Лицензия AEMI в Латвии ‖ Eli Deal

AEMI — компания, выдающая лицензии на деятельность с использованием платежных систем. Предприниматели имеют право выпускать, переводить и обменивать виртуальную валюту.

Лицензии AEMI выдаются бессрочно. Это позволяет вам вести бизнес, связанный с виртуальными деньгами, в пределах Европейской экономической зоны (ЕЭЗ). Одной лицензии достаточно для работы во всех странах ЕЭЗ.

Какие услуги вы сможете предоставлять

Вы можете предлагать платежные услуги и некоторые другие финансовые услуги с разрешением AEMI, но вы не можете выступать в качестве банка или использовать слово «банк» в своем имени или маркетинговых материалах.

Учреждения, работающие с электронными деньгами, обычно могут:

Принимать потребительские деньги и конвертировать их в электронные деньги, но не обрабатывать их.
Клиенты могут использовать счета электронных денег в качестве цифровых кошельков, но они не могут использовать овердрафт или получать проценты.
Предлагать прямой дебет, постоянные поручения, переводы со счета на счет и дебетовые карты, но не кредит как отдельный продукт.
Предлагать некоторые продукты для цифровых денежных услуг, таких как обмен денег.

Вы можете присоединиться к Единой зоне платежей в евро, получив разрешение на создание виртуальных денег, которая позволяет отправлять и получать платежи в европейской валюте на одинаковых условиях и по конкурентоспособным тарифам по всей Европе. Разрешение авторизованной организации электронных денег в Латвии, выданная в странах ЕС, может путешествовать с их владельцами, что позволяет им надавать свои услуги в других странах ЕС и ЕЭЗ. Несмотря на это, заявки одобряются только национальными регуляторами финансовых услуг. ECB не является партией. Кроме того, процесс приобретения разрешения стал проще и быстрее.

Преимущества приобретения разрешения AEMI в Латвии

На прозрачных и достаточно выгодных условиях можно приобрести разрешение на оказание широкого спектра платежных услуг в Литве, больше возможностей может дать только банковская лицензия.

В пользу Литвы как юрисдикции для получения лицензии AEMI можно выделить следующие аргументы:

Относительно короткие сроки доставки.
Вам не нужно повторно проходить процедуру лицензирования.
Использование английского языка в бизнесе.
Доступ в зону SEPA.

Процесс авторизации.

Предварительная встреча перед подачей заявки. Представители компаний обязаны участвовать в предварительных встречах с представителями Банка Литвы. Цель первичной встречи — ответить на вопросы, которые могли возникнуть на этапе подготовки к подаче заявки, и выяснить, какие финансовые услуги планирует оказывать заявитель.
Подача заявления и документов в Надзорную службу Банка страны. В течение 5 рабочих дней Служба надзора проверяет, представлены ли все необходимые документы, и при отсутствии недостатков заявление принимается к рассмотрению.
Оценка заявки и документов. Правление Банка страны анализирует представленную информацию и документы и принимает решение о выдаче разрешения или об отказе в ее выдаче.
Выдача лицензии или отказ в выдаче Авторизованной лицензии на виртуальные деньги в Латвии.

Условия к разрешению AEMI в Латвии

Требования к минимальному капиталу отсутствуют, но общее количество акций или прав голоса, принадлежащих акционерам, владеющим 10 и более процентами уставного капитала или прав голоса, достаточно для выполнения требований статьи 21 Закона;
Средняя сумма электронных денег, находящихся в обращении учреждения электронных денег в процессе хозяйственной деятельности, составляет не более двух миллионов евро;
Правление и юридический адрес зарегистрированного учреждения (официальное местонахождение) должны находиться в Латвийской Республике;
Такое учреждение может использовать в коммерческих целях только территорию Латвийской Республики;
Правление или члены правления учреждения виртуальных денег должны обладать хорошей репутацией и иметь необходимое образование и опыт.

Как получить лицензию AEMI в Латвии

Для того, чтобы приобрести разрешение AEMI в Латвии, вам нужно пройти несколько этапов. Первый шаг – подготовка к отправке запроса. На данном этапе у вас должен быть готовый бизнес-план, описание планируемого бизнеса, описание состава акционеров (участников) коммерческого общества, подтверждение начального капитала, информация о членах правления и совета , важных акционеров и лица, непосредственно ответственного за управление деятельностью учреждения, описание механизмов обеспечения непрерывности коммерческой деятельности компании, PMC и другие необходимые документы в соответствии с Положением FCMC № 138.

Следующим шагом является подача всех необходимых документов в Комиссию рынка финансов и капитала (FCMC). При наличии пробелов в представленных документах Комиссия может попросить корпорацию восполнить их или предоставить дополнительную информацию. Если заявка заполнена, FCMC отправляет письмо предпринимателю, информируя их о том, что оценка разрешения.

Лицензия AEMI в Латвии

Какие услуги вы сможете предоставлять

Преимущества приобретения разрешения AEMI в Латвии

Процесс авторизации.

Условия к разрешению AEMI в Латвии

Как получить лицензию AEMI в Латвии

Вас может заинтересовать

Лицензия на денежные услуги в Великобритании

Лицензия поставщика платежных услуг в Казахстане

Финансовый провайдер услуг в Новой Зеландии