Для мировой экономики крайне важно обеспечивать возможность проведения денежных переводов заграницу. Такие услуги всегда были популярными, но особенно они пользуются спросом в странах, где стабильная экономика и хорошие возможности для заработка. К таким государствам можно отнести Великобританию, где ежегодно миллиарды долларов перечисляются зарубеж.
Чтобы обеспечить такие денежные операции, нужны сервисы, которые будут предоставлять такие возможности. Для легального осуществления переводов им необходимо оформить бизнес-лицензию на денежные переводы. Без такого разрешения фактически переводы будут считаться отмыванием денег.
Получить лицензию на денежные переводы в Великобритании не очень легко. Но многие предприниматели стремятся занять нишу на этом рынке и развивать свою систему денежных переводов. В законодательстве Великобритании прописано много различных видов лицензий и со-основателям корпораций, важно понимать какая лицензия подойдет для выполнения нужных ему операций.
Для каких операций нужна MSB лицензия в Великобритании
Прежде чем запускать процедуру по регистрации бизнеса в сфере денежных переводов в Великобритании, представители корпораций активно изучают рынок и узнают, какие условия необходимо выполнить для старта своей работы. Они оценивают риски создания такого бизнеса, возможности, которые можно получить с помощью MSB в Великобритании и затраты на оформление данного процесса. Но крайне важно еще разобраться в местном законодательстве и понять, какую лицензию необходимо оформить.
MSB лицензии чаще всего оформляют для юридических лиц, которые занимаются:
- обменом иностранных валют;
- обеспечением денежных переводов;
- обналичиванием чеков, которые подлежат к оплате клиентам.
Вышеуказанные услуги можно предоставлять именно с этой лицензией. При этом не нужно получать статус более высокорейтинговых и дорогостоящих лицензий как EMI or PI. Однако при проведении более сложных операций или желании работать с оплатой товаров или услуг в электронной коммерции компаниям придется приобретать лицензии с более широкими полномочиями.
Процедура получения лицензии
Получить MSB лицензии в Великобритании сможет только уже зарегистрированная компания. Поэтому представителям новых корпораций необходимо заранее подготовиться и собрать пакет документов для регистрации юридического лица. После того, как данные о вашей компании появятся в государственных реестрах, можно запускать процедуру оформления данного разрешения. Происходит такой процесс в несколько этапов:
- подготовительный этап, во время которого потенциального лицензиата консультируют представители регулятора и сообщают, какие документы ему необходимо будет предоставить (для сбора нужных документов можно использовать как своих сотрудников, так и обратиться к нашим специалистам);
- создание банковских счетов с внесенным минимальным капиталом для старта работы и покрытия всех необходимых расходов;
- регистрация на платформе FCA Connect (это единый британский портал, на котором можно в онлайн формате отслеживать обработку всех ваших заявок на лицензии и общаться с представителями регулятора через специальный чат);
- заполнение заявки на выбранную лицензию (помимо заявки потенциальным лицензиатам необходимо прикрепить все документы, которые им озвучили на встрече представители регулятора (включая данные о владельцах и руководителях компании, информацию о текущем финансовом положении и т.д.);
- оплата заявочного сбора (от 500 фунтов стерлингов) и предоставления банковской выписки как подтверждение проведенной оплаты.
После того, как корпорация направит все необходимые документы и проплатит соответствующие сборы, запускается процесс проверки заявки со стороны представителей регулятора. Данные сотрудники могут либо отклонить заявку, либо одобрить, либо направить на доработку. Первый этап проверки может проходить во временной промежуток от 3 месяцев до года. Если нужно вносить корректировки, то процесс может затянуться на более длительный срок.
Кто может помочь с оформлением
Процесс получения MSB лицензии в Великобритании может сильно отличаться по срокам для разных компаний. За время оформления документов можно недополучить миллионы фунтов стерлингов. Поэтому для компаний крайне важно сразу оформить правильный пакет документов и получить свою лицензию в кратчайшие сроки.
Мы можем помочь вам в достижении этой цели. Наши сотрудники специализируются на юридических моментах, которые могут возникнуть при оформлении документации. Каждый наш менеджер неоднократно создавал такие заявки, поэтому мы точно знаем, как должна выглядеть идеальная заявка для британского регулятора.
Также мы сразу можем подсказать, какая именно лицензия будет нужна вам для реализации вашего бизнеса и вы сразу будете понимать, какие документы нужно будет предоставлять регулятору. Кроме этого мы сопровождаем заявки своих клиентов до этапа полного подтверждения о выдаче лицензии со стороны регулятора.
С нами вы будете на несколько месяцев опережать конкурентов, ведь пока они будут исправлять документы, вы уже будет зарабатывать благодаря более раннему получению разрешения. Вы можете связаться с нашим специалистом любым удобным для вас способом.
Как зарегистрировать бизнес денежных услуг в Великобритании?
Необходимо пройти регистрацию нового юридического лица и получить лицензию у местного регулятора.
Что такое бизнес денежных услуг в Великобритании?
Это бизнес в сфере предоставления услуг по переводу денежных средств между физическими лицами, компаниями и смешанные операции. Для полноценной работы в Великобритании необходимо оформить соответствующую лицензию у местного регулятора и только после этого вы сможете зарабатывать деньги.
