Лицензия SCA категории 5 на финансовые услуги в ОАЭ на продажу

Лицензированная компания в ОАЭ может стать практичным вариантом для инвестора, который планирует выйти на местный рынок инвестиционных и консультационных услуг. Вместо создания всей структуры с нуля покупатель может рассмотреть готовую структуру с и документированной историей.

Это может подойти компаниям, занимающимся консультациями, анализом, продвижением, привлечением клиентов или отдельными видами консультационных услуг, связанными с ценными бумагами. При этом категория имеет определенные рамки, поэтому перед сделкой необходимо проверить перечень разрешенных функций.

Финансовая компания в ОАЭ на продажу также позволяет изучить ее прошлое, включая документы, разрешенные направления деятельности, персонал и существующие обязательства.

Преимущества покупки лицензированной компании в ОАЭ

Готовый бизнес на продажу может предложить:

• действующую лицензию;
• местное присутствие;
• историю деятельности;
• сформированные процедуры;
• существующий персонал;
• более понятную отправную точку;
• меньше первоначальной подготовки.

Вы можете обратить внимание на организацию с банковским счетом или разрешение MAS в Сингапуре.

Что такое лицензия SCA категории 5 в ОАЭ?

Лицензия на финансовые услуги категории 5 в ОАЭ относится к сфере организации и консультирования и охватывает определенный перечень функций.

В зависимости от разрешения они могут включать финансовое консультирование, финансовый анализ, привлечение клиентов, продвижение, консультации по вопросам выпуска ценных бумаг и их листинга.

Точный перечень полномочий следует подтверждать по актуальной документации SCA. У структур одной категории могут быть разные разрешенные направления.

Согласно действующей системе SCA, минимальный оплаченный капитал для категории 5 составляет 500,000 AED. Перед покупкой эту сумму следует подтвердить.

Лицензию также необходимо отличать от разрешений на брокерскую деятельность, хранение активов, управление портфелями и работу с фондами, для которых могут потребоваться отдельные разрешения.

Деятельность, разрешенная по лицензии SCA категории 5

Преимущества покупки лицензированной структуры

Лицензированная компания может предоставить более понятную отправную точку по сравнению с созданием новой структуры. Покупатель может изучить историю организации, а не основывать решение только на прогнозах относительно нового проекта.

В ходе проверки можно установить:

• как долго структура присутствует в ОАЭ;
• какими разрешениями она располагает;
• осуществляла ли она деятельность ранее;
• какие лица с ней связаны;
• какие документы и процедуры уже существуют;
• имеются ли нерешенные вопросы.

Часть документов и организационных элементов может уже быть подготовлена. Однако более старая структура способна иметь исторические обязательства, поэтому перед завершением сделки необходима проверка.

Основные характеристики компании на продажу

Cледует проверить:

• категорию и разрешенный перечень услуг;
• текущий статус разрешения;
• юрисдикцию в ОАЭ;
• размер оплаченного капитала;
• сведения об акционерах;
• руководящий состав;
• предыдущие документы и записи;
• налоговый статус;
• договоры и задолженности;
• переписку с SCA;
• незавершённые споры;
• предыдущую коммерческую историю.

Также необходимо выяснить, входят ли в предложение офис, сотрудники, бухгалтерские документы, корпоративный счет или действующие договоры.

Почему стоит выбрать ОАЭ для финансовых услуг?

Расположение между Европой, Азией и Африкой делает страну важным региональным центром для инвестиций. Дубай и Абу-Даби располагают развитой инфраструктурой для международных инвесторов и профессиональных организаций.

Система, регулирующая лицензию, отличается от режимов, действующих в DIFC и ADGM. Поэтому выбор юрисдикции должен учитывать предполагаемых клиентов, продукты, персонал и географию деятельности.

Основные факторы:

• местонахождение клиентов;
• предполагаемые продукты;
• характер консультаций;
• местонахождение персонала;
• целевые юрисдикции;
• необходимость дополнительных разрешений.

Кому может подойти лицензия?

Она может представлять интерес для:

• инвестиционных консультантов;
• финансовых консультантов;
• рыночных аналитиков;
• специалистов по продвижению ценных бумаг;
• консультантов по листингу;
• консультантов по выпуску;
• компаний, занимающихся привлечением клиентов;
• международных групп, планирующих присутствие в ОАЭ.

Для брокерской деятельности, хранения активов, управления портфелями или работы с фондами такая лицензия может не подходить, поскольку могут потребоваться отдельные разрешения.

Как проходит приобретение компании

1. Проверка категории, полномочий, юрисдикции и текущего статуса.
2. Изучение документов, истории, финансового положения и нерешенных вопросов.
3. Предоставление идентификационных и профессиональных документов.
4. Согласование цены, условий и распределения обязанностей.
5. Подача документов на изменения, требующие одобрения.
6. Завершение сделки после выполнения формальностей.
7. Внедрение процедур и коммерческой модели нового владельца.

Срок зависит от особенностей структуры и характера планируемых изменений.

Регуляторные требования и KYC покупателя

Наличие лицензии не отменяет проверки нового владельца. Могут оцениваться его опыт, квалификация, деловая репутация и финансовое положение.

Покупателю могут потребоваться:

• копии паспортов;
• идентификационные сведения;
• данные об акционерах;
• профессиональные резюме;
• документы об образовании и квалификации;
• подтверждение опыта;
• документы о происхождении средств;
• финансовые документы;
• документы, подтверждающие надлежащее положение;
• сведения о предполагаемой бизнес-модели.

Почему стоит купить лицензированную компанию, а не получать новое разрешение?

Создание с нуля требует оформления лицензии, разработки процедур, найма персонала и выполнения других организационных задач. Кроме того, у новой структуры отсутствует история деятельности.

Существующая компания может предоставить местное присутствие, действующее разрешение, подготовленные процедуры и исторические документы. При условии проверки ее текущего состояния и прошлого такая структура может стать практичной основой для тех, кто планирует купить лицензию SCA в ОАЭ.

Заключение

Покупка компании может сократить путь к выходу на местный рынок и предоставить сформированную основу для работы.

Однако перед сделкой необходимо проверить разрешенные направления, текущий статус и историю структуры, чтобы убедиться, что она соответствует предполагаемой деятельности.

FAQ