Криптовалютная лицензия в США

Опубликовано:
27 мая, 2021
cryptocurrency concept with coin 23 2149153412.jpg

В Соединенных Штатах криптовалютные биржи имеют юридический статус и регулируются положениями Закона о банковской тайне — ЗБТ. В практическом плане это означает, что поставщики услуг по обмену криптовалюты обязуются получать соответствующую лицензию от FinCEN, вовлекать в свою деятельность программу AML/CFT, вести необходимую отчетность и направлять отчеты властям. Кроме того, Комиссия по ценным бумагам и биржам США (КЦБ) также постановила, что криптовалюты в настоящее время приобретают статус ценных бумаг и что к ним будут применяться законы, регулирующие ценные бумаги. Положения этих законов будут в полной мере применяться к электронным кошелькам. Этот подход будет затрагивать как инвесторов, так и биржи. Комиссия по торговле товарными фьючерсами (КТТФ) выбрала более дружественный путь, по которому биткоины и эфир были признаны сырьевыми товарами. Таким образом, криптовалютным производным и другим виртуальным товарам было разрешено публично торговать на тех биржах, которые регулируются и контролируются Комиссией.

В ответ на руководящие принципы, опубликованные Целевой группой по финансовым мероприятиям, касающимся отмывания денег (ЦГФМ) в 2019 году, FinCEN выразила мнение о том, что, по ее мнению, обмен криптовалют должен полностью соответствовать требованиям учета и «Правилам поездок» посредством обмена данными о получателях и отправителях операций с криптовалютами. Штаты относят виртуальные обмены монет к той же категории регулирования, что и обменные пункты AML / CFT, услуги по переводу денег и финансовые учреждения.

Каким будет будущее для регулирования криптовалют в США?

Министерство финансов США подчеркнуло настоятельную необходимость введения правил криптографии, которые помогут вести массовую борьбу с внутренней и глобальной преступной деятельностью. В 2018 году Стив Мнучин, министр финансов, объявил, что будет создана новая рабочая группа FSOC для изучения многолюдного криптовалютного рынка. В 2020 году FinCEN выдвинул новые требования к сбору данных от лиц, ответственных за управление обменом криптомонетами, DTL, цифровыми активами, платежами в криптовалюте и др. Если эти требования будут выполняться на практике, то биржи также будут обязаны представлять доклады, фиксирующие подозрительную деятельность.

Кроме того, незарегистрированные финансовые учреждения и держатели кошельков в MSB должны будут идентифицировать себя, отправив более $ 3000 или проведя ряд соответствующих операций.

Министерство Юстиции продолжает сотрудничать и координировать свою деятельность с КТПП, КЦБ и другими учреждениями в целях интеграции будущих правил использования криптовалют для содействия обеспечению эффективной защиты потребителей и более надлежащего и надлежащего надзора. Однако, учитывая, что кризисная ситуация Ковида-19 препятствует некоторым активным усилиям по развитию криптовалютного регулирования, федеральный подход по-прежнему актуален и сфокусирован.

Обмен криптовалют и любые организации, имеющие отношение к шифровальным деньгам, должны делать следующее:

  • зарегистрироваться как MSB;
  • получение соответствующего разрешения на осуществление такой деятельности;
  • незамедлительно информировать сотрудников правоохранительных органов о подозрительными операциях.

Налогообложение криптовалют, которое приравнивается к налогу на имущество, регулируется и контролируется на национальном уровне. Прибыль, которую компания получает в связи с криптовалютными операциями, считается приростом капитала. Как таковая, такая прибыль подлежит удержанию в качестве налога в соответствии с правилами Налоговой службы США. Нарушение правил, установленных для обмена криптовалют и размещения жетонов, рассматривается КЦБ как преступное деяние.

Разрешения лицензий на криптовалюту в США

В штатах за выдачу лицензий на криптовалюту отвечает регулирующее бюро ФинСЕН. Это учреждение выдает лицензии на осуществление следующих видов деятельности:

  • проверка биографических данных;
  • предоставление предоплаченного доступа;
  • реализация продаж с предоплаченным доступом;
  • продажа и выдача дорожных чеков;
  • Перевод денежных средств.

Лицензии на криптовалюту в США выдаются либо по штатам, либо на национальном уровне. Если какая-либо организация желает осуществлять крупномасштабную деятельность на всей территории Соединенных Штатов, то в этом случае целесообразнее получить общее разрешение. Плата за это составляет 176226 долл. США.

Если компания действует в пределах одного из Штатов, то для нее достаточно получить лицензию, действительную только в одном из штатов. Такая лицензия дает право открывать необходимые банковские счета и осуществлять соответствующие виды планируемой деятельности. Размер государственного сбора зависит от каждого штата. При выборе штата, компании следует учитывать следующее:

  • Размер уставного капитала компании составляет от $ 1000 на Гавайских островах до $ 1 млн в Пенсильвании;
  • предоставляет ли этот штат лицензии на криптовалюты в целом. Например, Монтана и Южная Каролина не имеют таких лицензий;
  • минимальный капитал, необходимый для развития и поддержания предпринимательской деятельности (бенефициары должны иметь на своих корпоративных и личных счетах до 1000-1000000 долларов);

Размер ставки налога на прибыль, полученную от операций, связанных с криптовалютами, и так далее.

Вас может заинтересовать

Форекс лицензия на Сейшельских островах в 2023 году

Получение разрешения на обмен валюты на Сейшельских островах — это процедура, которую необходимо выполнить для предоставления ряда денежных услуг в этой стране. Сегодняшняя статья поможет вам разобраться, как получить разрешение на обмен валюты на островах. Преимущества лицензирования валютной деятельности на Сейшелах Сейшельские острова становятся все более и более экзотерическими благодаря брокерам Forex на Сейшельских островах…

Читать далее

Форекс лицензия Вануату в 2023 году

Когда дело доходит до лицензий форекс-брокера, соискатели могут выбирать между оншорной и оффшорной. Тем не менее, форекс-лицензия Вануату становится все более популярным местом для оффшорных форекс-брокеров. Стартаперы искали ее как юрисдикцию, которая обеспечивает благоприятную среду для построения успешного форекс-бизнеса. У FX лицензии Вануату есть несколько преимуществ, включая минимальные текущие необходимые условия и обязательства, налоговую эффективность…

Читать далее

Получение игорной лицензии на Мальте в 2023 году

Мальта – европейское государство, расположенное на острове в Средиземном море, известное на весь мир изучением английского языка и азартными играми. Гемблинг лицензия на Мальте выступает золотым стандартом индустрии. Известная во всем мире платформа, работающая под надзором Управления по азартным играм Мальты, откроет для них множество дверей. Им также будет проще открывать банковские счета, заключать соглашения…

Читать далее

Крипто лицензия на Мальте

Мальта стала первой страной в Европе, принявшей законодательство о криптовалюте на национальном уровне, что привлекло на остров крупнейшие криптовалютные биржи мира. На Мальте разработана правовая база для регулирования различных форм виртуальных финансовых активов (VFA) и услуг, связанных с виртуальными финансовыми активами (также называемых услугами VFA).В соответствии с VFAA ни одна организация не имеет права предлагать…

Читать далее

Крипто лицензия в Швеции

В Швеции нет специальных законов, которые касались бы крипторегулирования в Швеции рынка криптовалют. Однако стоит отметить, что ряд шведских органов государственной власти выпустили регламенты, отчеты и предыдущие правовые оценки относительно их видения содержания такого понятия, как «криптовалюта», и того, как соответствующая категория в регулятивном аспекте соотносится с положениями действующего шведского законодательства. В частности, SFSА определило…

Читать далее

Криптовалюта в Дубае

Вы можете положиться на GBO, который проведет вас через весь процесс, если вы хотите настроить лицензированную криптобиржу в Дубае. У нас есть знания и опыт, чтобы провести вас через весь процесс, включая настройку надлежащей корпоративной инфраструктуры для вашей новой криптовалютной биржи в Дубае, подачу всей необходимой документации и получение лицензии на обмен криптовалюты в Дубае….

Читать далее

Получение игорной лицензии на Острове Мэн в 2023 году

В отличие от многих других правительств, правительство острова Мэн фактически поощряет развитие игорного онлайн-бизнеса на острове. Остров Мэн был одной из первых юрисдикций, принявших законодательство об азартных играх с целью получения выгоды от азартных игр и различных онлайн-компаний, и с самого начала был в центре бума интернет-игр. Регулирующие органы гарантируют, что лицензия на азартные игры…

Читать далее

Как получить гемблинг лицензию на Кюрасао в 2023 году

Вы ищете лучшее место для создания полностью легального и респектабельного онлайн-казино? Не ищите дальше, чем Кюрасао. Кюрасао — одно из старейших и самых популярных мест для игр в мире. Лицензии на гемблинг пользуются большим спросом, они относительно недороги и требуют недорогого ежегодного обслуживания. Дополнительные преимущества заключаются в том, что Кюрасао не взимает НДС, имеет низкий…

Читать далее

Как получить гемблинг лицензию на Гибралтаре в 2023 году?

Расположенный на Пиренейском полуострове, Гибралтар является британской заморской территорией. Гибралтар, ставший членом Европейского Союза после Брексита, широко признан международным налоговым убежищем. Более того, страна пользуется большим уважением у офшорных профессионалов не только за благоприятную налоговую структуру, но и за уровень сложности и развития сектора финансовых услуг. Гибралтар уникален тем, что его экономика почти полностью основана…

Читать далее

Новые правила Кюрасао для онлайн гемблинга

Правительство острова Кюрасао заявило, что в скором времени порядок лицензирования онлайн-казино будет пересмотрен. Это произошло вследствие того, что уже длительное время остров подвергается критике за достаточно либеральную процедуру получения лицензии. Как гласят новые правила Кюрасао для онлайн гемблинга, владельцы, получившие лицензию, должны иметь в распоряжении не менее 3 работников-резидентов. Регулирующим органом было отмечено, что будет…

Читать далее

Отличие лицензии специализированного банка от лицензии учреждения электронных денег

У Вас в планах запуск финтех-проекта или цифрового банковского учреждения в пределах ЕЭЗ? Вы подумываете о том, чтобы получить банковскую лицензию специализированного типа? Тогда рекомендуем Вам ознакомиться с данной статьей, в которой мы рассматриваем основные отличия лицензии учреждения электронных денег и разрешениями, получаемым для работы специализированного банка. Для того, чтобы обозначить основное отличие лицензии специализированного…

Читать далее

Фирма с лицензией PSP в Доминике: особенности разрешения и структура

Платежные компании Payment Service Providers (PSP) фигурируют на финансовом рынке и работают, благодаря Закону о платёжных услугах и электронных деньгах. Фирма с лицензией PSP в Доминике является юридическим лицом. Они имеют право осуществлять платежи соответственно своей регистрации и лицензированию. Основная задача платёжной компании – стать финансовым посредником для помощи в реализации клиентских платежей. Это своего…

Читать далее
Назад
Вперёд
Все новости