Криптовалютная лицензия в США

Опубликовано:
27 мая, 2021
cryptocurrency concept with coin 23 2149153412.jpg

В Соединенных Штатах криптовалютные биржи имеют юридический статус и регулируются положениями Закона о банковской тайне — ЗБТ. В практическом плане это означает, что поставщики услуг по обмену криптовалюты обязуются получать соответствующую лицензию от FinCEN, вовлекать в свою деятельность программу AML/CFT, вести необходимую отчетность и направлять отчеты властям. Кроме того, Комиссия по ценным бумагам и биржам США (КЦБ) также постановила, что криптовалюты в настоящее время приобретают статус ценных бумаг и что к ним будут применяться законы, регулирующие ценные бумаги. Положения этих законов будут в полной мере применяться к электронным кошелькам. Этот подход будет затрагивать как инвесторов, так и биржи. Комиссия по торговле товарными фьючерсами (КТТФ) выбрала более дружественный путь, по которому биткоины и эфир были признаны сырьевыми товарами. Таким образом, криптовалютным производным и другим виртуальным товарам было разрешено публично торговать на тех биржах, которые регулируются и контролируются Комиссией.

В ответ на руководящие принципы, опубликованные Целевой группой по финансовым мероприятиям, касающимся отмывания денег (ЦГФМ) в 2019 году, FinCEN выразила мнение о том, что, по ее мнению, обмен криптовалют должен полностью соответствовать требованиям учета и «Правилам поездок» посредством обмена данными о получателях и отправителях операций с криптовалютами. Штаты относят виртуальные обмены монет к той же категории регулирования, что и обменные пункты AML / CFT, услуги по переводу денег и финансовые учреждения.

Каким будет будущее для регулирования криптовалют в США?

Министерство финансов США подчеркнуло настоятельную необходимость введения правил криптографии, которые помогут вести массовую борьбу с внутренней и глобальной преступной деятельностью. В 2018 году Стив Мнучин, министр финансов, объявил, что будет создана новая рабочая группа FSOC для изучения многолюдного криптовалютного рынка. В 2020 году FinCEN выдвинул новые требования к сбору данных от лиц, ответственных за управление обменом криптомонетами, DTL, цифровыми активами, платежами в криптовалюте и др. Если эти требования будут выполняться на практике, то биржи также будут обязаны представлять доклады, фиксирующие подозрительную деятельность.

Кроме того, незарегистрированные финансовые учреждения и держатели кошельков в MSB должны будут идентифицировать себя, отправив более $ 3000 или проведя ряд соответствующих операций.

Министерство Юстиции продолжает сотрудничать и координировать свою деятельность с КТПП, КЦБ и другими учреждениями в целях интеграции будущих правил использования криптовалют для содействия обеспечению эффективной защиты потребителей и более надлежащего и надлежащего надзора. Однако, учитывая, что кризисная ситуация Ковида-19 препятствует некоторым активным усилиям по развитию криптовалютного регулирования, федеральный подход по-прежнему актуален и сфокусирован.

Обмен криптовалют и любые организации, имеющие отношение к шифровальным деньгам, должны делать следующее:

  • зарегистрироваться как MSB;
  • получение соответствующего разрешения на осуществление такой деятельности;
  • незамедлительно информировать сотрудников правоохранительных органов о подозрительными операциях.

Налогообложение криптовалют, которое приравнивается к налогу на имущество, регулируется и контролируется на национальном уровне. Прибыль, которую компания получает в связи с криптовалютными операциями, считается приростом капитала. Как таковая, такая прибыль подлежит удержанию в качестве налога в соответствии с правилами Налоговой службы США. Нарушение правил, установленных для обмена криптовалют и размещения жетонов, рассматривается КЦБ как преступное деяние.

Разрешения лицензий на криптовалюту в США

В штатах за выдачу лицензий на криптовалюту отвечает регулирующее бюро ФинСЕН. Это учреждение выдает лицензии на осуществление следующих видов деятельности:

  • проверка биографических данных;
  • предоставление предоплаченного доступа;
  • реализация продаж с предоплаченным доступом;
  • продажа и выдача дорожных чеков;
  • Перевод денежных средств.

Лицензии на криптовалюту в США выдаются либо по штатам, либо на национальном уровне. Если какая-либо организация желает осуществлять крупномасштабную деятельность на всей территории Соединенных Штатов, то в этом случае целесообразнее получить общее разрешение. Плата за это составляет 176226 долл. США.

Если компания действует в пределах одного из Штатов, то для нее достаточно получить лицензию, действительную только в одном из штатов. Такая лицензия дает право открывать необходимые банковские счета и осуществлять соответствующие виды планируемой деятельности. Размер государственного сбора зависит от каждого штата. При выборе штата, компании следует учитывать следующее:

  • Размер уставного капитала компании составляет от $ 1000 на Гавайских островах до $ 1 млн в Пенсильвании;
  • предоставляет ли этот штат лицензии на криптовалюты в целом. Например, Монтана и Южная Каролина не имеют таких лицензий;
  • минимальный капитал, необходимый для развития и поддержания предпринимательской деятельности (бенефициары должны иметь на своих корпоративных и личных счетах до 1000-1000000 долларов);

Размер ставки налога на прибыль, полученную от операций, связанных с криптовалютами, и так далее.

Вас может заинтересовать

10 лучших стран для получения лицензии форекс-брокера в 2025 году

Открытие форекс-брокера — это интересное, но сложное путешествие. Лицензия форекс-брокера — одна из вех в этом путешествии. Лицензия обеспечивает соблюдение правовых норм и поддерживает доверие клиентов и партнеров. В настоящее время рынок форекс процветает, принося более 7 триллионов долларов в день торгового оборота в 2025 году. Выбор юрисдикции для получения такой лицензии крайне важен. Идеально…

Читать далее 05.05.2025

Регистрация компаний в DIFC, ADGM в ОАЭ

В ОАЭ действуют два финансовых центра свободной зоны. Это свободная экономическая зона ADGM и Дубайский Международный Финансовый Центр DIFC.  Несмотря на некоторое сходство в предлагаемых услугах, есть несколько важных моментов, которые отличают их друг от друга. Настало время пройтись по их основным отличительным чертам и выяснить, кто из них будет оптимальным выбором для вашего предприятия….

Читать далее 09.04.2025

Международный коммерческий арбитраж в DIFC в ОАЭ

Дубай, один из эмиратов в Объединенных Арабских Эмиратах (ОАЭ), зарекомендовал себя как глобальный торговый и финансовый центр. Это свидетельствует о создании надежных механизмов арбитража в трансграничной торговле. Глобальный экономический центр Дубая (DIFC) и связанный с ним Арбитражный центр DIFC-LCIA (теперь преобразованный в Арбитражный суд DIFC) стали основой для такой деятельности по разрешению споров. Поскольку решение…

Читать далее 07.04.2025

Криптолицензия в Аргентине как ваша инвестиция

Криптовалютная среда Аргентины стремительно развивается. Поскольку цифровые валюты продолжают набирать обороты во всем мире, Аргентина стала одним из самых энергичных криптоцентров в Латинской Америке. С прояснением нормативно-правовой базы получение криптолицензии в Аргентине превращается в прибыльную инвестиционную перспективу. Для людей, стремящихся расшириться в этом процветающем секторе, жизненно важно понять правовую базу, связанные с ней преимущества и…

Читать далее 07.04.2025

9 вопросов, которые продавцы должны задать, чтобы выбрать правильного бизнес-брокера

Выбор правильного бизнес-брокера может провести различие между гладкой, прибыльной продажей и стрессовым, дорогостоящим методом. Продавцы должны подходить к этому решению стратегически, так как знания, методы и стиль общения брокера могут особенно повлиять на результат. Задавая правильные вопросы заранее, продавцы могут определить брокера, который соответствует их целям и обеспечивает наилучшую возможную продажу. Вот основные факторы, которые…

Читать далее 03.04.2025

Защита активов и конфиденциальность в DIFC в ОАЭ

В последний раз DIFC, он же, Международный финансовый центр Дубая, усилил свои законы о трастах, принятые еще в 2018 году. Этот шаг еще больше укрепил лидерство финансового центра в создания трастов. Коммерческий директор по Ближнему Востоку Ливин Изабель и директор по работе с клиентами и корпоративным обслуживанием Кенни Керпен высоко оценили основные функции, предоставляемые режимом…

Читать далее 03.04.2025

Многосторонний инструмент (MLI): цель внедрения, регулирующие положения и влияние

Многосторонний инструмент (MLI) был разработан в рамках инициативы ОЭСР по борьбе с размыванием налоговой базы и перемещением прибыли (BEPS). Он представляет собой всеобъемлющую правовую основу, направленную на усиление налоговой прозрачности, устранение лазеек в соглашениях об избежании двойного налогообложения (СИДН) и модернизацию фискальных норм, регулирующих трансграничные операции. Цели внедрения MLI Основная задача MLI — предотвратить манипулятивное…

Читать далее 01.04.2025

Лицензия на азартные игры в Южной Африке

Лицензия на азартные игры в Южной Африке – это официальное разрешение на осуществление всех видов деятельности, связанных со ставками и играми, в рамках законодательной структуры, установленной государством. Данная лицензия помогает регулировать отрасль, предотвращая незаконные операции, защищая игроков от мошенничества и обеспечивая соблюдение стандартов честной игры. Данной руководство поможет вам разобраться во всех нюансах и сложных…

Читать далее 01.04.2025

Постоянное представительство в контексте Многосторонней конвенции (MLI)

Понятие постоянного представительства в контексте Многосторонней конвенции (MLI) занимает центральное место в современной международной налоговой политике. Она определяет, когда компания считается подлежащей налогообложению в определенной юрисдикции, и существенно влияет на корпоративные финансовые стратегии. Для получения дополнительной информации о рынке и возможностях для инвестирования посетите раздел бизнесы на продажу. Введение в международное налогообложение Международное налогообложение является…

Читать далее 01.04.2025

Как мы обрабатываем налог на доходы для экспатриантов?

В современной глобальной среде, где финансовые потоки пересекают национальные границы, вопрос налогообложения доходов иностранцев приобретает особое значение. Для предпринимателей и инвесторов очень важно знать, как правильно организовать налоговое планирование при работе за рубежом. Рассмотрите возможности приобретения бизнесов для продажи, чтобы найти новые пути для расширения деятельности. Эффективное управление налоговыми обязательствами помогает избежать двойного налогообложения и…

Читать далее 01.04.2025

Локализация: работа с «эмиратизацией»

Локализация — это дальнейшее развитие тенденции в современном проявлении экономической устойчивости и национальной идентичности. Это начинание в первую очередь приглашает граждан стать активными участниками развития и формирования будущего. В Объединенных Арабских Эмиратах (ОАЭ) эта общая стратегия определяется термином «эмиратизация» или оправданием увеличения национального участия эмиратцев в рабочей силе, особенно в частном секторе. Для компаний в…

Читать далее 31.03.2025

Ключевые особенности и атрибуты регистрации VASP в Аргентине в 2025 году

К 2025 году нормативная среда Аргентины для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) претерпит значительные изменения, отражая международные события и корректировки внутренней политики. Это всеобъемлющее руководство предлагает углубленное изучение рамок регистрации VASP в Аргентине, представляя правовые обязательства, критерии соответствия и важнейшие факторы для предприятий, ориентирующихся в ландшафте цифровых активов. Нормативная база и надзор Правительство Аргентины тщательно…

Читать далее 28.03.2025
Назад
Вперёд
Все новости