Лицензия AEMI в Эстонии

Опубликовано:
3 марта, 2023
aerial shot old town tallinn with orange roofs churches spires narrow streets

Эстония предлагает хорошие условия для компаний AEMI, при этом на данный момент конкуренция в этой юрисдикции сравнительно небольшая. Чтобы получить такое разрешение, как лицензия AEMI в Эстонии, важно соответствовать всем требованиям регулятора и разработать выгодную стратегию дальнейшего ведения и развития бизнеса.

Лицензия авторизованного учреждения электронных денег в Эстонии: преимущества

Фирма, которая получила такое разрешение, как лицензия AEMI в Эстонии, имеет право проводить транзакции, в том числе перевод денег на счета, которые открыты у поставщика финансовых услуг. Лицензиаты могут проводить операции по зачислению денег на расчетный счет, обналичиванию, переводам и эмиссиям.

Получить лицензию AEMI в Эстонии: основные требования

Получив данное разрешение, компания получает право вести свою деятельность по всей Европе. При этом, вы должны иметь физическое присутствие на территории Эстонии, то есть адрес и офис. Также члены высшего правления фирмы должны находиться в юрисдикции.

Управлять фирмой с лицензией имеют право лица с соответствующим опытом и квалификацией, а также прекрасной репутацией. Стартовый капитал рассчитывается индивидуально для каждой фирмы.

Регистрация AEMI в Эстонии

Период, за который предприятие получит лицензию, зависит от скорости подачи заявки и правильности заполнения всех бумаг. Обычно процесс лицензирования занимает от 8 месяцев до 1 года, так как регулятор может несколько раз остановить дело и потребовать дополнительные документы или ответы на какие-либо вопросы о бизнесе.

Особенности законодательства

AEMI в Эстонии по большей части подлежат регулированию Законом о поставщиках платёжных услуг и электронных денег. В качестве регулятора выступает EFSA. По решению EFSA лицензия может быть как выдана, так и приостановлена, если компания перестала соответствовать требованиям.

Документы для лицензирования

Лицо, желающее получить лицензию AEMI, должно подать заявление в Финансовый надзор.  Учредители фирмы обязаны иметь регистрацию как публичная компания или фирма ООО. Вместе с заявлением регулятору подается и множество документации, подтверждающей готовность бизнеса вести такую деятельность.

  1. Копия устава фирмы.
  2. План по ведению бизнеса.
  3. Договор учредителей.
  4. Подтверждение наличия начального капитала.
  5. План безопасности.
  6. Финансовые отчеты.
  7. Заключение аудитора.

По требованиям законов Эстонии, перед подачей заявления  также нужно приготовить

перечень акционеров компании. В списке должно быть ФИО, ИНН, дата рождения и процент доли участия. Также нужно предоставить системы контроля и защиты клиентов. Нужно быть готовыми, что регулятор попросит дополнительные справки и формы, если сочтет это нужным. Предугадать вопросы EFSA невозможно.

Желая открыть платежную компанию в чужой стране, многие бизнесмены просто не имеют достаточно времени на решение всех нюансов с регистрацией, лицензированием и прочими аспектами. В таких случаях можно передать все заботы в руки опытных специалистов. ELI Deal не первый год помогает владельцам бизнесов получать необходимые лицензии и берет на себя всю работу с документацией. Если вы до сих пор не имеете бизнес-плана, систем работы или стратегии, мы поможем это все составить, максимально рационально распределив ваши средства.

Так как требование эстонских регулирующих органов в отношении платежных компаний достаточно строгие, покупка готовой AEMI лицензии в Эстонии — оптимальное решение для быстрого старта бизнеса без потерь времени и при минимальных затратах.

Вас может заинтересовать

Правила налогообложения криптовалют, обязывающие к обмену данными между криптобизнесами

В важном событии для индустрии криптовалют, Европейский союз недавно принял новый закон, предписывающий обязательное раскрытие криптокорпорациями информации о владении клиентами. Этот новый директивный акт, известный как Восьмая Директива об Административном Сотрудничестве (DAC8), является ключевым сдвигом в ландшафте регулирования, направленным на повышение прозрачности и обеспечение соблюдения в быстрорастущем секторе цифровых активов. Объем Директивы: DAC8 охватывает широкий…

Читать далее 05.12.2023

Как продать ресторан в 2024 году

Продажа ресторана — сложный процес, требующий тщательного планирования, принятия стратегических решений и глубокого понимания текущих тенденций рынка. Вступая в 2024 год, динамика ресторанного бизнеса продолжает развиваться под влиянием таких факторов, как технологии, изменение потребительских предпочтений и экономические условия. В этом подробном руководстве мы рассмотрим ключевые шаги и соображения, связанные с успешной продажей ресторана в 2024…

Читать далее 05.12.2023

Как купить ресторан: 9 шагов от желания до закрытия сделки

В этом исчерпывающем руководстве весь процесс описывается в девяти важнейших шагах, которые обеспечивает более гладкий путь и дает четкое представление о том, как успешно приобрести ресторан. Несмотря на кажущуюся простоту, этот процесс требует значительных усилий, помимо выбора понравившегося заведения и заключения финансовой сделки. Покупка ресторана требует тщательного рассмотрения различных факторов, включая финансовые аспекты, местоположение и…

Читать далее 04.12.2023

Мгновенные платежи

В переломном событии для стран Европейского союза и стран Европейской экономической зоны Совет и Европейский парламент достигли предварительного согласия по предложению о мгновенных переводах. Этот инновационный шаг призван трансформировать экономический ландшафт, улучшая доступность мгновенных вариантов оплаты в евро как для потребителей, так и для бизнес-компаний. Суть мгновенных платежей Мгновенные переводы, в своей сути, переопределяют скорость…

Читать далее 04.12.2023

Обязательная отчетность НДС по денежным переводам

В постоянно меняющемся контексте финансовых регуляций Европейский союз (ЕС) представил значимое новшество под названием обязательная отчетность по НДС для денежных переводов, часто известное как CESOP (Cross-Border Electronic Sales of Services and Payment). С 2024 года эта директива предписывает всем поставщикам услуг платежей ЕС (PSP) регистрировать и предоставлять отчеты по транзакционным данным, связанным с международными денежными…

Читать далее 04.12.2023

Лицензия Форекс на островах Кука

Острова Кука, известные своим потрясающим природным богатством и гостеприимством, стали привлекательным направлением для предприятий, стремящихся получить различные финансовые лицензии. В этой статье мы рассмотрим процессы и преимущества получения разрешения Форекс, разрешений на деятельность с ценными бумагами и разрешений на обмен активами на островах Кука. С акцентом на растущем присутствии брокеров Форекс в этой юрисдикции, мы…

Читать далее 10.11.2023

Лицензия на азартные игры в Канаваке: отличный выбор для стартапов

В динамичном и постоянно развивающемся мире онлайн-азартных игр и ставок, правильная лицензия может сделать или разрушить стартап. Одним из вариантов, который приобрел известность в последние годы, является игровая лицензия в Канаваке. Расположенное на территории Канаваке в Канаде, это разрешение предоставляет уникальную и выгодную возможность для стартапов в области азартных игр. В этой статье мы рассмотрим…

Читать далее 06.11.2023

Лицензия на форекс в Фиджи

Рынок форекс — это высокодинамичный экономический рынок, который привлекает трейдеров и инвесторов со всего мира. Фиджи представляет собой привлекательное направление для корпораций, желающих войти в индустрию форекс-торговли благодаря стабильным политическим условиям, крепкой экономической системе и стратегическому расположению в Тихоокеанском регионе. Однако для законной деятельности на Фиджи форекс-брокерам необходимо получить лицензию дилера на валютном рынке в…

Читать далее 02.11.2023

Лицензия EMI в Бельгии

Бельгия, расположенная в самом сердце Европы, славится своими культурными ценностями, шоколадом и историческим шармом. Однако, помимо культурной привлекательности, Бельгия заняла достойное место в мире финансовых услуг. Она является привлекательным местом для предприятий, желающих получить лицензии на деятельность учреждений электронных денег (EMI). Эти лицензии позволяют предоставлять услуги электронных платежей, управлять электронными кошельками и осуществлять цифровые финансовые…

Читать далее 01.11.2023

Лицензирование EMI и PI в Испании

Пиренейская жемчужина финансовых инноваций — Испания — манит тех, кто стремится освоить новые горизонты в сфере электронных денег и платежных услуг. Объединение усилий по лицензированию учреждений электронных денег (EMI) и платежных учреждений (PI) в этой динамичной среде создает основу для революционных преобразований. В этом подробном руководстве мы отправляемся в путешествие, чтобы разобраться в тонкостях получения…

Читать далее 01.11.2023

Получение лицензии на игорный бизнес в Румынии

За последние три десятилетия в Румынии была разработана система управления азартными играми и гемблингом. За это время правительство приняло и усовершенствовало ряд важных законодательных актов, каждый из которых вносил в эту сферу новые нормы регулирования. В современных условиях управление этой сферой находится в ведении двух регулирующих органов. Министерство финансов осуществляет тщательный контроль за финансовыми потоками,…

Читать далее 01.11.2023

Лицензия MSB в Гренаде

Уютно расположенное в восточной части Карибского бассейна государство из трех островов, Гренада предлагает гораздо больше, чем просто потрясающие пляжи и зеленые пейзажи. Это также прекрасное место для предприятий, которые хотят создать бизнес по предоставлению финансовых услуг (MSB). Процесс получения лицензии MSB в Гренаде прост и открывает широкие возможности в финансовом секторе. Значение MSB Прежде чем…

Читать далее 26.10.2023
Назад
Вперёд
Все новости