Лицензирование криптовалютной биржи: основные положения

Опубликовано:
16 февраля, 2022

Несмотря на то, что криптовалюты продемонстрировали некоторое падение в недавнее время, количество заинтересованных в деятельности, связанной с криптоактивами, неуклонно растет. Криптобиржа, в зависимости от ее организационной структуры, позволяет осуществлять обмен разных криптовалют, либо же обменить криптоактивы на традиционные платежные средства. Обсуждая такой вопрос, как лицензирование криптовалютных бирж, стоит отметить, что в криптоиндустрии, создание такой биржи является одним из наиболее популярных и выгодных направлений коммерческой деятельности. Для того, чтобы обеспечить легальное функционирование подобной структуры и получить статус официально одобренного криптовалютного проекта, необходимо в обязательном порядке получить соответствующую лицензию.

Тенденция к увеличению количества криптобирж также возрастает. Ниже мы рассмотрим основы лицензирования деятельности таких структур, и главные требования, выдвигаемые относительно успешной реализации данной процедуры.

Типы лицензионных разрешений для деятельности по обмену криптовалют

Условно криптообменники могут быть классифицированы следующим образом.

  • Классического типа. Посредством таких бирж, пользователи имеют возможность осуществлять обмен криптовалюты между разными ее формами.
  • Фиатно-криптовалютные биржи.

Соответственно, лицензии также делятся на два вида. Помимо этих двух типов, можно отдельно выделить еще две группы:

  • Традиционное разрешение, которое дает право реализовывать финансовые операции и осуществлять некоторые операции с криптоактивами.
  • Специализированное – выданное уполномоченным регулятором для криптовалютной деятельности. Контролю данной лицензии подчиняется предыдущий тип.

Оптимальные юрисдикции для учреждения криптобиржи

Среди наиболее популярных юрисдикции, наиболее часто выбираемых для регистрации биржи по обмену криптоактивов, можно выделить следующие:

  • США;
  • Сингапур;
  • Гонконг;
  • Эстония;
  • Япония – также одна из самых «дорогих» юрисдикций;
  • Великобритания.

К этому же списку можно добавить Мальту, которая достаточно активно работает над созданием нормативно-правовых актов для регулирования криптовалют. В частности, многие ведущие криптобиржи, например, Binance, уже задумались о переносе своей структуры в пределы данной юрисдикции.

Если описать общий процесс формирования деятельности криптовалютной биржи, то он будет выглядеть следующим образом:

  • регистрирование фирмы. Стоит сказать о том, что, зачастую, к топовым биржам причисляются и организации, реализующие общие функции. Данный ход необходим для того, чтобы оптимизировать налогообложение и диверсифицировать риски;
  • открытие счета (счетов), необходимых для удовлетворения финансовых нужд бизнеса;
  • наем сотрудников, в частности, привлечение специалиста AML, принимающего на себя ответственность за соответствие политикам противодействия незаконному обороту денежных средств, и сотрудника по комплаенсу – специалиста, который будет следить за тем, что компания надлежащим образом соблюдает все другие требования, выдвигаемые на законодательном уровне;
  • подготовка ПО и технического инструментария;
  • сбор документов, необходимых для активизации операционных процессов.

Лицензирование криптовалютных бирж: основные положения общей политики AML для криптобирж

Первое, что стоит отметить, это обязательное ознакомление желающего открыть криптобиржу предпринимателя с AML законодательством, действующим на территории выбранной юрисдикции. Криптовалютная биржевая структура, выполняя свою профессиональную деятельность, должна уделить внимание следующему:

  • регулярное обучение и повышение квалификации персонала;
  • осуществление комплексного анализа рисков – процедура due diligence;
  • надлежащее ведение бухгалтерского учета;
  • разработка и принятие внутренних сертификатов с тем, чтобы минимизировать риски незаконного оборота денежных средств;
  • контроль за тем, чтобы уполномоченные органы были своевременно проинформированы относительно проведения подозрительных операций.

Оптимальным решением станет покупка уже готовой криптовалютной лицензии при оказании комплексной специализированной поддержки.

Востребованные юрисдикции

Хорватия

В соответствии с заявлением Нацбанка Хорватии, криптовалютные активы не классифицируются как финансовые. Однако сам оборот криптовалюты в стране не запрещен на законодательном уровне. Соблюдение требований KYC и AML обязательны.

Эстония

Эстония несколько лет назад нацелилась на то, чтобы цифровизировать экономику и создать благоприятную атмосферу для формирования и будущего развития финтех-стартапов. Главным нововведением нормативно-правовой базы стало установление специальной лицензии, разрешающей обменивать криптовалюту между собой, и на фиат. Что требуется?

  • Наличие местного офиса, наем сотрудника AML и директора.
  • Стартовый капитал компании должен составлять не менее 12 тысяч евро.
  • Наличие банковского счета и возможности предоставить бизнес-план, документ о несудимости и Устав.

Гонконг

На сегодняшний день, власти Гонконга достаточно нейтрально относятся к криптовалютным биржам, однако, это не говорит о подвешенном состоянии их лицензирования. Регулятор выдвигает вполне конкретные требования относительно таких структур и соответствующих лицензий.

  • Для прохождения лицензирования необходимо иметь все учредительные документы фирмы, и документы, которые бы подтверждали личность каждого лица.
  • Кроме того, требуется нанять AML сотрудника-резидента, арендовать офис и внедрить надлежащим образом сформированную политику AML, а также, создать бизнес-план.

Япония

Япония значительно изменила законодательную основу, регулирующую поле платежных услуг в целом. В частности, был урегулирован порядок обмена криптомонет на обычные средства – необходимость получения лицензии была закреплена на официальном уровне.

  • Директор должен иметь резиденство в юрисдикции.
  • Обязательно наличие бизнес-плана, документов, подтверждающих личность бенефициаров и директоров, а также грамотно составленной политики AML.

США

Располагая лицензией, разрешающей обмен криптовалют в США, предприниматель может оказывать данного типа услуги на законных основаниях. Лицензирование криптобиржи представляет собой достаточно долгий и наполненный значительными трудностями процесс.

  • Наличие AML сотрудника-резидента.
  • Обеспечение полного соответствия AML\KYC.
  • Возможность предоставить выписку относительно регистрации фирмы, а также, персональные данные контактного лица.

Великобритания

На сегодняшний день, Соединенное Королевство является мощной платформой для функционирования криптовалютных бирж, однако, возможно это только при условии того, что компания будет располагать соответствующей лицензией. В Великобритании создана не только надежная финансовая среда, но и безопасные условия для ведения криптобизнеса.

  • Обязательно наличие бизнес-плана и соответствующего пакета документов для учреждения компании, в частности, подтверждения источника получения средств фирмой.
  • Нужен директор-резидент, имеющий отличную профессиональную репутацию, опыт и квалификацию.

Криптовалютная индустрия – достаточно популярное и перспективное коммерческое направление, в особенности, деятельность, связанная с криптообменниками. Если вы хотите реализовать собственную бизнес-идею и начать развиваться в данном направлении, тогда рекомендуем вам обратить внимание на готовые бизнесы на продажу с лицензиями. Рассмотрите следующие варианты:

На платформе ELI Deal вы сможете найти еще больше интересных и выгодных по своим условиям предложений о продаже компаний и лицензий. Свяжитесь с нашими специалистами для получения консультации и сопровождения.

Вас может заинтересовать

Форекс лицензия на Сейшельских островах в 2023 году

Получение разрешения на обмен валюты на Сейшельских островах — это процедура, которую необходимо выполнить для предоставления ряда денежных услуг в этой стране. Сегодняшняя статья поможет вам разобраться, как получить разрешение на обмен валюты на островах. Преимущества лицензирования валютной деятельности на Сейшелах Сейшельские острова становятся все более и более экзотерическими благодаря брокерам Forex на Сейшельских островах…

Читать далее

Форекс лицензия Вануату в 2023 году

Когда дело доходит до лицензий форекс-брокера, соискатели могут выбирать между оншорной и оффшорной. Тем не менее, форекс-лицензия Вануату становится все более популярным местом для оффшорных форекс-брокеров. Стартаперы искали ее как юрисдикцию, которая обеспечивает благоприятную среду для построения успешного форекс-бизнеса. У FX лицензии Вануату есть несколько преимуществ, включая минимальные текущие необходимые условия и обязательства, налоговую эффективность…

Читать далее

Получение игорной лицензии на Мальте в 2023 году

Мальта – европейское государство, расположенное на острове в Средиземном море, известное на весь мир изучением английского языка и азартными играми. Гемблинг лицензия на Мальте выступает золотым стандартом индустрии. Известная во всем мире платформа, работающая под надзором Управления по азартным играм Мальты, откроет для них множество дверей. Им также будет проще открывать банковские счета, заключать соглашения…

Читать далее

Крипто лицензия на Мальте

Мальта стала первой страной в Европе, принявшей законодательство о криптовалюте на национальном уровне, что привлекло на остров крупнейшие криптовалютные биржи мира. На Мальте разработана правовая база для регулирования различных форм виртуальных финансовых активов (VFA) и услуг, связанных с виртуальными финансовыми активами (также называемых услугами VFA).В соответствии с VFAA ни одна организация не имеет права предлагать…

Читать далее

Крипто лицензия в Швеции

В Швеции нет специальных законов, которые касались бы крипторегулирования в Швеции рынка криптовалют. Однако стоит отметить, что ряд шведских органов государственной власти выпустили регламенты, отчеты и предыдущие правовые оценки относительно их видения содержания такого понятия, как «криптовалюта», и того, как соответствующая категория в регулятивном аспекте соотносится с положениями действующего шведского законодательства. В частности, SFSА определило…

Читать далее

Криптовалюта в Дубае

Вы можете положиться на GBO, который проведет вас через весь процесс, если вы хотите настроить лицензированную криптобиржу в Дубае. У нас есть знания и опыт, чтобы провести вас через весь процесс, включая настройку надлежащей корпоративной инфраструктуры для вашей новой криптовалютной биржи в Дубае, подачу всей необходимой документации и получение лицензии на обмен криптовалюты в Дубае….

Читать далее

Получение игорной лицензии на Острове Мэн в 2023 году

В отличие от многих других правительств, правительство острова Мэн фактически поощряет развитие игорного онлайн-бизнеса на острове. Остров Мэн был одной из первых юрисдикций, принявших законодательство об азартных играх с целью получения выгоды от азартных игр и различных онлайн-компаний, и с самого начала был в центре бума интернет-игр. Регулирующие органы гарантируют, что лицензия на азартные игры…

Читать далее

Как получить гемблинг лицензию на Кюрасао в 2023 году

Вы ищете лучшее место для создания полностью легального и респектабельного онлайн-казино? Не ищите дальше, чем Кюрасао. Кюрасао — одно из старейших и самых популярных мест для игр в мире. Лицензии на гемблинг пользуются большим спросом, они относительно недороги и требуют недорогого ежегодного обслуживания. Дополнительные преимущества заключаются в том, что Кюрасао не взимает НДС, имеет низкий…

Читать далее

Как получить гемблинг лицензию на Гибралтаре в 2023 году?

Расположенный на Пиренейском полуострове, Гибралтар является британской заморской территорией. Гибралтар, ставший членом Европейского Союза после Брексита, широко признан международным налоговым убежищем. Более того, страна пользуется большим уважением у офшорных профессионалов не только за благоприятную налоговую структуру, но и за уровень сложности и развития сектора финансовых услуг. Гибралтар уникален тем, что его экономика почти полностью основана…

Читать далее

Новые правила Кюрасао для онлайн гемблинга

Правительство острова Кюрасао заявило, что в скором времени порядок лицензирования онлайн-казино будет пересмотрен. Это произошло вследствие того, что уже длительное время остров подвергается критике за достаточно либеральную процедуру получения лицензии. Как гласят новые правила Кюрасао для онлайн гемблинга, владельцы, получившие лицензию, должны иметь в распоряжении не менее 3 работников-резидентов. Регулирующим органом было отмечено, что будет…

Читать далее

Отличие лицензии специализированного банка от лицензии учреждения электронных денег

У Вас в планах запуск финтех-проекта или цифрового банковского учреждения в пределах ЕЭЗ? Вы подумываете о том, чтобы получить банковскую лицензию специализированного типа? Тогда рекомендуем Вам ознакомиться с данной статьей, в которой мы рассматриваем основные отличия лицензии учреждения электронных денег и разрешениями, получаемым для работы специализированного банка. Для того, чтобы обозначить основное отличие лицензии специализированного…

Читать далее

Фирма с лицензией PSP в Доминике: особенности разрешения и структура

Платежные компании Payment Service Providers (PSP) фигурируют на финансовом рынке и работают, благодаря Закону о платёжных услугах и электронных деньгах. Фирма с лицензией PSP в Доминике является юридическим лицом. Они имеют право осуществлять платежи соответственно своей регистрации и лицензированию. Основная задача платёжной компании – стать финансовым посредником для помощи в реализации клиентских платежей. Это своего…

Читать далее
Назад
Вперёд
Все новости