мудрый выбор может открыть двери в прибыльные области, укрепить доверие между игроками и партнерами и обеспечить стабильную правовую базу, способствующую росту. В этой статье рассматриваются топ-5 юрисдикций, известных своими благоприятными…

Читать далее 17.04.2024
Назад
Вперёд
Все новости