Особенности деятельности компании по оказанию финансовых услуг

Опубликовано:
5 ноября, 2021
money

Компании по оказанию финансовых услуг (MSB), имеют некоторые обязательства соответственно Закону о доходах от преступной деятельности (отмывание средств) и финансировании терроризма (PCMLTFA) и различными постановлениями, для помощи в борьбе с незаконным оборотом денежных средств и финансированием террористической деятельности в Канаде. Если ваш бизнес относится к таким предприятиям, вам необходимо знать обо всех обязательствах, применимых к вам, в список коих включена регистрация бизнеса, составление отчетов, ведение записей, знание собственных клиентов и составление программы соответствия. Чтобы зарегистрировать MSB, нужно заполнить и отправить предварительную регистрационную форму. Если вы желаете начать вести деятельность в данной сфере, тогда вы можете воспользоваться возможностью стать владельцем готовой MSB лицензии на продажу. Специалисты сервиса ELI Deal не только помогут вам выбрать из множества предложений, но и сопроводят на всех этапах сделки.

Что из себя представляет MSB?

Ваша компания считается MSB, если вы ведете бизнес в Канаде, и предлагаете клиентам одну из таких услуг:

  • обмен валют;
  • денежные переводы;
  • перевод средств;
  • торговля виртуальной валютой.

Кроме того, ваша компания является MSB еще в некоторых случаях.

  1. Если у вас имеется разрешение либо лицензия на предоставление любой из указанных выше услуг.
  2. Вы регистрировались как лицо, которое предлагает любую из этих услуг.
  3. Вы публично выставляете рекламу (любым способом, включая газеты, ТВ, «желтую прессу», интернет, СМИ, разные вывески и баннеры) о том, что вы принимаете участие в любой из указанных услуг.
  4. Компания не рекламирует услуги MSB, но проводит денежные переводы любых размеров или операции с валютой на сумму больше тысячи долларов за один раз с одним и тем же представителем. В данном случае под одной операцией подразумевается совокупность транзакций, которые связаны с валютными операциями на сумму меньше тысячи долларов каждая, совершенных за одни сутки, и вместе превышающих 1 тысячу долларов.
  5. Компания выпускает или выкупает переводы средств, дорожные чеки и прочие такие же оборотные инструменты на сумму больше тысячи долларов за одну операцию с одним лицом. Здесь также под транзакцией подразумевается совокупность операций за 24 часа.

Вы указываете прибыль от любой из указанных выше услуг как прибыль от отдельного бизнеса для того, чтобы платить налог.

Проверка FINTRAC

Чтобы быть уверенными в том, что ваша компания следует своим обязанностям, FINTRAC имеет право задать вам вопросы касательно предприятия и составить некоторые записи.

Требования к компаниям по оказанию финансовых услуг

Необходимо зарегистрировать MSB. Перед тем, как начать работать в Канаде, необходимо провести регистрацию собственного MSB в FINTRAC. Даже если вы уже зарегистрированы в качестве MSB в провинции либо территории, вам все равно нужно пройти регистрацию в FINTRAC.

  1. Компании, которые предоставляют денежные услуги, должны ввести свою программу соответствия. Хорошая программа соблюдения нормативов будет основой для осуществления всех требований.
  2. Компании, которые предоставляют финансовые услуги, должны осуществлять проверку физических и юридических лиц, чтобы проводить транзакции, а также проводить прочие мероприятия по тщательной проверке клиентов.
  3. Компании, которые оказывают денежные услуги, должны провести проверку личности физических и юридических лиц для определенных транзакций и действий. Проверить личность можно с помощью методов, которые записаны в PCMLTFA и следуя соответствующим Правилам.
  4. Компании, которые оказывают денежные услуги, предъявляют требования к постоянному мониторингу, при вступлении в деловые отношения с клиентом.
  5. Компании, которые предлагают финансовые услуги, должны получить и принять соответствующие меры для обеспечения получения точной информации о бенефициарной собственности для юрлиц.
  6. Компании, которые оказывают денежные услуги, должны правильно определять PEP и HIO в отношении некоторых действий либо операций. Если предприятие, которое предлагает финансовые услуги, подтверждает, что человек является политиком или высокопоставленным лицом, к нему выдвигаются дополнительные связанные требования.
  7. Компании, которые оказывают финансовые услуги, выставляют требования к 24-часовым правилам для отчетов о больших транзакциях с наличными средствами, отчетов о крупных транзакциях с виртуальными средствами, а также отчетов о поступающих или исходящих электронных денежных переводах.
  8. Компаниям, которые предоставляют финансовые услуги, необходимо вести разные документы, включая записи, которые связаны с операциями и определением личности клиентов.
  9. Требования директив министерства применимы ко всем отсекам компаний, которые ведут отчеты.
  10. FINTRAC имеет полные полномочия на уровне закона штрафовать отчитывающиеся компании, не соответствующие требованиям PCMLTFA и связанных с ними нормативных актов.

Составление отчетов

Компании, которые предоставляют финансовые услуги, должны отправлять в FINTRAC определенные отчеты.

  1. Отчеты о подозрительных операциях.
  2. Сообщения о террористической собственности.
  3. Отчеты о крупных денежных транзакциях.
  4. Отчеты о больших операциях в виртуальной валюте.
  5. Отчеты о переводе денег в электронном варианте.

Если вы хотите открыть собственный бизнес в этой индустрии, советуем вам обратить внимание на уже готовый бизнес и рассмотреть предложения, выставленные на продажу на сайте сервиса ELI Deal. Наши специалисты окажут вам всестороннюю поддержку, помогут выбрать наиболее подходящую по условиям сделку и сопроводят до полного окончания операции.

Вы также можете посмотреть доступные Канадские MSB и другие доступные бизнесы на нашем сайте.

Вас может заинтересовать

Страны не облагаемые сборами на недвижимое имущество: полный список с подробностями

В мире существуют страны, где сборы  на недвижимое имущество отсутствует  или он является символическим, ниже приведен список таких государств. Во многих государствах налагаются пошлинами на недвижимое имущество ежегодно или полугодовыми платежами зависящими от общей стоимости активов инвестора.  Однако в некоторых странах таких сборов нет или они незначительны для граждан и неграждан. Перед приобретением имущества в…

Читать далее 26.06.2024

ТОП-6 стран для вложений в недвижимость за границей в 2024 году. Экспертное мнение

Инвестирование в недвижимое имущество за границей приобрело огромную популярность как средство сохранения и прироста капитала. В этой статье мы рассмотрим шесть стран, которые привлекли внимание участников из стран, не входящих в ЕС. Мы изучим, почему эти направления в настоящее время являются наиболее привлекательными и предоставим ценные рекомендации потенциальным инвесторам. Продажа недвижимости в Грузии В настоящее…

Читать далее 25.06.2024

Преимущества покупки недвижимости через агентство

Приобретение недвижимости — сложное событие. Накопить необходимую сумму — уже само по себе непросто, но это только начало. Проверка документов, составление договоров, согласование условий покупки, регистрация права собственности — каждый этап таит в себе подводные камни, способные оставить вас не только без денег, но и в буквальном смысле без крыши над головой. Поэтому выбор правильного…

Читать далее 18.06.2024

Откройте для себя преимущества и недостатки инвестирования в недвижимость на Бали

Бали привлекает всех: от цифровых кочевников и предпринимателей до пенсионеров и сверхбогатых людей. Неизменная популярность острова среди туристов в сочетании с динамичным местным рынком открывает выгодные возможности. Тем не менее, тщательный анализ имеет решающее значение. В этой статье освещаются плюсы и минусы инвестирования в недвижимость на Бали, а также другие детали, которые могут вас заинтересовать….

Читать далее 18.06.2024

Путеводитель райского уголка: открытие красивого мира Бали для инвестиций в недвижимость

Бали, жемчужина Индонезии, теперь не просто рай для путешественников — это осуществившаяся мечта инвестора. Обаяние острова стремится далеко за его очаровательную красоту, подпитывающее мощным сочетанием нарастающего туризма и неослабевающей экономической силой. Этот тропический рай радует превосходным экономическим рекордом. ВВП Индонезии испытал заметный рост, достигнув впечатляющих 5,05% в 2023 году. Вдобавок своей привлекательности, инфляция осталась под…

Читать далее 18.06.2024

Получение ВНЖ и гражданства Турции при покупке недвижимости

Мечтаете о жизни под турецким солнцем? Турецкий ВНЖ – это ваш билет в беззаботное пребывание в этой гостеприимной стране. ВНЖ не только легализует ваше пребывание на срок от года и более, но и открывает двери для работы в зависимости от типа получаемого документа. Узнайте, кто и на каких условиях может получить заветный статус, а также…

Читать далее 03.06.2024

Номер NIE в Испании: Определение, виды, процедура и документы

При условии, что вы не являетесь гражданином, покупка недвижимости в Испании возможна с NIE. Это ваш уникальный номер как нерезидента. Он необходим для различных процедур, от покупки жилья до открытия банковского счета. Однако важно отметить, что сам по себе NIE не дает права на легальное проживание. В этой статье мы расскажем вам об этапах получения…

Читать далее 28.05.2024

Как приобрести недвижимость в Испании

Покупка недвижимости в другом государстве открывает множество возможностей: от получения дохода от аренды до получения статуса резидента или даже гражданина. Благодаря разнообразию мест на выбор, найти идеальный дом в Испании вполне реально. Хотя поначалу процедура приобретения недвижимости может показаться пугающей, в этом руководстве вы найдете четкую и ясную схему постепенного приобретения недвижимости для неграждан. Рынок…

Читать далее 28.05.2024

Гемблинг лицензия в Португалии

Гейминг индустрия в Португалии испытала значительный рост, что побудило местных предпринимателей и глобальных инвесторов исследовать возможности на этом прибыльном рынке. Понимание правовой основы для приобретения гемблинг лицензии в Португалии имеет решающее значение для тех, кто интересуется документированием этой отрасли. Это полное руководство охватывает основные моменты процесса получения гейминг лицензии, связанные с ним налоги и сравнения…

Читать далее 27.05.2024

Приобретение дома в Испании в 2024 году

Покупка жилья требует тщательного соблюдения юридических процедур и внимательного изучения рынка недвижимости. Прежде чем вкладывать деньги, необходимо провести детальный анализ, чтобы избежать мошенничества, разобраться в налогообложении и быть в курсе колебаний рынка.  В этом руководстве вы найдете ценные сведения о плавном переходе к владению жильем в Испании, независимо от того, интересуют ли вас прибрежные районы…

Читать далее 27.05.2024

Приобретение апартаментов в Испании: Хорошая ли идея

Покупка недвижимости в Испании может стать привлекательным выбором для многих международных инвесторов. Эта страна может похвастаться потрясающими пляжами, приятным климатом и богатой культурой, которая привлекает людей из разных слоев общества. В этой статье мы рассмотрим причины, по которым инвестирование в апартаменты в Испании является мудрым решением. Средиземноморский образ жизни Инвестирование в квартиру здесь дает возможность…

Читать далее 21.05.2024

Как происходит процесс покупки недвижимости в Турции?

Турция с ее богатым культурным наследием, потрясающими пейзажами и быстро развивающимся рынком недвижимости становится все более популярным местом для инвестиций во владение недвижимостью. Ищете ли вы дом для отдыха, место для выхода на пенсию или выгодную инвестиционную возможность, выбор метода покупки недвижимости в Турции может оказаться увлекательной, но сложной задачей. В этом подробном руководстве мы…

Читать далее 13.05.2024
Назад
Вперёд
Все новости