Особенности деятельности компании по оказанию финансовых услуг

Опубликовано:
5 ноября, 2021
money

Компании по оказанию финансовых услуг (MSB), имеют некоторые обязательства соответственно Закону о доходах от преступной деятельности (отмывание средств) и финансировании терроризма (PCMLTFA) и различными постановлениями, для помощи в борьбе с незаконным оборотом денежных средств и финансированием террористической деятельности в Канаде. Если ваш бизнес относится к таким предприятиям, вам необходимо знать обо всех обязательствах, применимых к вам, в список коих включена регистрация бизнеса, составление отчетов, ведение записей, знание собственных клиентов и составление программы соответствия. Чтобы зарегистрировать MSB, нужно заполнить и отправить предварительную регистрационную форму. Если вы желаете начать вести деятельность в данной сфере, тогда вы можете воспользоваться возможностью стать владельцем готовой MSB лицензии на продажу. Специалисты сервиса ELI Deal не только помогут вам выбрать из множества предложений, но и сопроводят на всех этапах сделки.

Что из себя представляет MSB?

Ваша компания считается MSB, если вы ведете бизнес в Канаде, и предлагаете клиентам одну из таких услуг:

  • обмен валют;
  • денежные переводы;
  • перевод средств;
  • торговля виртуальной валютой.

Кроме того, ваша компания является MSB еще в некоторых случаях.

  1. Если у вас имеется разрешение либо лицензия на предоставление любой из указанных выше услуг.
  2. Вы регистрировались как лицо, которое предлагает любую из этих услуг.
  3. Вы публично выставляете рекламу (любым способом, включая газеты, ТВ, «желтую прессу», интернет, СМИ, разные вывески и баннеры) о том, что вы принимаете участие в любой из указанных услуг.
  4. Компания не рекламирует услуги MSB, но проводит денежные переводы любых размеров или операции с валютой на сумму больше тысячи долларов за один раз с одним и тем же представителем. В данном случае под одной операцией подразумевается совокупность транзакций, которые связаны с валютными операциями на сумму меньше тысячи долларов каждая, совершенных за одни сутки, и вместе превышающих 1 тысячу долларов.
  5. Компания выпускает или выкупает переводы средств, дорожные чеки и прочие такие же оборотные инструменты на сумму больше тысячи долларов за одну операцию с одним лицом. Здесь также под транзакцией подразумевается совокупность операций за 24 часа.

Вы указываете прибыль от любой из указанных выше услуг как прибыль от отдельного бизнеса для того, чтобы платить налог.

Проверка FINTRAC

Чтобы быть уверенными в том, что ваша компания следует своим обязанностям, FINTRAC имеет право задать вам вопросы касательно предприятия и составить некоторые записи.

Требования к компаниям по оказанию финансовых услуг

Необходимо зарегистрировать MSB. Перед тем, как начать работать в Канаде, необходимо провести регистрацию собственного MSB в FINTRAC. Даже если вы уже зарегистрированы в качестве MSB в провинции либо территории, вам все равно нужно пройти регистрацию в FINTRAC.

  1. Компании, которые предоставляют денежные услуги, должны ввести свою программу соответствия. Хорошая программа соблюдения нормативов будет основой для осуществления всех требований.
  2. Компании, которые предоставляют финансовые услуги, должны осуществлять проверку физических и юридических лиц, чтобы проводить транзакции, а также проводить прочие мероприятия по тщательной проверке клиентов.
  3. Компании, которые оказывают денежные услуги, должны провести проверку личности физических и юридических лиц для определенных транзакций и действий. Проверить личность можно с помощью методов, которые записаны в PCMLTFA и следуя соответствующим Правилам.
  4. Компании, которые оказывают денежные услуги, предъявляют требования к постоянному мониторингу, при вступлении в деловые отношения с клиентом.
  5. Компании, которые предлагают финансовые услуги, должны получить и принять соответствующие меры для обеспечения получения точной информации о бенефициарной собственности для юрлиц.
  6. Компании, которые оказывают денежные услуги, должны правильно определять PEP и HIO в отношении некоторых действий либо операций. Если предприятие, которое предлагает финансовые услуги, подтверждает, что человек является политиком или высокопоставленным лицом, к нему выдвигаются дополнительные связанные требования.
  7. Компании, которые оказывают финансовые услуги, выставляют требования к 24-часовым правилам для отчетов о больших транзакциях с наличными средствами, отчетов о крупных транзакциях с виртуальными средствами, а также отчетов о поступающих или исходящих электронных денежных переводах.
  8. Компаниям, которые предоставляют финансовые услуги, необходимо вести разные документы, включая записи, которые связаны с операциями и определением личности клиентов.
  9. Требования директив министерства применимы ко всем отсекам компаний, которые ведут отчеты.
  10. FINTRAC имеет полные полномочия на уровне закона штрафовать отчитывающиеся компании, не соответствующие требованиям PCMLTFA и связанных с ними нормативных актов.

Составление отчетов

Компании, которые предоставляют финансовые услуги, должны отправлять в FINTRAC определенные отчеты.

  1. Отчеты о подозрительных операциях.
  2. Сообщения о террористической собственности.
  3. Отчеты о крупных денежных транзакциях.
  4. Отчеты о больших операциях в виртуальной валюте.
  5. Отчеты о переводе денег в электронном варианте.

Если вы хотите открыть собственный бизнес в этой индустрии, советуем вам обратить внимание на уже готовый бизнес и рассмотреть предложения, выставленные на продажу на сайте сервиса ELI Deal. Наши специалисты окажут вам всестороннюю поддержку, помогут выбрать наиболее подходящую по условиям сделку и сопроводят до полного окончания операции.

Вы также можете посмотреть доступные Канадские MSB и другие доступные бизнесы на нашем сайте.

Вас может заинтересовать

Форекс лицензия на Сейшельских островах в 2023 году

Получение разрешения на обмен валюты на Сейшельских островах — это процедура, которую необходимо выполнить для предоставления ряда денежных услуг в этой стране. Сегодняшняя статья поможет вам разобраться, как получить разрешение на обмен валюты на островах. Преимущества лицензирования валютной деятельности на Сейшелах Сейшельские острова становятся все более и более экзотерическими благодаря брокерам Forex на Сейшельских островах…

Читать далее

Форекс лицензия Вануату в 2023 году

Когда дело доходит до лицензий форекс-брокера, соискатели могут выбирать между оншорной и оффшорной. Тем не менее, форекс-лицензия Вануату становится все более популярным местом для оффшорных форекс-брокеров. Стартаперы искали ее как юрисдикцию, которая обеспечивает благоприятную среду для построения успешного форекс-бизнеса. У FX лицензии Вануату есть несколько преимуществ, включая минимальные текущие необходимые условия и обязательства, налоговую эффективность…

Читать далее

Получение игорной лицензии на Мальте в 2023 году

Мальта – европейское государство, расположенное на острове в Средиземном море, известное на весь мир изучением английского языка и азартными играми. Гемблинг лицензия на Мальте выступает золотым стандартом индустрии. Известная во всем мире платформа, работающая под надзором Управления по азартным играм Мальты, откроет для них множество дверей. Им также будет проще открывать банковские счета, заключать соглашения…

Читать далее

Крипто лицензия на Мальте

Мальта стала первой страной в Европе, принявшей законодательство о криптовалюте на национальном уровне, что привлекло на остров крупнейшие криптовалютные биржи мира. На Мальте разработана правовая база для регулирования различных форм виртуальных финансовых активов (VFA) и услуг, связанных с виртуальными финансовыми активами (также называемых услугами VFA).В соответствии с VFAA ни одна организация не имеет права предлагать…

Читать далее

Крипто лицензия в Швеции

В Швеции нет специальных законов, которые касались бы крипторегулирования в Швеции рынка криптовалют. Однако стоит отметить, что ряд шведских органов государственной власти выпустили регламенты, отчеты и предыдущие правовые оценки относительно их видения содержания такого понятия, как «криптовалюта», и того, как соответствующая категория в регулятивном аспекте соотносится с положениями действующего шведского законодательства. В частности, SFSА определило…

Читать далее

Криптовалюта в Дубае

Вы можете положиться на GBO, который проведет вас через весь процесс, если вы хотите настроить лицензированную криптобиржу в Дубае. У нас есть знания и опыт, чтобы провести вас через весь процесс, включая настройку надлежащей корпоративной инфраструктуры для вашей новой криптовалютной биржи в Дубае, подачу всей необходимой документации и получение лицензии на обмен криптовалюты в Дубае….

Читать далее

Получение игорной лицензии на Острове Мэн в 2023 году

В отличие от многих других правительств, правительство острова Мэн фактически поощряет развитие игорного онлайн-бизнеса на острове. Остров Мэн был одной из первых юрисдикций, принявших законодательство об азартных играх с целью получения выгоды от азартных игр и различных онлайн-компаний, и с самого начала был в центре бума интернет-игр. Регулирующие органы гарантируют, что лицензия на азартные игры…

Читать далее

Как получить гемблинг лицензию на Кюрасао в 2023 году

Вы ищете лучшее место для создания полностью легального и респектабельного онлайн-казино? Не ищите дальше, чем Кюрасао. Кюрасао — одно из старейших и самых популярных мест для игр в мире. Лицензии на гемблинг пользуются большим спросом, они относительно недороги и требуют недорогого ежегодного обслуживания. Дополнительные преимущества заключаются в том, что Кюрасао не взимает НДС, имеет низкий…

Читать далее

Как получить гемблинг лицензию на Гибралтаре в 2023 году?

Расположенный на Пиренейском полуострове, Гибралтар является британской заморской территорией. Гибралтар, ставший членом Европейского Союза после Брексита, широко признан международным налоговым убежищем. Более того, страна пользуется большим уважением у офшорных профессионалов не только за благоприятную налоговую структуру, но и за уровень сложности и развития сектора финансовых услуг. Гибралтар уникален тем, что его экономика почти полностью основана…

Читать далее

Новые правила Кюрасао для онлайн гемблинга

Правительство острова Кюрасао заявило, что в скором времени порядок лицензирования онлайн-казино будет пересмотрен. Это произошло вследствие того, что уже длительное время остров подвергается критике за достаточно либеральную процедуру получения лицензии. Как гласят новые правила Кюрасао для онлайн гемблинга, владельцы, получившие лицензию, должны иметь в распоряжении не менее 3 работников-резидентов. Регулирующим органом было отмечено, что будет…

Читать далее

Отличие лицензии специализированного банка от лицензии учреждения электронных денег

У Вас в планах запуск финтех-проекта или цифрового банковского учреждения в пределах ЕЭЗ? Вы подумываете о том, чтобы получить банковскую лицензию специализированного типа? Тогда рекомендуем Вам ознакомиться с данной статьей, в которой мы рассматриваем основные отличия лицензии учреждения электронных денег и разрешениями, получаемым для работы специализированного банка. Для того, чтобы обозначить основное отличие лицензии специализированного…

Читать далее

Фирма с лицензией PSP в Доминике: особенности разрешения и структура

Платежные компании Payment Service Providers (PSP) фигурируют на финансовом рынке и работают, благодаря Закону о платёжных услугах и электронных деньгах. Фирма с лицензией PSP в Доминике является юридическим лицом. Они имеют право осуществлять платежи соответственно своей регистрации и лицензированию. Основная задача платёжной компании – стать финансовым посредником для помощи в реализации клиентских платежей. Это своего…

Читать далее
Назад
Вперёд
Все новости