Лицензирование криптовалютной биржи: основные положения

Опубликовано:
16 февраля, 2022

Несмотря на то, что криптовалюты продемонстрировали некоторое падение в недавнее время, количество заинтересованных в деятельности, связанной с криптоактивами, неуклонно растет. Криптобиржа, в зависимости от ее организационной структуры, позволяет осуществлять обмен разных криптовалют, либо же обменить криптоактивы на традиционные платежные средства. Обсуждая такой вопрос, как лицензирование криптовалютных бирж, стоит отметить, что в криптоиндустрии, создание такой биржи является одним из наиболее популярных и выгодных направлений коммерческой деятельности. Для того, чтобы обеспечить легальное функционирование подобной структуры и получить статус официально одобренного криптовалютного проекта, необходимо в обязательном порядке получить соответствующую лицензию.

Тенденция к увеличению количества криптобирж также возрастает. Ниже мы рассмотрим основы лицензирования деятельности таких структур, и главные требования, выдвигаемые относительно успешной реализации данной процедуры.

Типы лицензионных разрешений для деятельности по обмену криптовалют

Условно криптообменники могут быть классифицированы следующим образом.

  • Классического типа. Посредством таких бирж, пользователи имеют возможность осуществлять обмен криптовалюты между разными ее формами.
  • Фиатно-криптовалютные биржи.

Соответственно, лицензии также делятся на два вида. Помимо этих двух типов, можно отдельно выделить еще две группы:

  • Традиционное разрешение, которое дает право реализовывать финансовые операции и осуществлять некоторые операции с криптоактивами.
  • Специализированное – выданное уполномоченным регулятором для криптовалютной деятельности. Контролю данной лицензии подчиняется предыдущий тип.

Оптимальные юрисдикции для учреждения криптобиржи

Среди наиболее популярных юрисдикции, наиболее часто выбираемых для регистрации биржи по обмену криптоактивов, можно выделить следующие:

  • США;
  • Сингапур;
  • Гонконг;
  • Эстония;
  • Япония – также одна из самых «дорогих» юрисдикций;
  • Великобритания.

К этому же списку можно добавить Мальту, которая достаточно активно работает над созданием нормативно-правовых актов для регулирования криптовалют. В частности, многие ведущие криптобиржи, например, Binance, уже задумались о переносе своей структуры в пределы данной юрисдикции.

Если описать общий процесс формирования деятельности криптовалютной биржи, то он будет выглядеть следующим образом:

  • регистрирование фирмы. Стоит сказать о том, что, зачастую, к топовым биржам причисляются и организации, реализующие общие функции. Данный ход необходим для того, чтобы оптимизировать налогообложение и диверсифицировать риски;
  • открытие счета (счетов), необходимых для удовлетворения финансовых нужд бизнеса;
  • наем сотрудников, в частности, привлечение специалиста AML, принимающего на себя ответственность за соответствие политикам противодействия незаконному обороту денежных средств, и сотрудника по комплаенсу – специалиста, который будет следить за тем, что компания надлежащим образом соблюдает все другие требования, выдвигаемые на законодательном уровне;
  • подготовка ПО и технического инструментария;
  • сбор документов, необходимых для активизации операционных процессов.

Лицензирование криптовалютных бирж: основные положения общей политики AML для криптобирж

Первое, что стоит отметить, это обязательное ознакомление желающего открыть криптобиржу предпринимателя с AML законодательством, действующим на территории выбранной юрисдикции. Криптовалютная биржевая структура, выполняя свою профессиональную деятельность, должна уделить внимание следующему:

  • регулярное обучение и повышение квалификации персонала;
  • осуществление комплексного анализа рисков – процедура due diligence;
  • надлежащее ведение бухгалтерского учета;
  • разработка и принятие внутренних сертификатов с тем, чтобы минимизировать риски незаконного оборота денежных средств;
  • контроль за тем, чтобы уполномоченные органы были своевременно проинформированы относительно проведения подозрительных операций.

Оптимальным решением станет покупка уже готовой криптовалютной лицензии при оказании комплексной специализированной поддержки.

Востребованные юрисдикции

Хорватия

В соответствии с заявлением Нацбанка Хорватии, криптовалютные активы не классифицируются как финансовые. Однако сам оборот криптовалюты в стране не запрещен на законодательном уровне. Соблюдение требований KYC и AML обязательны.

Эстония

Эстония несколько лет назад нацелилась на то, чтобы цифровизировать экономику и создать благоприятную атмосферу для формирования и будущего развития финтех-стартапов. Главным нововведением нормативно-правовой базы стало установление специальной лицензии, разрешающей обменивать криптовалюту между собой, и на фиат. Что требуется?

  • Наличие местного офиса, наем сотрудника AML и директора.
  • Стартовый капитал компании должен составлять не менее 12 тысяч евро.
  • Наличие банковского счета и возможности предоставить бизнес-план, документ о несудимости и Устав.

Гонконг

На сегодняшний день, власти Гонконга достаточно нейтрально относятся к криптовалютным биржам, однако, это не говорит о подвешенном состоянии их лицензирования. Регулятор выдвигает вполне конкретные требования относительно таких структур и соответствующих лицензий.

  • Для прохождения лицензирования необходимо иметь все учредительные документы фирмы, и документы, которые бы подтверждали личность каждого лица.
  • Кроме того, требуется нанять AML сотрудника-резидента, арендовать офис и внедрить надлежащим образом сформированную политику AML, а также, создать бизнес-план.

Япония

Япония значительно изменила законодательную основу, регулирующую поле платежных услуг в целом. В частности, был урегулирован порядок обмена криптомонет на обычные средства – необходимость получения лицензии была закреплена на официальном уровне.

  • Директор должен иметь резиденство в юрисдикции.
  • Обязательно наличие бизнес-плана, документов, подтверждающих личность бенефициаров и директоров, а также грамотно составленной политики AML.

США

Располагая лицензией, разрешающей обмен криптовалют в США, предприниматель может оказывать данного типа услуги на законных основаниях. Лицензирование криптобиржи представляет собой достаточно долгий и наполненный значительными трудностями процесс.

  • Наличие AML сотрудника-резидента.
  • Обеспечение полного соответствия AML\KYC.
  • Возможность предоставить выписку относительно регистрации фирмы, а также, персональные данные контактного лица.

Великобритания

На сегодняшний день, Соединенное Королевство является мощной платформой для функционирования криптовалютных бирж, однако, возможно это только при условии того, что компания будет располагать соответствующей лицензией. В Великобритании создана не только надежная финансовая среда, но и безопасные условия для ведения криптобизнеса.

  • Обязательно наличие бизнес-плана и соответствующего пакета документов для учреждения компании, в частности, подтверждения источника получения средств фирмой.
  • Нужен директор-резидент, имеющий отличную профессиональную репутацию, опыт и квалификацию.

Криптовалютная индустрия – достаточно популярное и перспективное коммерческое направление, в особенности, деятельность, связанная с криптообменниками. Если вы хотите реализовать собственную бизнес-идею и начать развиваться в данном направлении, тогда рекомендуем вам обратить внимание на готовые бизнесы на продажу с лицензиями. Рассмотрите следующие варианты:

На платформе ELI Deal вы сможете найти еще больше интересных и выгодных по своим условиям предложений о продаже компаний и лицензий. Свяжитесь с нашими специалистами для получения консультации и сопровождения.

Вас может заинтересовать

Лицензия Форекс на островах Кука

Острова Кука, известные своим потрясающим природным богатством и гостеприимством, стали привлекательным направлением для предприятий, стремящихся получить различные финансовые лицензии. В этой статье мы рассмотрим процессы и преимущества получения разрешения Форекс, разрешений на деятельность с ценными бумагами и разрешений на обмен активами на островах Кука. С акцентом на растущем присутствии брокеров Форекс в этой юрисдикции, мы…

Читать далее 10.11.2023

Лицензия на азартные игры в Канаваке: отличный выбор для стартапов

В динамичном и постоянно развивающемся мире онлайн-азартных игр и ставок, правильная лицензия может сделать или разрушить стартап. Одним из вариантов, который приобрел известность в последние годы, является игровая лицензия в Канаваке. Расположенное на территории Канаваке в Канаде, это разрешение предоставляет уникальную и выгодную возможность для стартапов в области азартных игр. В этой статье мы рассмотрим…

Читать далее 06.11.2023

Лицензия на форекс в Фиджи

Рынок форекс — это высокодинамичный экономический рынок, который привлекает трейдеров и инвесторов со всего мира. Фиджи представляет собой привлекательное направление для корпораций, желающих войти в индустрию форекс-торговли благодаря стабильным политическим условиям, крепкой экономической системе и стратегическому расположению в Тихоокеанском регионе. Однако для законной деятельности на Фиджи форекс-брокерам необходимо получить лицензию дилера на валютном рынке в…

Читать далее 02.11.2023

Лицензия EMI в Бельгии

Бельгия, расположенная в самом сердце Европы, славится своими культурными ценностями, шоколадом и историческим шармом. Однако, помимо культурной привлекательности, Бельгия заняла достойное место в мире финансовых услуг. Она является привлекательным местом для предприятий, желающих получить лицензии на деятельность учреждений электронных денег (EMI). Эти лицензии позволяют предоставлять услуги электронных платежей, управлять электронными кошельками и осуществлять цифровые финансовые…

Читать далее 01.11.2023

Лицензирование EMI и PI в Испании

Пиренейская жемчужина финансовых инноваций — Испания — манит тех, кто стремится освоить новые горизонты в сфере электронных денег и платежных услуг. Объединение усилий по лицензированию учреждений электронных денег (EMI) и платежных учреждений (PI) в этой динамичной среде создает основу для революционных преобразований. В этом подробном руководстве мы отправляемся в путешествие, чтобы разобраться в тонкостях получения…

Читать далее 01.11.2023

Получение лицензии на игорный бизнес в Румынии

За последние три десятилетия в Румынии была разработана система управления азартными играми и гемблингом. За это время правительство приняло и усовершенствовало ряд важных законодательных актов, каждый из которых вносил в эту сферу новые нормы регулирования. В современных условиях управление этой сферой находится в ведении двух регулирующих органов. Министерство финансов осуществляет тщательный контроль за финансовыми потоками,…

Читать далее 01.11.2023

Лицензия MSB в Гренаде

Уютно расположенное в восточной части Карибского бассейна государство из трех островов, Гренада предлагает гораздо больше, чем просто потрясающие пляжи и зеленые пейзажи. Это также прекрасное место для предприятий, которые хотят создать бизнес по предоставлению финансовых услуг (MSB). Процесс получения лицензии MSB в Гренаде прост и открывает широкие возможности в финансовом секторе. Значение MSB Прежде чем…

Читать далее 26.10.2023

Создание трастов в Панаме

Введение Расположенная в самом сердце Центральной Америки, Панама приобрела известность как предпочтительное место для мировых инвесторов и лиц, стремящихся создать трасты. С благоприятным географическим положением, современной инфраструктурой, политической стабильностью и дружелюбными для бизнеса правилами, Панама предлагает надежную платформу для создания офшорных трастов и учреждения трастовых компаний. В этом обширном руководстве мы подробно рассмотрим сложный процесс…

Читать далее 12.10.2023

Лицензия PSP в Египте

Быстро развивающаяся среда цифровых платежей создала множество возможностей и проблем для стран по всему миру, включая Египет. В рамках своих усилий по модернизации своего финансового сектора и продвижению цифровых инноваций Египет ввел лицензию PSP (поставщик платежных услуг). В этой статье мы углубимся в тонкости платежной лицензии в Египте, изучая ее значение, требования и последствия как…

Читать далее 05.10.2023

Поправка к закону о платежных услугах в Польше

Функционирование рынка платежных услуг в Польше регулируется Законом о платежных услугах (ustawa o uslugach platniczych), который играет решающую роль в поддержании надежной структуры рыночных отношений. С целью обеспечения дальнейшего развития и эффективности этого законодательства 22 августа 2023 года президентом Польши была внесена поправка. Она предусматривает 30-дневный перерыв в законодательстве и предлагает важные изменения в платежной…

Читать далее 03.10.2023

Лицензия на азартные игры в Замбии

В последние годы индустрия азартных игр пережила огромный рост во всем мире, и Замбия не является исключением. Поскольку аппетит к видеоиграм, казино и ставкам на спорт продолжает расти, правительству Замбии стало необходимо регулировать этот процветающий сектор. Одним из ключевых компонентов этой корректировки является выдача разрешений на азартные игры. В этой статье мы углубляемся в мир…

Читать далее 28.09.2023

Классические Трасты на Британских Виргинских островах

В постоянно развивающейся области мировых финансов и подготовки к передаче наследства, регион БВО закрепил свою репутацию как ведущий эксперт в области учреждения трастов. С богатой историей, уходящей на века назад, понятие траста, гармонично переплетенное с современной юридической и коммерческой системой БВО, продолжает привлекать физических лиц и компании, ищущие стабильность и конфиденциальность. В данном всестороннем исследовании…

Читать далее 14.09.2023
Назад
Вперёд
Все новости