Криптовалютная лицензия в США

Опубликовано:
27 мая, 2021
cryptocurrency concept with coin 23 2149153412.jpg

В Соединенных Штатах криптовалютные биржи имеют юридический статус и регулируются положениями Закона о банковской тайне — ЗБТ. В практическом плане это означает, что поставщики услуг по обмену криптовалюты обязуются получать соответствующую лицензию от FinCEN, вовлекать в свою деятельность программу AML/CFT, вести необходимую отчетность и направлять отчеты властям. Кроме того, Комиссия по ценным бумагам и биржам США (КЦБ) также постановила, что криптовалюты в настоящее время приобретают статус ценных бумаг и что к ним будут применяться законы, регулирующие ценные бумаги. Положения этих законов будут в полной мере применяться к электронным кошелькам. Этот подход будет затрагивать как инвесторов, так и биржи. Комиссия по торговле товарными фьючерсами (КТТФ) выбрала более дружественный путь, по которому биткоины и эфир были признаны сырьевыми товарами. Таким образом, криптовалютным производным и другим виртуальным товарам было разрешено публично торговать на тех биржах, которые регулируются и контролируются Комиссией.

В ответ на руководящие принципы, опубликованные Целевой группой по финансовым мероприятиям, касающимся отмывания денег (ЦГФМ) в 2019 году, FinCEN выразила мнение о том, что, по ее мнению, обмен криптовалют должен полностью соответствовать требованиям учета и «Правилам поездок» посредством обмена данными о получателях и отправителях операций с криптовалютами. Штаты относят виртуальные обмены монет к той же категории регулирования, что и обменные пункты AML / CFT, услуги по переводу денег и финансовые учреждения.

Каким будет будущее для регулирования криптовалют в США?

Министерство финансов США подчеркнуло настоятельную необходимость введения правил криптографии, которые помогут вести массовую борьбу с внутренней и глобальной преступной деятельностью. В 2018 году Стив Мнучин, министр финансов, объявил, что будет создана новая рабочая группа FSOC для изучения многолюдного криптовалютного рынка. В 2020 году FinCEN выдвинул новые требования к сбору данных от лиц, ответственных за управление обменом криптомонетами, DTL, цифровыми активами, платежами в криптовалюте и др. Если эти требования будут выполняться на практике, то биржи также будут обязаны представлять доклады, фиксирующие подозрительную деятельность.

Кроме того, незарегистрированные финансовые учреждения и держатели кошельков в MSB должны будут идентифицировать себя, отправив более $ 3000 или проведя ряд соответствующих операций.

Министерство Юстиции продолжает сотрудничать и координировать свою деятельность с КТПП, КЦБ и другими учреждениями в целях интеграции будущих правил использования криптовалют для содействия обеспечению эффективной защиты потребителей и более надлежащего и надлежащего надзора. Однако, учитывая, что кризисная ситуация Ковида-19 препятствует некоторым активным усилиям по развитию криптовалютного регулирования, федеральный подход по-прежнему актуален и сфокусирован.

Обмен криптовалют и любые организации, имеющие отношение к шифровальным деньгам, должны делать следующее:

  • зарегистрироваться как MSB;
  • получение соответствующего разрешения на осуществление такой деятельности;
  • незамедлительно информировать сотрудников правоохранительных органов о подозрительными операциях.

Налогообложение криптовалют, которое приравнивается к налогу на имущество, регулируется и контролируется на национальном уровне. Прибыль, которую компания получает в связи с криптовалютными операциями, считается приростом капитала. Как таковая, такая прибыль подлежит удержанию в качестве налога в соответствии с правилами Налоговой службы США. Нарушение правил, установленных для обмена криптовалют и размещения жетонов, рассматривается КЦБ как преступное деяние.

Разрешения лицензий на криптовалюту в США

В штатах за выдачу лицензий на криптовалюту отвечает регулирующее бюро ФинСЕН. Это учреждение выдает лицензии на осуществление следующих видов деятельности:

  • проверка биографических данных;
  • предоставление предоплаченного доступа;
  • реализация продаж с предоплаченным доступом;
  • продажа и выдача дорожных чеков;
  • Перевод денежных средств.

Лицензии на криптовалюту в США выдаются либо по штатам, либо на национальном уровне. Если какая-либо организация желает осуществлять крупномасштабную деятельность на всей территории Соединенных Штатов, то в этом случае целесообразнее получить общее разрешение. Плата за это составляет 176226 долл. США.

Если компания действует в пределах одного из Штатов, то для нее достаточно получить лицензию, действительную только в одном из штатов. Такая лицензия дает право открывать необходимые банковские счета и осуществлять соответствующие виды планируемой деятельности. Размер государственного сбора зависит от каждого штата. При выборе штата, компании следует учитывать следующее:

  • Размер уставного капитала компании составляет от $ 1000 на Гавайских островах до $ 1 млн в Пенсильвании;
  • предоставляет ли этот штат лицензии на криптовалюты в целом. Например, Монтана и Южная Каролина не имеют таких лицензий;
  • минимальный капитал, необходимый для развития и поддержания предпринимательской деятельности (бенефициары должны иметь на своих корпоративных и личных счетах до 1000-1000000 долларов);

Размер ставки налога на прибыль, полученную от операций, связанных с криптовалютами, и так далее.

Вас может заинтересовать

Отельные сети: узнаваемые бренды, гарантированный доход

Вложение в гостиничные бренды — это инвестиция в стабильность. Известные сети гарантируют качество сервиса и узнаваемость. Где бы отель ни находился, стандарты обслуживания останутся на высоте. Для постоянных гостей это — бонусы и привилегии, а для инвестора — стабильный доход. Гостиничные номера с гарантированной арендой в Измире Данная инвестиция открывает двери к стабильному и высокому…

Читать далее 24.06.2025

Лицензия на азартные игры на острове Мэн

В настоящее время менее 60 активных компаний работают на основе действующей лицензии на азартные игры, выданной островом Мэн. Такая ограниченность связана с жестким надзорным подходом данной юрисдикции. Тем не менее, с учетом новых инициатив, внедряемых Советом по надзору за азартными играми острова Мэн, выход на международные рынки стал значительно доступнее для операторов онлайн-гемблинга. “Надежность давно…

Читать далее 24.06.2025

Инвестиционные возможности в Дубае 2025

Сцена представляет вам Дубай с огромной возвышающейся перед вами Бурдж-Халифа, её огни ярко сияют на фоне тёмной ночи. Я уже бывал там прежде, и город оказал на меня мощное позитивное влияние. В рамках Экономической повестки дня 2033 года (D33) Дубай стремится удвоить размер своей экономики к 2033 году, поскольку регион Ближнего Востока и Африки вырастет…

Читать далее 19.06.2025

Лицензия на азартные игры Канаваке

Небольшая часть игорных компаний на сегодняшний день обладает лицензией Канаваке, отчасти потому, что эта юрисдикция долгое время оставалась в тени более известных направлений, таких как Кюрасао или Мальта. Однако недавние шаги, предпринятые местной Комиссией, начали менять ситуацию: эксперты отрасли отмечают более четкие условия, снижение операционной нагрузки и растущий интерес со стороны цифровых платформ казино. “Эта…

Читать далее 17.06.2025

Лицензия на азартные игры на Мальте

Рынок онлайн-гейминга стремительно растет, и выбор подходящего разрешения может либо обеспечить успех вашего проекта, либо стать его фатальной ошибкой. Одни операторы отдают приоритет скорости и низким стартовым затратам, другие — долгосрочному доверию и охвату. Лицензия Мальты выделяется надёжной репутацией и полным доступом к рынкам. При этом уровень подачи заявок на Malta gaming license 2025 едва…

Читать далее 17.06.2025

Лицензирование в Сальвадоре: как традиционные финансы соседствуют с криптовалютами

Сальвадор всерьёз взялся за цифровые деньги и пытается создать удобную среду для компаний в этой сфере. Если вы планируете запускать платформу для хранения, перевода или работы с криптоактивами — без понимания местных правил вам точно не обойтись. Это не только поможет избежать проблем, но и откроет немало интересных возможностей. В этой статье мы рассмотрим основные…

Читать далее 17.06.2025

Особенности лицензирования для криптобизесов

Если ваш бизнес связан с криптой, то вам следует ознакомиться со сводом законов MiCA. Это нужно сделать, чтобы понять, как ваш бизнес может адаптироваться к новому закону до ключевых изменений, которые произойдут 30 декабря 2024 года, когда члены ЕС могут подавать соответствующие заявки. Информации о законе MiCA есть в свободном доступе. Правда, это может скорее…

Читать далее 17.06.2025

Лицензирование PSP в Аргентине: новая эра регулирования финтеха

Сегодня в Аргентине появились новые государственные и экономические органы, а значит, и новые социальные вызовы. Цифровые финансовые услуги в таких областях, как платежи, денежные переводы и онлайн-валюты, развиваются очень быстрыми темпами. Инфляция наконец-то закончилась, и потребители все больше заинтересованы в том, чтобы выйти за рамки концепции сбережений. Интерес к этим услугам уже растет. В этой…

Читать далее 11.06.2025

Финтех в Латинской Америке в 2025 году: что меняется и что нужно знать

Финтех в Латинской Америке давно ассоциируется с хаотичным ростом и слабым регулированием, словно это новая неизведанная территория. Однако в 2025 году, в таких странах как Мексика, Бразилия, Чили и Перу, правила игры становятся всё строже. Причина — бурный рост цифровых платежей и всплеск кибермошенничества. Соблюдение требований больше не рассматривается как формальность — это неотъемлемая часть…

Читать далее 06.06.2025

Гемблинг-лицензия в Кюрасао

Гемблинг-лицензия в Кюрасао неизменно остается приоритетным выбором для многих операторов. Она предлагает четкий путь к открытию бизнеса в сфере онлайн-игр. Это руководство содержит всю необходимую информацию. Общий обзор управления гемблингом в Кюрасао Управление по геймингу в Кюрасао осуществляет регулирование всей игорной деятельности на острове. Оно устанавливает правила безопасности и справедливости. Управление выдает единую главную лицензию…

Читать далее 06.06.2025

Лицензия на азартные игры в Анжуане

Несмотря на то, что игорная лицензия в Анжуане была не слишком популярна среди многих юрисдикций, в последнее время она привлекает к себе большое внимание. Это официальное разрешение для организаций, которое дает им возможность осуществлять деятельность в данной отрасли. Такое разрешение выдается местным органом власти. В этой статье представлена информация об игорной лицензии Анжуана 2025 и…

Читать далее 02.06.2025

10 лучших стран для получения лицензии форекс-брокера в 2025 году

Открытие форекс-брокера — это интересное, но сложное путешествие. Лицензия форекс-брокера — одна из вех в этом путешествии. Лицензия обеспечивает соблюдение правовых норм и поддерживает доверие клиентов и партнеров. В настоящее время рынок форекс процветает, принося более 7 триллионов долларов в день торгового оборота в 2025 году. Выбор юрисдикции для получения такой лицензии крайне важен. Идеально…

Читать далее 05.05.2025
Назад
Вперёд
Все новости