Особенности деятельности компании по оказанию финансовых услуг

Опубликовано:
5 ноября, 2021
money

Компании по оказанию финансовых услуг (MSB), имеют некоторые обязательства соответственно Закону о доходах от преступной деятельности (отмывание средств) и финансировании терроризма (PCMLTFA) и различными постановлениями, для помощи в борьбе с незаконным оборотом денежных средств и финансированием террористической деятельности в Канаде. Если ваш бизнес относится к таким предприятиям, вам необходимо знать обо всех обязательствах, применимых к вам, в список коих включена регистрация бизнеса, составление отчетов, ведение записей, знание собственных клиентов и составление программы соответствия. Чтобы зарегистрировать MSB, нужно заполнить и отправить предварительную регистрационную форму. Если вы желаете начать вести деятельность в данной сфере, тогда вы можете воспользоваться возможностью стать владельцем готовой MSB лицензии на продажу. Специалисты сервиса ELI Deal не только помогут вам выбрать из множества предложений, но и сопроводят на всех этапах сделки.

Что из себя представляет MSB?

Ваша компания считается MSB, если вы ведете бизнес в Канаде, и предлагаете клиентам одну из таких услуг:

  • обмен валют;
  • денежные переводы;
  • перевод средств;
  • торговля виртуальной валютой.

Кроме того, ваша компания является MSB еще в некоторых случаях.

  1. Если у вас имеется разрешение либо лицензия на предоставление любой из указанных выше услуг.
  2. Вы регистрировались как лицо, которое предлагает любую из этих услуг.
  3. Вы публично выставляете рекламу (любым способом, включая газеты, ТВ, «желтую прессу», интернет, СМИ, разные вывески и баннеры) о том, что вы принимаете участие в любой из указанных услуг.
  4. Компания не рекламирует услуги MSB, но проводит денежные переводы любых размеров или операции с валютой на сумму больше тысячи долларов за один раз с одним и тем же представителем. В данном случае под одной операцией подразумевается совокупность транзакций, которые связаны с валютными операциями на сумму меньше тысячи долларов каждая, совершенных за одни сутки, и вместе превышающих 1 тысячу долларов.
  5. Компания выпускает или выкупает переводы средств, дорожные чеки и прочие такие же оборотные инструменты на сумму больше тысячи долларов за одну операцию с одним лицом. Здесь также под транзакцией подразумевается совокупность операций за 24 часа.

Вы указываете прибыль от любой из указанных выше услуг как прибыль от отдельного бизнеса для того, чтобы платить налог.

Проверка FINTRAC

Чтобы быть уверенными в том, что ваша компания следует своим обязанностям, FINTRAC имеет право задать вам вопросы касательно предприятия и составить некоторые записи.

Требования к компаниям по оказанию финансовых услуг

Необходимо зарегистрировать MSB. Перед тем, как начать работать в Канаде, необходимо провести регистрацию собственного MSB в FINTRAC. Даже если вы уже зарегистрированы в качестве MSB в провинции либо территории, вам все равно нужно пройти регистрацию в FINTRAC.

  1. Компании, которые предоставляют денежные услуги, должны ввести свою программу соответствия. Хорошая программа соблюдения нормативов будет основой для осуществления всех требований.
  2. Компании, которые предоставляют финансовые услуги, должны осуществлять проверку физических и юридических лиц, чтобы проводить транзакции, а также проводить прочие мероприятия по тщательной проверке клиентов.
  3. Компании, которые оказывают денежные услуги, должны провести проверку личности физических и юридических лиц для определенных транзакций и действий. Проверить личность можно с помощью методов, которые записаны в PCMLTFA и следуя соответствующим Правилам.
  4. Компании, которые оказывают денежные услуги, предъявляют требования к постоянному мониторингу, при вступлении в деловые отношения с клиентом.
  5. Компании, которые предлагают финансовые услуги, должны получить и принять соответствующие меры для обеспечения получения точной информации о бенефициарной собственности для юрлиц.
  6. Компании, которые оказывают денежные услуги, должны правильно определять PEP и HIO в отношении некоторых действий либо операций. Если предприятие, которое предлагает финансовые услуги, подтверждает, что человек является политиком или высокопоставленным лицом, к нему выдвигаются дополнительные связанные требования.
  7. Компании, которые оказывают финансовые услуги, выставляют требования к 24-часовым правилам для отчетов о больших транзакциях с наличными средствами, отчетов о крупных транзакциях с виртуальными средствами, а также отчетов о поступающих или исходящих электронных денежных переводах.
  8. Компаниям, которые предоставляют финансовые услуги, необходимо вести разные документы, включая записи, которые связаны с операциями и определением личности клиентов.
  9. Требования директив министерства применимы ко всем отсекам компаний, которые ведут отчеты.
  10. FINTRAC имеет полные полномочия на уровне закона штрафовать отчитывающиеся компании, не соответствующие требованиям PCMLTFA и связанных с ними нормативных актов.

Составление отчетов

Компании, которые предоставляют финансовые услуги, должны отправлять в FINTRAC определенные отчеты.

  1. Отчеты о подозрительных операциях.
  2. Сообщения о террористической собственности.
  3. Отчеты о крупных денежных транзакциях.
  4. Отчеты о больших операциях в виртуальной валюте.
  5. Отчеты о переводе денег в электронном варианте.

Если вы хотите открыть собственный бизнес в этой индустрии, советуем вам обратить внимание на уже готовый бизнес и рассмотреть предложения, выставленные на продажу на сайте сервиса ELI Deal. Наши специалисты окажут вам всестороннюю поддержку, помогут выбрать наиболее подходящую по условиям сделку и сопроводят до полного окончания операции.

Вы также можете посмотреть доступные Канадские MSB и другие доступные бизнесы на нашем сайте.

Вас может заинтересовать

MSB лицензия в Дубае

Дубай и Дубайский международный финансовый центр (DIFC) стремительно заслуживают признание как первоклассный финансовый и инвестиционный хаб для Ближнего Востока, Африки и Южной Азии (MEASA). Согласно Глобальному индексу, опубликованному в марте 2023 года, Дубай занимает лидирующую позицию среди финансовых центров в указанном регионе. В последние пять лет Дубай устойчиво сохраняет свое высокое положение в мире, в…

Читать далее 29.01.2024

Краудфандинг в Португалии

Схемы краудфандинга в Португалии продолжают расширяться. В настоящее время регулирующий орган страны зарегистрировал шесть компаний, управляющих краудфандинговыми платформами, преимущественно в области кредитных платформ. С развитием отрасли и ростом числа участников возможны изменения, связанные с принятием Постановления о европейских поставщиках услуг краудфандинга для бизнеса. Также возможно движение в сторону секьюритизации кредитных портфелей, вытекающих из этих платформ,…

Читать далее 24.01.2024

Как создать траст на островах Кука в 2023 году

В сфере глобального управления благосостоянием и безопасности приобретений трасты уже давно считаются мощными инструментами защиты покупок и обеспечения конфиденциальности денежных средств. Острова Кука, расположенные в самом сердце южной части Тихого океана, стали предпочтительным местом для создания траст-компаний благодаря своей надежной юридической структуре и благоприятным условиям. Эта статья расскажет вам о методе создания траст-компаний на Островах…

Читать далее 22.12.2023

Инвестиционный фонд в ОАЭ

Объединенные Арабские Эмираты (ОАЭ) превратились в глобальную валютную державу, известную своей динамичной предпринимательской средой, стратегическим расположением и политикой, благоприятной для вкладчиков. Одним из ключевых факторов денежного успеха ОАЭ является надежная среда, которая включает в себя широкий спектр возможностей для местных и глобальных вкладчиков. В этой статье мы рассмотрим тонкости процесса учреждения Фонда в Дубае в…

Читать далее 19.12.2023

Лицензия Форекс в Эстонии

В последние годы Эстония стала благоприятным местом для предприятий, стремящихся утвердиться в Европейском Союзе. Условия постепенной адаптации страны, цифровая инфраструктура и политика, благоприятная для бизнеса, привлекли широкий спектр отраслей, включая экономический сектор. Среди экономических преимуществ, набирающих обороты, — индустрия FX (иностранной валюты), и многие предприниматели рассматривают Эстонию как стратегическое место для получения разрешения на FX….

Читать далее 15.12.2023

ESMA призывает участников крипторынка начать подготовку к переходу к корректировке MiCA

Мир криптовалют быстро развивается, и регулирующие органы стремятся идти в ногу с этой динамичной ситуацией. Европейский орган по ценным бумагам и рынкам (ESMA) недавно обратился ко всем участникам крипторынка с громким призывом начать готовиться к переходу на рынки криптовалютных приобретений (MiCA). По мере развития криптоиндустрии подструктуры корректировки становятся все более важными для обеспечения защиты вкладчиков,…

Читать далее 12.12.2023

Правила налогообложения криптовалют, обязывающие к обмену данными между криптобизнесами

В важном событии для индустрии криптовалют, Европейский союз недавно принял новый закон, предписывающий обязательное раскрытие криптокорпорациями информации о владении клиентами. Этот новый директивный акт, известный как Восьмая Директива об Административном Сотрудничестве (DAC8), является ключевым сдвигом в ландшафте регулирования, направленным на повышение прозрачности и обеспечение соблюдения в быстрорастущем секторе цифровых активов. Объем Директивы: DAC8 охватывает широкий…

Читать далее 05.12.2023

Как продать ресторан в 2024 году

Продажа ресторана — сложный процес, требующий тщательного планирования, принятия стратегических решений и глубокого понимания текущих тенденций рынка. Вступая в 2024 год, динамика ресторанного бизнеса продолжает развиваться под влиянием таких факторов, как технологии, изменение потребительских предпочтений и экономические условия. В этом подробном руководстве мы рассмотрим ключевые шаги и соображения, связанные с успешной продажей ресторана в 2024…

Читать далее 05.12.2023

Как купить ресторан: 9 шагов от желания до закрытия сделки

В этом исчерпывающем руководстве весь процесс описывается в девяти важнейших шагах, которые обеспечивает более гладкий путь и дает четкое представление о том, как успешно приобрести ресторан. Несмотря на кажущуюся простоту, этот процесс требует значительных усилий, помимо выбора понравившегося заведения и заключения финансовой сделки. Покупка ресторана требует тщательного рассмотрения различных факторов, включая финансовые аспекты, местоположение и…

Читать далее 04.12.2023

Мгновенные платежи

В переломном событии для стран Европейского союза и стран Европейской экономической зоны Совет и Европейский парламент достигли предварительного согласия по предложению о мгновенных переводах. Этот инновационный шаг призван трансформировать экономический ландшафт, улучшая доступность мгновенных вариантов оплаты в евро как для потребителей, так и для бизнес-компаний. Суть мгновенных платежей Мгновенные переводы, в своей сути, переопределяют скорость…

Читать далее 04.12.2023

Обязательная отчетность НДС по денежным переводам

В постоянно меняющемся контексте финансовых регуляций Европейский союз (ЕС) представил значимое новшество под названием обязательная отчетность по НДС для денежных переводов, часто известное как CESOP (Cross-Border Electronic Sales of Services and Payment). С 2024 года эта директива предписывает всем поставщикам услуг платежей ЕС (PSP) регистрировать и предоставлять отчеты по транзакционным данным, связанным с международными денежными…

Читать далее 04.12.2023

Лицензия Форекс на островах Кука

Острова Кука, известные своим потрясающим природным богатством и гостеприимством, стали привлекательным направлением для предприятий, стремящихся получить различные финансовые лицензии. В этой статье мы рассмотрим процессы и преимущества получения разрешения Форекс, разрешений на деятельность с ценными бумагами и разрешений на обмен активами на островах Кука. С акцентом на растущем присутствии брокеров Форекс в этой юрисдикции, мы…

Читать далее 10.11.2023
Назад
Вперёд
Все новости